随着科学技术的快速发展和市场经济改革的不断深入,利用先进科学技术和各种金融手段参与的经济犯罪活动日渐频繁,其中洗钱作为最常见的经济犯罪行为逐渐成为了一个威胁各个国家和地区社会安全稳定和经济健康发展的严重问题。通过对国内外反洗钱工作的研究发现,近些年来各个国家和地区对洗钱犯罪行为的惩处力度越来越大,国际间协作发展也越来越深入,尽管如此,有效打击洗钱犯罪行为仍然是维护经济健康发展的重点和难点。银行作为经济领域中的重要成员,在市场经济健康发展过程中发挥着不可或缺的作用,银行业也是一切经济犯罪行为绕不开的基础行业。因此,银行在反洗钱工作中承担着十分重要的职责。在数字化经济的时代大背景下,利用计算机技术有效开展反洗钱工作已成为各个金融机构的基本做法。商业银行相继建立起了自己的反洗钱系统,但随着业务流量的不断增加和洗钱手段的不断变化,银行在开展反洗钱工作的过程中,自身建立的反洗钱系统逐渐暴露出各种各样的问题,其中对账户洗钱风险的有效监测问题就是其中之一。基于此种情况,本文在某国有商业银行现有反洗钱系统的基础上,针对银行账户有效进行洗钱风险监测展开研究。利用灰色关联分析法的相似性判断原理,依托银行核心业务系统,结合账户行为分析技术和智能化业务需求,设计开发银行账户洗钱风险监测系统,及时准确地发现银行账户洗钱风险特征,从而提高银行反洗钱监测能力。本文以银行账户洗钱风险监测系统的设计与实现为研究目的,通过对国内外反洗钱的实际情况和银行账户洗钱风险监测手段进行研究,结合实际业务需求,创造性地将灰色关联分析法运用到账户洗钱风险监测中。本文在银行账户洗钱风险特征分析的基础上对银行账户洗钱风险监测模型和风险特征抽取进行研究,对银行账户洗钱风险灰色关联算法进行设计,并对系统的设计和实现等方面进行介绍与论述。最后本文对所开展的各项设计研究工作进行了总结,并对后续的研究和发展进行了展望。