【摘 要】
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随着资本流动空前活跃，金融机构的业务范围不断扩大，洗钱行为出现滋长蔓延的趋势，对金融秩序及社会的稳定造成了严重的危害。反洗钱监管已成为国际社会和各国商业银行关注的重大课题。基于此背景，本文基于企业风险管理框架(Enterprise Risk Management Framework)解决S银行(中国)洗钱风险管理的问题。 通过文献研究、案例及数据分析、指标层次分析、综合评分等方法对S银行(中国)
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随着资本流动空前活跃，金融机构的业务范围不断扩大，洗钱行为出现滋长蔓延的趋势，对金融秩序及社会的稳定造成了严重的危害。反洗钱监管已成为国际社会和各国商业银行关注的重大课题。基于此背景，本文基于企业风险管理框架(Enterprise Risk Management Framework)解决S银行(中国)洗钱风险管理的问题。
通过文献研究、案例及数据分析、指标层次分析、综合评分等方法对S银行(中国)洗钱风险管理存在的问题根源进行分析和评估，并制定出相应的风险应对和控制措施。通过案例和数据分析得出S银行(中国)洗钱风险管理的现状，指出存在内部环境、风险识别、尽职调查、信息沟通和监督审计等方面问题，分别从S银行(中国)洗钱风险管理的内部环境、目标设定、风险识别、风险评估、风险应对、风险控制、信息沟通、监控八个方面进行详细分析。运用层次分析法和指标评分得出风险指标的总分数，根据风险等级评价得出S银行(中国)洗钱风险属于中低风险，需要进一步加强管控，提出了风险应对及控制措施。本文将ERM框架与商业银行洗钱风险管理相结合，对商业银行的洗钱风险管理和反洗钱监管更为全面有效。
基于ERM框架对S银行(中国)进行全面的洗钱风险管理，可以更好地对洗钱风险进行分析和评估，在商业银行洗钱风险控制方面具有效性和可操作性，对商业银行的反洗钱监管具有现实的借鉴意义。
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