论文部分内容阅读
摘 要：“全域旅游+金融”既是金融服务旅游实体经济，推动全域旅游创新发展和转型升级，也是旅游促进金融产品升级改进，实现金融资源优化配置。文章通过构建旅游业和金融业耦合指标体系，对国际旅游岛建设前后期旅游业和金融业耦合度和耦合协调度进行实证分析。研究结果表明海南省旅游业和金融业的耦合度处于相对稳定的状态，耦合协调度呈上升趋势，但是仍然处于中度协调状态，因此继续加大旅游业金融支持，着力两个产业互动融合，促进产业良性耦合发展。
关键词：旅游业;金融业;耦合度;海南省
一、引言
2015年8月，国家旅游局首次提出“全域旅游”，即以产业观光旅游为依托，通过对区域内社会资源全方位、系统化的优化提升，实现资源有机整合，产业融合发展的区域协调发展理念和模式。强调向循环开放的“旅游+”融合方式转变，加大旅游与其他产业的融合力度，形成综合新产能。产业互动协调发展可以在产业间产生叠加效应，是市场供给和消费需求的必然趋势。“全域旅游+金融”既是金融服务旅游实体经济，推动全域旅游创新发展和转型升级，也是旅游促进金融产品升级改进，实现金融资源优化配置。因此，为建设海南国际旅游岛“旅游业改革创新试验区”，研究旅游业与金融产业耦合互动关系意义重大。
当前，国内外学者对旅游业和金融业的关系研究集中在两个方向。第一，关于金融业支持旅游产业发展的探讨。杨建春，施诺（2014）通过分析贵州、浙江两省金融支持指标FIR对旅游业发展水平指标LNT变动的贡献程度，发现金融支持对旅游产业的发展水平有较强的正向、滞后和持续效应。刘晓华，刘维政（2015）利用时间序列模型，从旅游服务贸易竞争力的角度分析金融支持的作用，发现金融总量支持对旅游服务贸易竞争力的提升有门槛效应，金融总量支持伴随金融结构支持和金融制度支持，金融支持才会对竞争力产生明显的积极作用。第二，关于旅游业和金融业产业融合的探究。在全球产业一体化趋势越来越明显的趋势下，学者对产业融合的研究越来越深入。大多数学者对于产业融合的研究采用灰色关联法研究方法，比如华萍（2015），张文静（2018）运用灰色关联法研究河南省金融业和旅游业相关指标关联程度，发现旅游总收入和旅游接待人数的增加对金融业和旅游业的融合作用明显。近年来，一些学者对于产业融合研究采用耦合度方法进行研究。龚艳（2017）研究江苏省及其省辖市级行政单位旅游业和金融业互动耦合发展时空演变，从区域差异角度分析江苏省旅游业和金融业协调发展因素。
随着旅游业和金融业产业互动、产业融合的研究越来越深入，金融支持旅游业发展的研究相对较多，旅游业发展助推金融产业发展的研究空白更加明显。另外，在已有文献的研究基础上发现，不同的省份，两个产业相关指标对产业互动协调的贡献度也是不同的，因此，本研究运用耦合度和耦合协调度模型，研究国际旅游岛海南省旅游业和金融业两个产业互相作用机制，分析两个产业融合的影响因素，为推进海南省全域旅游示范省发展提供政策建议。
二、评价指标与模型构建
1.“全域旅游+金融”系统评价指标体系
構建国际旅游岛“全域旅游+金融”系统评价指标体系，包括旅游业和金融业两个子系统。在借鉴已有文献对旅游业和金融业经济效益的衡量指标研究基础上，考虑到数据的可获得性、科学性、连贯性，以及海南省自身发展特殊性，选取了13个指标建立评价指标体系。为研究国际旅游岛建设前后的旅游业和金融业协调发展水平，数据选取2006年-2017年，数据来源为《海南省统计年鉴》（2006-2018），海南省统计局统计数据，采用熵值法赋指标权重，（见表1）
2.理论与模型
耦合是物理学上两个或两个以上的体系通过相互作用而彼此影响以致联合起来的现象。利用耦合度和耦合协调度，用于测量系统内部，或者系统之间的相互影响程度。全域旅游背景下，旅游业与金融业互动关联更加明显，因此将“全域旅游+金融”作为一个互动耦合系统体系。构建耦合评价模型和耦合协调度模型，测度体系中旅游业和金融业两个子系统中间的互动关联关系，以及影响其耦合协调度的相关因素。
