流动性风险是商业银行最致命的风险，因为其不确定性强、破坏力大、波及范围广。我国商业银行的在流动性风险管理方面，处于较落后的水平，一旦宏观经济环境发生转变，商业银行将会面临巨大的流动性压力，甚至产生流动性危机。而且随着外部经济环境不确定性的增大以及内部经济环境的日益险峻，我国商业银行将面临前所未有的处境，流动性风险问题将会日益突出。因此，对商业银行的流动性风险进行深入、系统性的分析，具有很强的现实意义。本文按照流动性风险如何产生-如何度量-如何管理的思路对流动性风险进行了系统的研究。首先从商业银行流动性风险的内涵和特征入手，利用D-D模型对银行流动性风险的生成机制进行了分析，指出了商业银行流动性风险产生的根源来自于银行制度本身。然后介绍了商业银行流动性风险计量的方法，对我国商业银行流动性风险进行定量分析，并进行指标对比。接下来，分析了我国流动性紧缩的情况，并对我国商业银行流动性风险的影响因素进行了实证分析。最后，在吸取金融危机经验教训和借鉴巴塞尔委员会流动性风险管理方法的基础上，针对我国商业银行流动性风险问题提出了政策建议和防范措施。