违反投资者适当性义务的民事责任探究

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随着我国多层次资本市场体系的逐步建立,金融产品类型层出不穷,产品结构千差万别。大量交易经验匮乏的投资者涌入这波谲云诡的金融市场后,往往血本无归。金融产品销售所引发的纠纷日益增多,对投资者权益如何进行保护的问题愈发突出,投资者适当性义务的法律性质认定与民事责任承担问题则成为此类案件裁判的关键,适当性义务的主体范围是否扩大,违反投资者适当性义务的民事责任如何承担,种种问题都直接关系着投资者的切身利益,不容小觑。由于我国相关法律并未明确规定违反适当性义务的民事责任,导致在司法裁判过程中出现了案由混乱,民事责任认定不清等一系列问题。针对违反适当性义务的民事纠纷不断增加的情况,明确投资者适当性义务的法律性质,明确民事责任的性质已迫在眉睫。本文正文共分为四章:第一章:首先阐述投资者适当性制度的内涵,对本文的讨论范围进行初步的界定;其次分析投资者适当性制度运行中的障碍,并得出障碍出现的原因主要在于责任主体的不明确,由此直接导致责任性质发生争议与责任划分不明等一系列问题,其最根源的问题在于未明确适当性义务的本质。第二章:通过对2016-2019年度检索的违反适当性义务的民事案件进行统计分析,以图表与数据相结合的形式对该类民事案件的判决结果进行展示,分析各法院之间司法裁判的差异,探究出裁判差异出现的原因仍是投资者适当性义务的法律性质不明,由此导致了民事责任的缺失,同时针对我国目前最新的司法政策进行评析,掌握相关的司法动态。第三章:对投资者适当性制度进行理论探讨,将投资者适当性义务认定为信义义务,从信义义务角度出发,结合不同的主体类型,得出违反投资者适当性义务的民事责任性质。第四章:讨论违反适当性义务需承担的民事责任问题,首先分析其构成要件,其次分析损害赔偿的范围与标准,最后提出制度的完善建议。
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