一直以来,潍坊农业银行的现金调拨都是实行填写现金调拨单加预留印鉴签章核对制度,然后手工传递,既影响效率,又容易出现无真实行为的现金调拨交易。该行新的调拨办法利用ABIS系统里的网内往来子系统查询查复功能,系统内上下级行之间的现金调拨业务均通过网上进行申请和审批,不仅使边远地区的现金调拨所需时间减少了一天,而且由于现金调拨交易明细清晰,便于网点事后监督检查。该行新制订的《操作规程》另一项显著的改进在于明确了现金调拨业务的岗位制约要求。《操作规程》要求网点库、支行分中心库和二级分行中心库的现金调拨业务必须实行岗位分离。记账员负责ABIS中库房管理类交易的操作；管库员负责库存现金实物的保管。管库员不得兼任库房现金业务记账员,各岗位各司其职,互相制约。新的《操作规程》重点强化了会计主管在办理现金调拨业务中的职责。ABIS机构的会计主管对现金调拨业务的真实性负责,ABIS系统中“库房管理类交易”需要授权的,必须由会计主管审核授权；系统内上下级行间及跨系统的现金调拨业务必须经会计主管审批。同时,该行规范了现金调拨业务的审核审批手续。下级行请领款项的现金调拨业务,须实行预留印鉴签章核对制度。此外,该行《操作规程》还新增了中心库、分中心库、网点库、现金塑料周转箱的定义解释以及管理规定,并对基层营业网点新增无实物库房的现金调拨和有实物库房的现金调拨的流程进行了规范。潍坊农业银行金库现金调拨系统与国际结算系统、信贷管理系统一样是银行运营管理系统的重要业务子系统,是银行风险管理控制的重要环节,因此国内各大银行都在积极开发自己的金库现金调拨系统。本文以计算机理论为基础,结合潍坊农业银行金库现金管理调拨实际业务需求,在先进的Microsoft.NET平台下进行开发。前端采用C#设计网页界面,后台数据库采用SQLServer2005技术,对金库现金调拨问题进行了深入的研究,并经过系统分析、平台架构、数据库设计、系统整体设计、功能模块化详细设计等工作,开发出全面支持金库现金调拨的信息系统。该系统已在潍坊农业银行首次投入使用并试运行6个月,实践证明该系统实现了农业银行降低现金管理成本,现金业务的集中管理,提高了管理水平和业务的标准化程度,解决了以前手工操作量大,手续繁琐,易形成差错的问题,因此具有一定的先进性和前瞻性。