（1）耦合评价模型
（2）耦合协调度模型
耦合度可以评价两个系统的发展一致性，但是却无法反映两个产业的互动发展的整体功效，可能有旅游业和金融业发展水平都很低，但是耦合度的值却很高的伪协调现象。①因此在耦合度基础上，构建耦合协调度模型评价旅游业和金融业的互动协同效应。
由于旅游业和金融业都属于服务业，借鉴相关文献研究①对α，β分别赋0.5的权重。同时在借鉴舒小林，高应蓓，张元霞等（2015）的研究成果，对耦合协调度进行了区间划分和等级标注。
三、海南省旅游业和金融业耦合协调发展实证分析
1.海南省旅游业和金融业发展概况
2010年，国际旅游岛建设上升为国家战略，2016年2月5日，海南省全省各市县列为国家全域旅游示范区。2017年海南省接待游客总数6745.01万人次，比去年增长10.7%，旅行社总数2017年达到352家，旅行收入达773.58亿元，旅游收入占GDP的比重达到17.33%。与2010年，海南岛刚提出作为国际旅游岛建设时期相比，旅行收入增加2.24倍，旅游收入占GDP的比重增加33.24%，旅游业实现快速发展。2015年，金融业被确定为海南省十二大重点产业之一，2016年、2017年贡献率分别是13.7%、10%。2017年金融业增加值308.94亿元，比上一年增长9.6%，发展迅速。
2.实证分析
通过耦合度模型和耦合协调度模型，测度出海南省2005年到2017年旅游业和金融业子系统综合评价值以及产业间的耦合度及耦合协调度。（见表2）
在海南省旅游产业子系统方面，2005年-2017年旅游业综合评价值总体上呈现上升的趋势。旅游产业评价值直线上升，2008年-2009年增长缓慢，主要是受到国际金融危机的影响，导致海南省2008年入境人数由433215人次骤降到282475人次，出境人数由440938人次下降到288040人次。但是由于2008年海南省政府首次发布了《海南国际旅游岛建设计划》，使得国内旅游业受金融危机影响较小。2009年海南省接待游客总数达到2250.33万人次，仍然有9%的增长点，虽然国际旅游收入下降28.97%，且2005年以来第一次国际旅游收入出现下降，但是由于海南省国际旅游岛建设战略的提出，国内旅游收入增长16.85%。2010年国际旅游岛建设上升为国家战略，旅游产业开始增速增长，2011年海南省旅游业综合评价值增长39.54%，接待游客数增长16%，旅游总收入增长27%，是2005年至2015年中增长幅度最高的一年。但是2011年至2013年综合评价值增长平缓，国际旅游收入从2011年的3.78亿元下降到2015年的2.48亿元，主要原因是2011年海南省旅游业高速发展，但是旅游产业管理不完善，相应的配套设施不足，导致先来的国际游客的负反馈效应。2014年之后旅游业开始稳步发展，2016年海南省被列为全国全域旅游示范区，海南省旅游业呈现新一轮高速增长，2017年国内旅游收入达766.77亿元，增长25.64%，国际旅游收入达6.81万美元，增长94.57%。 在海南省金融业子系统方面，金融业综合评价值从2005年到2017年一直呈现上升趋势，和旅游业走势几乎一致，旅游业是海南省的支柱产业，因此在2013年之前，几乎都是旅游业超前发展的状况，只有在2009年两个产业综合评价值接近，且旅游产业滞后，2008年国际金融危机对海南省旅游业国际业务的影响较大，对海南省金融业的影响较小，海南省金融机构存贷余额2009年分别为31.7.26亿元、1728.81亿元，分别增长34.78%、41.74%。2014年至2017年区间，呈现旅游业滞后金融业发展，2015年，金融业确定为海南省十二大重点产业之一，2019年11月，省政府发布关于《加快发展现代金融服务业的若干意见》提到，到2020年将金融业打造成重要支柱产业，金融业呈现快速增长的状态。
