本文设计了一个基于SAP内部银行模块(IHC)的结算中心资金管理平台的方案。该方案是利用SAP内部银行模块(IHC)的功能,以SAP公司最新发布的PI流程整合架构体系(Process Integration)为基础,结合银行提供的银企接口,构建企业结算中心的管理平台,以实现帐户监控、资金上收下拨、对外支付结算、票据管理、内部计息、资金计划管理、预算控制管理、统计报表等资金的全方位统一管理,以及大部分业务的实时处理。SAP系统是此结算中心及集团和其子公司核心的业务系统,而资金管理模块是该结算中心使用的主要功能之一。由于其业务特点,结算中心需要大量和频繁地使用其多家协议银行的网上银行进行资金的调拨和支付。但通过网银操作之后的数据,要通过手工方式和中间文件的形式再输入到SAP系统中去。本文将利用SAP PI流程整合架构体系,设计了一种实现SAP和银企接口对接的方案,将多家商业银行、集团下属成员单位、集团和集团结算中心联接为一个资金管理的有机整体。集团的资金结算系统通过因特网／专线与集团企业依托的多家商业银行的网上银行系统直接联接,实现自动化的数据交换；集团企业中参与资金集中管理的下属成员单位通过因特网／专线访问集团财务公司／结算中心的资金结算管理系统,完成支付、查询等需求；集团结算中心通过多家商业银行网银系统完成集团资金的收支与集中；多家商业银行网银系统承担着集团结算中心、集团下属成员单位以及集团外单位之间资金往来的重要渠道。这个方案已在逐步实施当中,并在试点公司验证了方案的可行性,为以后在全集团推广实施奠定了坚实的基础,并积累了宝贵的经验。也为其他类似的结算中心实现实时的资金管理平台作了有益的探索。