2018年以来,宏观经济运行中的不稳定因素骤然增多,中美经贸摩擦给经济运行带来新的下行压力。2020年,新型冠状肺炎疫情“黑天鹅”事件的发生,成为扰动股市暴跌的主要因素,欧美市场在疫情影响下出现连续熔断崩塌。中国经济正处于转型的关键时刻,一些“灰犀牛”事件仍有可能发生。金融市场对外部冲击高度敏感,银行业作为金融市场的核心,更应高度重视金融风险防控工作。因此,深入研究银行间同业拆借市场的稳定性和风险传染过程对预防银行业系统性风险的发生有非常重要的现实意义。文章以2016-2018年40家银行的同业拆借数据为基础,使用最大信息熵法和RAS优化算法构建银行间同业拆借矩阵。基于构建的拆借矩阵确定阈值之后使用UCINET软件模拟出我国银行间同业拆借市场的复杂网络模型,并对该市场的稳定性和风险传染效应进行了详细分析。文章第一章介绍了银行间同业拆借市场的研究背景和意义,以及文章中主要使用的研究方法和文章的研究框架,并列出了本文创新点和不足之处。第二章对复杂网络和银行间拆借市场风险传染及分担相关理论进行了阐述。第三章通过我国经济发展情况、国内银行业市场格局和我国同业拆借市场现状三个方面对我国银行业及银行间市场发展现状进行了描述。第四章首先给出了银行间同业拆借市场网络模型构建的步骤和方法,接着介绍了阈值法生成银行间同业拆借复杂网络模型的理论基础,构建出我国银行间拆借市场复杂网络模型,最后通过对比随机攻击与蓄意攻击方式下复杂网络模型结构的变化对银行间同业拆借市场复杂网络模型的稳定性进行分析。得出蓄意攻击对网络的破坏力度更大,网络模型更脆弱的结论。第五章对银行间同业拆借市场的风险传染做出了基本假设,另外介绍了风险传染条件以及风险传染的过程,分别仿真模拟出单个风险传染源和多个风险传染源下所触发的风险传染情况,并从多个维度对风险传染情况进行分析。实证分析结果显示:(1)风险传染过程对违约损失率有一定的依赖性;(2)近年来各银行风险抵御能力有所增强;(3)银行的同业拆借规模与该银行的风险传染能力成正相关;(4)相比较股份制商业银行,大型商业银行发生经营危机时对整个银行体系的打击力度更高。第六章根据本文所得出的结论,从稳定性和风险传染两个角度分别提出防范和化解银行业风险的建议,以期我国银行业在转型升级的同时能够健康可持续经营。