商业银行合规风险管理研究——以徽商银行为例

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近年来,国内外商业银行频频发生违规操作和经营,甚至违法犯罪案件,形成的原因有很多,而商业银行合规风险管理体系的缺失乃是其中最根本和最主要的原因之一。建立合规风险管理体系是商业银行提升竞争力,稳健经营,可持续发展的重要举措。我国商业银行合规风险管理建设开始较晚,存在合规文化缺失、合规管理组织机构不健全、工具和技术落后等问题,迫切需要建立和完善有效的合规风险管理体系。本论文从构建我国商业银行合规风险管理体系目标出发,提出了构建有效合规风险管理体系的整套解决方案。首先,全面阐述商业银行合规风险管理的背景、涵义、特征、与其他银行风险的关系以及理论基础,为本文研究提供理论支撑;其次,深入分析了我国商业银行合规风险管理体系发展的现状、存在的问题及原因。然后,从现实出发多方面阐述了商业银行合规风险管理体系建设的必要性。最后,针对我国商业银行发展的实际情况,提出了我国商业银行合规风险管理体系构建的概念模型,包括总体思路、组织架构、框架模式、管理职责、合规风险识别、评估和报告方法等,并提出了合规风险管理的保障体系实施以及成果评价等一系列措施。
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