在“十三五”规划背景下,中国加快金融体制改革和市场开放,深入开展金融服务技术创新,规范金融秩序等多项举措。同时,随着多层次资本市场的发展和完善,个人以及居民可投资资产规模的快速增长,投资者对投资理财的需求日益迫切,给券商行业带来了严峻的挑战和全新的机遇。这种背景下券商依靠传统经纪业务的获利空间越来越小,只有通过专业化的综合金融服务提升中间业务收入来弥补传统经纪业务收入下滑带来的缺口,财富管理业务将成为券商新的利润增长点和核心竞争力。本论文以平安证券财富管理业务发展的优化过程为研究对象,通过对国外内财富管理业务发展情况进行分析研究,运用实证分析法、定性和定量分析法,对平安证券的发展现状进行分析,提出财富管理业务发展过程中存在的问题,设计出对应的优化方案,解决公司在客户分类服务、产品组合设计、团队建设、风险管理等方面的问题,并对方案的实施提供保障措施和对比评价,最后进行总结并提出对研究问题的展望。通过对平安证券财富管理业务优化方案的分析设计,目的在于实现客户资产保值增值,为公司带来长远的经济利益和发展,实现投资者、财富经理与企业共赢的局面,同时为其他证券公司的财富管理业务开展工作提供参考借鉴,对促进金融市场健康发展具有积极意义。