从海南省旅游业和金融业的耦合协调度及耦合协调等级来看（见表3），海南省旅游业和金融业产业耦合协调度呈现持续上升的趋势，从2005年的0.019上升到2017年的0.703，产业互动发展耦合性持续改善。2010年国际旅游岛战略提出之前，旅游业和金融业耦合协调等级一直处于失调状态，平均耦合协调度为0.206，两个产业耦合协同度较弱，产业间互动作用不强。2010年国际旅游岛战略提出之后，旅游业快速发展，金融业也呈现稳定发展趋势，但是旅游业发展超前，两个产业耦合协调度上升，处于濒临失调的状态，表明在此期间旅游业和金融业两者向协调方向发展，但是仍然需要长时间的互动、磨合。2005年至2013年海南省旅游业和金融业都处于耦合失调阶段，从2014年，两个产业耦合互动协调加强，2016年发布关于金融支持海南省全域旅游发展的指导意见，促进金融业支持旅游产业，金融产业发展迅速，从2014年，旅游业都滞后金融业发展，耦合协调度在2017年达到中度协调阶段。海南省旅游业和金融业现阶段还没有达到高度耦合状态，整体耦合效应还比较低，子系统中间还需要更多的互动融合，相互促进。
四、结论与建议
1.研究结论
第一，从海南省“旅游+金融”子系统综合评价值来看，2005年至2017年总体上呈现上升趋势，表明两个产业呈发展趋势，有一定的波动变化。综合评价值都有显著的提升。2005年至2013年基本都呈现旅游超前金融业发展，表明此阶段虽然旅游业发展良好，但是对金融产业的促进推动作用没有发挥。2014年至2017年旅游业发展滞后金融业，表明此阶段金融支持旅游业没有很好地发挥作用。
第二，旅游业与金融业的耦合状态一直处于比较稳定的状态，保持在0.5附近，表明两个产业一直存在互动耦合作用。耦合协调度呈现持续增长趋势，表明两个产业的互动协调能力逐渐增强，产业融合作用越来越明显，耦合协调等级已经达到中度协调，且呈增强趋势。
2.相关建议
综合实证分析海南省旅游业和金融业2005年至2017年耦合度和耦合协调度发展趋势，本文对促进两个产业耦合协调度增强提出以下建议：
第一，抓住全域旅游战略发展机遇期，继续加大旅游业金融支持和服务。拓宽金融机构对旅游业的授信额度，根据旅游产业具体制定授信标准和风险评估指标。利用银团贷款方式积极支持旅游业大型综合项目，探索发行全域旅游金融卡，集银行卡，旅游服务，消费于一体，对于持卡用户特定景点门票购买，酒店、饭店消费给予折扣优惠。提高旅游消费便利性，为旅游者提供線上、线下支付的电子化服务。
第二，着力旅游业和金融业互动协调发展。创新旅游金融服务，支持设立旅游银行，单独对旅游项目金融业务管理，建立旅游业全产业链授信服务体系，精准开发旅游业金融产品和服务。鼓励互联网金融、社区金融、小微金融和旅游企业的合作。拓展旅游企业融资渠道，开展旅游资产证券化，旅游专项投资基金，使旅游融资渠道多样化，推动旅游业和金融业互动协调发展。
注释：
①高楠，马耀峰，李天顺，等.基于耦合模型的旅游产业与城市化协调发展研究——以西安市为例.旅游学刊，2013，28（1）：62-68.
参考文献：
[1]张苏兰，邓婉君，邹泉.张家界旅游产业与区域经济耦合度分析[J].内江师范学院学报，2018，33（08）：77-82.
[2]廖重斌.环境与经济协调发展的定量评判及其分类体系——以珠江三角洲城市群为例[J].热带地理，1999（02）：76-82.
[3]舒小林，高应蓓，张元霞，杨春宇.旅游产业与生态文明城市耦合关系及协调发展研究[J].中国人口·资源与环境，2015，25（03）：82-90.
[4]龚艳，郭峥嵘.旅游业与金融业耦合协调发展实证分析——以江苏省为例[J].旅游学刊，2017，32（03）：74-84.
[5]秦兆祥，张薇.旅游业与金融业融合发展的影响因素与路径分析[J].中国商论，2018（21）：40-41.
[6]龚艳.旅游业与金融业融合：影响因素、模式及路径[J].云南民族大学学报（哲学社会科学版），2015，32（05）：115-120.
