在当前经济全球化的形势下，洗钱犯罪对国际金融体系的稳定与安全构成越来越大的威胁，洗钱已成为国际一大公害。客户身份识别制度是国际通行的反洗钱领域的重要原则，与大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易信息保存制度共同构成反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的预防洗钱的三项基本制度，客户身份识别制度作为反洗钱的三项核心制度之一，处于反洗钱预防的第一道关口，也是其他两项制度顺利实施的前提和基础，在防范洗钱过程中起着至关重要的作用。构建一套完善的客户身份识别体系不仅能大力打击和预防洗钱犯罪，而且对于银行自身的风险防范和业务管理具有很好的促进作用。我国商业银行客户身份识别法律制度仍存在一些缺陷，需要我们进行不断完善。通过及时清理和更新客户身份识别法律体系，扩大外币账户客户身份识别范围，构建反洗钱奖惩机制和客户责任体系，对银行实行奖惩结合的客户身份识别激励机制，同时加强对客户违反客户身份识别义务的责任追究，在硬件配置上健全联网核查公民身份信息系统，着力搭建银行间客户信息共享平台；加快制定客户身份识别操作规程，做好银行内部反洗钱工作的宣传教育，矫正银行对客户身份识别内涵的片面认识，重点要细化非面对面业务客户身份识别操作规程，开发专门针对非面对面业务的客户身份识别手段和技术，通过创建先进的客户身份识别综合系统，整合依托现有的各个身份系统，推出单位客户IC卡身份识别方式，制定客户风险等级划分标准，按照客户风险等级划分为正常类、关注类、可疑类、禁止类四个类别，进行分类管理和识别；此外，还需要执法部门加大对伪造、变造虚假证件犯罪行为的查处打击力度和惩罚力度，客户对银行身份识别工作多加理解和配合，多管齐下，才能将客户身份识别制度落到实处发挥反洗钱关卡作用。