“高层梯队理论”认为公司高管是有限理性的,高管会基于自身的经验、风险感知、价值认知以及承受能力等心理状态所形成的对当前状况的认知解读而采取行动,即高管自身的行为都可以部分被高管心理状态所解释,而高管的背景特征会对其心理状态产生影响,进而影响高管的市场行为。基于减少市场违规行为的目的,研究高管背景特征与高管市场违规行为的关系具有一定的现实意义。为验证高管背景特征与高管市场违规行为的关系,本文以山东省为调查地区,选取31家寿险公司分支机构高管的市场违规行为作为研究样本,进行综合分析。在考虑以往研究以及数据可得性基础上,本文选取了高管的受教育水平、职位、性别、年龄、从业期限、婚姻状况等高管背景特征代表性变量作为解释变量,选取高管是否发生违规行为以及高管违规行为次数作为被解释变量,建立probit和order probit模型,综合分析寿险公司分支机构高管背景特征对寿险公司分支机构高管市场违规行为的影响。主要结论如下:1.以是否受到公司内部处罚作为寿险公司分支机构高管是否发生市场违规行为的衡量标准,寿险公司分支机构高管是否发生市场违规行为与高管背景特征的回归结果显示,寿险公司分支机构高管受教育水平越高,其发生市场违规行为的概率越低;寿险公司分支机构高管的职务级别越高,其发生市场违规行为的概率越低;寿险公司分支机构高管年龄的增大并不会一直提高高管发生市场违规行为的概率,而是呈倒“U”型变化,即在一定年龄之前,随着年龄的增大,高管发生市场违规行为的概率会提高,但是在一定年龄之后,随着年龄的增大,高管发生市场违规行为的概率就会降低。2.以是否受到监管处罚作为寿险公司分支机构高管是否发生市场违规行为的衡量标准,寿险公司分支机构高管是否发生市场违规行为与高管背景特征的回归结果显示,寿险公司分支机构高管的受教育水平越高,其发生市场违规行为的概率越低;寿险公司分支机构高管的职务级别越高,其发生市场违规行为的概率越低。3.以受到公司内部处罚次数作为寿险公司分支机构高管市场违规行为严重程度的衡量标准,寿险公司分支机构高管发生市场违规行为严重程度与高管背景特征的回归结果显示,高管受教育水平越高,其发生市场违规行为的严重程度越低;高管的职务级别越高,其发生市场违规行为的严重程度越低;高管年龄对高管发生市场违规行为严重程度的影响也呈倒“U”型变化。本文的实证检验结果显示寿险公司分支机构高管的部分背景特征会影响高管的市场违规行为。因此,根据实证检验结果,本文从寿险公司分支机构高管背景特征等角度对防止高管发生市场违规行为提出建议,按照实证回归结果的顺序,本文具体建议如下:第一,在高管选拔过程中尽可能聘用高学历人群;第二,加强对低级别高管群体的监督。结论显示,寿险公司分支机构高管的职务级别越高,其发生市场违规行为的概率越低。而级别较低的高管可能受到的关注较少,有时会处于监管盲区,加之自身违规行为规避意识不够,从而在决策时产生违规行为。因此,要在市场违规行为监管过程中着重加强对低级别高管群体的监督,增强其违规行为规避意识,防止违规行为的发生;第三,加强对年轻高管的监督,提高对年长高管的重视程度;第四,优化公司结构,精简人员;第五,建立和完善合规部门;第六,加强对高管群体违规行为的规避教育。