作者简介：石鑫（1988.08- ），女，山西人，硕士研究生，三亚学院财经学院讲师
关键词：旅游业;金融业;耦合度;海南省
一、引言
2015年8月，国家旅游局首次提出“全域旅游”，即以产业观光旅游为依托，通过对区域内社会资源全方位、系统化的优化提升，实现资源有机整合，产业融合发展的区域协调发展理念和模式。强调向循环开放的“旅游+”融合方式转变，加大旅游与其他产业的融合力度，形成综合新产能。产业互动协调发展可以在产业间产生叠加效应，是市场供给和消费需求的必然趋势。“全域旅游+金融”既是金融服务旅游实体经济，推动全域旅游创新发展和转型升级，也是旅游促进金融产品升级改进，实现金融资源优化配置。因此，为建设海南国际旅游岛“旅游业改革创新试验区”，研究旅游业与金融产业耦合互动关系意义重大。
当前，国内外学者对旅游业和金融业的关系研究集中在两个方向。第一，关于金融业支持旅游产业发展的探讨。杨建春，施诺（2014）通过分析贵州、浙江两省金融支持指标FIR对旅游业发展水平指标LNT变动的贡献程度，发现金融支持对旅游产业的发展水平有较强的正向、滞后和持续效应。刘晓华，刘维政（2015）利用时间序列模型，从旅游服务贸易竞争力的角度分析金融支持的作用，发现金融总量支持对旅游服务贸易竞争力的提升有门槛效应，金融总量支持伴随金融结构支持和金融制度支持，金融支持才会对竞争力产生明显的积极作用。第二，关于旅游业和金融业产业融合的探究。在全球产业一体化趋势越来越明显的趋势下，学者对产业融合的研究越来越深入。大多数学者对于产业融合的研究采用灰色关联法研究方法，比如华萍（2015），张文静（2018）运用灰色关联法研究河南省金融业和旅游业相关指标关联程度，发现旅游总收入和旅游接待人数的增加对金融业和旅游业的融合作用明显。近年来，一些学者对于产业融合研究采用耦合度方法进行研究。龚艳（2017）研究江苏省及其省辖市级行政单位旅游业和金融业互动耦合发展时空演变，从区域差异角度分析江苏省旅游业和金融业协调发展因素。
随着旅游业和金融业产业互动、产业融合的研究越来越深入，金融支持旅游业发展的研究相对较多，旅游业发展助推金融产业发展的研究空白更加明显。另外，在已有文献的研究基础上发现，不同的省份，两个产业相关指标对产业互动协调的贡献度也是不同的，因此，本研究运用耦合度和耦合协调度模型，研究国际旅游岛海南省旅游业和金融业两个产业互相作用机制，分析两个产业融合的影响因素，为推进海南省全域旅游示范省发展提供政策建议。
二、评价指标与模型构建
1.“全域旅游+金融”系统评价指标体系
構建国际旅游岛“全域旅游+金融”系统评价指标体系，包括旅游业和金融业两个子系统。在借鉴已有文献对旅游业和金融业经济效益的衡量指标研究基础上，考虑到数据的可获得性、科学性、连贯性，以及海南省自身发展特殊性，选取了13个指标建立评价指标体系。为研究国际旅游岛建设前后的旅游业和金融业协调发展水平，数据选取2006年-2017年，数据来源为《海南省统计年鉴》（2006-2018），海南省统计局统计数据，采用熵值法赋指标权重，（见表1）
2.理论与模型
耦合是物理学上两个或两个以上的体系通过相互作用而彼此影响以致联合起来的现象。利用耦合度和耦合协调度，用于测量系统内部，或者系统之间的相互影响程度。全域旅游背景下，旅游业与金融业互动关联更加明显，因此将“全域旅游+金融”作为一个互动耦合系统体系。构建耦合评价模型和耦合协调度模型，测度体系中旅游业和金融业两个子系统中间的互动关联关系，以及影响其耦合协调度的相关因素。
（1）耦合评价模型
（2）耦合协调度模型
耦合度可以评价两个系统的发展一致性，但是却无法反映两个产业的互动发展的整体功效，可能有旅游业和金融业发展水平都很低，但是耦合度的值却很高的伪协调现象。①因此在耦合度基础上，构建耦合协调度模型评价旅游业和金融业的互动协同效应。
由于旅游业和金融业都属于服务业，借鉴相关文献研究①对α，β分别赋0.5的权重。同时在借鉴舒小林，高应蓓，张元霞等（2015）的研究成果，对耦合协调度进行了区间划分和等级标注。
三、海南省旅游业和金融业耦合协调发展实证分析
1.海南省旅游业和金融业发展概况
2010年，国际旅游岛建设上升为国家战略，2016年2月5日，海南省全省各市县列为国家全域旅游示范区。2017年海南省接待游客总数6745.01万人次，比去年增长10.7%，旅行社总数2017年达到352家，旅行收入达773.58亿元，旅游收入占GDP的比重达到17.33%。与2010年，海南岛刚提出作为国际旅游岛建设时期相比，旅行收入增加2.24倍，旅游收入占GDP的比重增加33.24%，旅游业实现快速发展。2015年，金融业被确定为海南省十二大重点产业之一，2016年、2017年贡献率分别是13.7%、10%。2017年金融业增加值308.94亿元，比上一年增长9.6%，发展迅速。
