随着金融全球化已经成为现实,金融市场在当今经济社会发挥了越来越重要的作用,金融渗入到每个人的日常生活中,在这样的社会背景下,金融诈骗案件频发,且犯罪花样多变。近两年来在全国各地发生了多起“银行存款蒸发”案,案件涉及的金额巨大、手段狡诈、损失惨重、性质恶劣,引发了社会的持续关注。这类案件多数与高息揽储、非法集资、理财“飞单”等有关,而与银行相关的这些风险事件,往往被媒体大肆炒作,矛头直指银行的内控安全,给银行带来很大声誉风险,给银行内部操作风险的防控敲响了警钟。通过选取几个有代表性的真实案例进行分析,调查此类金融诈骗案件发生的社会背景,由于宏观经济面临下行压力,各行业都有部分企业面临困境,众家银行共同瓜分社会存款这个大蛋糕,互相间竞争异常激烈,社会多方对资金的追逐给金融犯罪行为创造了有利的大环境。多起金融诈骗案件发生的作案手段与银行内部制度、管理、操作等多方面的漏洞脱不了关系,由此引出对案件背后的银行内部风险控制问题的研究。目前各家商业银行在内部风险控制方面各自为政,行业内缺少统一的标准,大部分商业银行没有建立形成完整的内部控制体系,在内控方面还处于头痛医头、脚痛治脚的肤浅层面；银行内部重经营轻管理、重绩效轻风险,各家银行行级领导对经营目标的关注程度远大于对风险控制的关注度,银行内部未形成风控的核心文化,风控制度不健全,风控意识不到位,而且银行从业人员普遍对法律风险认识不足,不具备防范银行陷入法律纠纷的能力。通过分析总结商业银行在风险控制、防范案件方面的这些现状,对于提高公众信心、杜绝金融诈骗案件方面提出几点建议,包括严把人员引进关,建设高素质的内部员工队伍,在风险防控上加强人防,降低业务操作风险及违规风险；从技术方面建设成熟的风险预警体系,增加技防手段；从规章制度方面建立健全规章制度,使业务流程有章可循、有法可依,尤其要使制度能够紧随业务发展而更新：在文化方面构建内外兼顾、上下一体的风险防控体系,建立“事前防范、主动管理”全流程风险管理机制。