随着社会经济的高速发展,各大银行作为金融服务的中心,其风险类型也日渐增多,银行柜面业务大部分是现金操作,为了更好的对银行柜面风险进行预控管理,作为银行工作人员与银行管理者都对风险预控信息给以了很大的关注。如何利用现有的信息化手段形成一个统一的银行柜面操作风险预警系统成为各大银行现今面临的主要问题。本文也正是基于这一背景下展开了相关研究。论文首先介绍了国内外同类银行风险预警系统方面的现状,明确了本课题研究的目标和方向。然后,依据X银行柜面操作管理工作的实际情况,分析了该系统的业务流程和功能需求,结合软件工程中的一系列设计方法完成了系统的需求分析。在此基础上,从系统总体设计入手,介绍系统物理架构和逻辑体系架构设计,然后分模块进行设计,并对每个子系统的功能结构、功能实现流程进行了设计。基于SQL Server2012设计了该系统的物理数据库表结构。最后,基于J2EE平台开发实现了本系统,并使用软件测试方法对系统进行测试和持续改进。本论文所研究和设计的银行柜面操作风险预警系统,包括黑名单监测管理、大额交易监测管理、高频交易监测管理、异动交易监测管理、柜员违规交易监测管理、特殊交易监测管理、非法交易管理、违规交易监测管理等功能。经过作者所在银行的实际使用,该系统可以实现银行柜面操作全流程、各环节的风险预警管理,系统方便了对银行的柜面操作风险预控进行管理,很好的降低了银行柜面操作的风险。