随着我国经济的高速发展,客户对独立第三方财富管理的需求迅速增加。第三方财富管理独立于金融机构给客户提供理财服务蓬勃发展,J财富管理公司就是这样一家借助于互联网开展财富管理服务并尝到甜头的第三方财富管理机构。随着竞争的日趋激烈,产品供过于求以及同质化严重,J财富管理公司需要从传统的以销售产品为中心的经营模式转变到以满足客户需求为中心的客户关系管理模式上来。本文以J财富管理公司客户关系管理为研究对象,根据J财富管理是一家互联网金融机构的特点,分别从线上和线下两个方面,阐述了客户的获取、强化、保留等客户关系管理现状,研究发现了线上客户关系管理存在获客成本越来越高、互联网客户缺乏信任基础及成交率下降、客户关系管理系统效率低下等问题,而线下客户关系管理存在理财师获客渠道匮乏、理财师个人专业能力不均衡、客户流失率升高等问题,找出各自问题的原因,比如竞争加剧、盈利模式局限、互联网本来就缺乏信任基础、客户关系管理系统不完善、理财师线下圈子有限且知识水平差异、没给客户资产实现增值保值等,然后提出相应的改善策略:竞争策略改变、增加线下接触机会和利用区块链技术改善信任、加强数字化客户关系管理建设、借鉴保险营销模式、人才队伍建设、统一服务理念等,最后分别从金融科技实力、教育培训体系以及运营团队等角度分析这些改善措施的可行性,同时J财富管理公司前期客户的积累、技术进步及风险投资可以为以上改善策略的有效实施提供很好的保障。