随着当前金融市场环境的不断波动和竞争的加剧,商业银行为了获得更丰富的市场资源,开发了更多的业务发展模式和服务管理体系,以提高盈利能力,理财业务的中期收益和利润正逐渐成为银行重要的利润来源。银行的客户群,无论是普通客户还是贵宾客户,都有金融资产管理的需求。但是,由于银行理财产品形形色色,客户的选择也不同,理财师可以从专业的角度为客户提供正确的资产配置方法,让消费者在种类繁多的资产管理产品中选择最适合自己的资产管理产品,不仅满足了消费者的理财需求,而且为银行获得了可观的收益。因此,理财客户经理已经成为银行与客户之间的重要沟通桥梁。为了更好、更全面地满足客户投资理财需求,加强理财经理人才队伍的建设和培养显得愈发重要。作为企业绩效管理的一个重要组成部分,绩效考核同样在人力资源管理中承担着核心职能,商业银行可以通过一套科学合理的绩效考核体系,在有效引导和激励财富管理者的同时,不断提升财富管理人员的业务能力和工作效率,帮助银行在零售业务中获得更有利的市场份额。本文对甘肃银行营业部理财客户经理团队进行研究考察,认真分析现行理财客户经理绩效考核体系中存在的具体问题,找出原因所在,以问题为出发点,在平衡计分卡理论研究的基础上,对理财客户经理绩效考核体系的指标及权重进行优化调整。本文首先陈述了绩效考核理论的研究背景与意义、研究内容与思路以及研究方法等三个方面;其次概述了绩效考核的内涵与作用、考核的基本方法等相关理论;最后在介绍甘肃银行营业部以及理财经理人才队伍基本概况的基础上,经过实地了解甘肃银行营业部理财客户经理绩效考核体系落实的具体情况,分析研究甘肃银行营业部现行的理财客户经理绩效考核方案中存在的实际问题,主要表现在:考核指标内容设置单一化、考核指标权重设置不合理、考核主体设置不全面和绩效考评缺乏结果反馈机制。针对以上问题,本文从平衡计分卡理论基础的四个方面,对甘肃银行营业部理财客户经理绩效考核方案进行整改优化,另外论述了在实施优化后的绩效考核方案时亟需落地的保障措施。最后,对本论文研究存在的不到之处进行归结,以及对今后更深层次的研究进行展望。