截至2007年底,33家外资金融机构参股了我国25家商业银行,投资总额达212.5亿美元。本文考察了外资银行参股中资银行的最新进展,发现外资银行参股中资银行短期内是为了规避自身受到的管制,充分利用中资银行的优势资源扩大自身的业务范围,同时获取中国银行业改革的收益。从长期来看,外资银行参股中资银行的真正目的在于取得对中资银行的控股权或者实际控制权。外资银行参股中资商业银行能够改善中资银行的公司治理结构,提高资本充足率,降低不良贷款率,提高中资银行的经营管理水平,促进金融产品创新,推动中资银行的上市和国际化,但也存在着影响金融安全、加剧银行业发展不平衡等风险。由于境外投资者不能控股参股银行这个前提使得股权合作的双方在未来存在利益冲突,因此建议今后在保持国家对国有银行控股权的基础上,适当提高中小银行外资持股比例,以充分发挥战略投资者的作用。在加强对外资银行参股活动的监管与引导的同时,中资银行也要处理好引进、吸收、消化和自主创新的关系,立足于提高自身的竞争能力。本文试图用理论、案例和实证的方法来进行研究。在理论分析上,运用货币银行学、商业银行经营管理理论、跨国公司投资理论等有关的理论为基础进行分析。在案例分析上,结合在华比较有影响力和发展潜力的花旗银行参股上海浦东发展银行的实例为论据。在实证分析上,运用在相关性分析上常用的OLS回归方法加以研究。本文的主要创新之处一在于全面系统地研究了外资银行参股中国银行业这一现象,二在于采用实证研究的方法,测度外资金融机构,主要是外资银行参股中资商业银行后对银行绩效的影响。