流动性风险是商业银行所面临的重要风险,流动性风险管理问题也一直是商业银行在风险管理领域中的重点和难点。2013年6月,我国的银行体系出现了前所未有的流动性紧张,即所谓的“钱荒”现象。然而这次“钱荒”却是在信贷扩张的大背景下发生的,市场上并不真正缺乏流动性,这样一种看似矛盾的现象不得不引发我们的思考。银行体系的资金紧张不仅反映出银行在短期经营方面的缺陷,更加折射出银行在流动性风险管理上的薄弱,比如资产负债期限错配严重、风险管理意识淡薄等。因此,我国的商业银行应该从这次的流动性危机中积极吸取教训,深刻反思自身在流动性风险管理中的不足,在今后的经营管理中不断加强流动性风险的防范与控制,努力提高自身的流动性风险管理水平。　　本文的理论部分首先对流动性和流动性风险的内涵进行简要陈述,然后介绍了商业银行流动性风险管理理论的发展历程。在实证环节,本文分成了比较分析和计量分析两部分。比较分析是通过对我国商业银行的一些流动性指标进行横向和纵向的对比,剖析我国商业银行的流动性状况。计量分析主要是通过建立商业银行流动性风险与各个影响因素之间的关系模型,对各个因素对流动性风险的影响程度进行具体的量化分析。最后,结合之前的理论和实证研究,针对“钱荒”反映的我国商业银行流动性风险管理中存在的问题,分别从宏观监管和商业银行自身两个层面提出完善我国商业银行流动性风险管理的政策建议。