2.实证分析
通过耦合度模型和耦合协调度模型，测度出海南省2005年到2017年旅游业和金融业子系统综合评价值以及产业间的耦合度及耦合协调度。（见表2）
在海南省旅游产业子系统方面，2005年-2017年旅游业综合评价值总体上呈现上升的趋势。旅游产业评价值直线上升，2008年-2009年增长缓慢，主要是受到国际金融危机的影响，导致海南省2008年入境人数由433215人次骤降到282475人次，出境人数由440938人次下降到288040人次。但是由于2008年海南省政府首次发布了《海南国际旅游岛建设计划》，使得国内旅游业受金融危机影响较小。2009年海南省接待游客总数达到2250.33万人次，仍然有9%的增长点，虽然国际旅游收入下降28.97%，且2005年以来第一次国际旅游收入出现下降，但是由于海南省国际旅游岛建设战略的提出，国内旅游收入增长16.85%。2010年国际旅游岛建设上升为国家战略，旅游产业开始增速增长，2011年海南省旅游业综合评价值增长39.54%，接待游客数增长16%，旅游总收入增长27%，是2005年至2015年中增长幅度最高的一年。但是2011年至2013年综合评价值增长平缓，国际旅游收入从2011年的3.78亿元下降到2015年的2.48亿元，主要原因是2011年海南省旅游业高速发展，但是旅游产业管理不完善，相应的配套设施不足，导致先来的国际游客的负反馈效应。2014年之后旅游业开始稳步发展，2016年海南省被列为全国全域旅游示范区，海南省旅游业呈现新一轮高速增长，2017年国内旅游收入达766.77亿元，增长25.64%，国际旅游收入达6.81万美元，增长94.57%。 在海南省金融业子系统方面，金融业综合评价值从2005年到2017年一直呈现上升趋势，和旅游业走势几乎一致，旅游业是海南省的支柱产业，因此在2013年之前，几乎都是旅游业超前发展的状况，只有在2009年两个产业综合评价值接近，且旅游产业滞后，2008年国际金融危机对海南省旅游业国际业务的影响较大，对海南省金融业的影响较小，海南省金融机构存贷余额2009年分别为31.7.26亿元、1728.81亿元，分别增长34.78%、41.74%。2014年至2017年区间，呈现旅游业滞后金融业发展，2015年，金融业确定为海南省十二大重点产业之一，2019年11月，省政府发布关于《加快发展现代金融服务业的若干意见》提到，到2020年将金融业打造成重要支柱产业，金融业呈现快速增长的状态。
从海南省旅游业和金融业的耦合协调度及耦合协调等级来看（见表3），海南省旅游业和金融业产业耦合协调度呈现持续上升的趋势，从2005年的0.019上升到2017年的0.703，产业互动发展耦合性持续改善。2010年国际旅游岛战略提出之前，旅游业和金融业耦合协调等级一直处于失调状态，平均耦合协调度为0.206，两个产业耦合协同度较弱，产业间互动作用不强。2010年国际旅游岛战略提出之后，旅游业快速发展，金融业也呈现稳定发展趋势，但是旅游业发展超前，两个产业耦合协调度上升，处于濒临失调的状态，表明在此期间旅游业和金融业两者向协调方向发展，但是仍然需要长时间的互动、磨合。2005年至2013年海南省旅游业和金融业都处于耦合失调阶段，从2014年，两个产业耦合互动协调加强，2016年发布关于金融支持海南省全域旅游发展的指导意见，促进金融业支持旅游产业，金融产业发展迅速，从2014年，旅游业都滞后金融业发展，耦合协调度在2017年达到中度协调阶段。海南省旅游业和金融业现阶段还没有达到高度耦合状态，整体耦合效应还比较低，子系统中间还需要更多的互动融合，相互促进。
四、结论与建议
1.研究结论
第一，从海南省“旅游+金融”子系统综合评价值来看，2005年至2017年总体上呈现上升趋势，表明两个产业呈发展趋势，有一定的波动变化。综合评价值都有显著的提升。2005年至2013年基本都呈现旅游超前金融业发展，表明此阶段虽然旅游业发展良好，但是对金融产业的促进推动作用没有发挥。2014年至2017年旅游业发展滞后金融业，表明此阶段金融支持旅游业没有很好地发挥作用。
第二，旅游业与金融业的耦合状态一直处于比较稳定的状态，保持在0.5附近，表明两个产业一直存在互动耦合作用。耦合协调度呈现持续增长趋势，表明两个产业的互动协调能力逐渐增强，产业融合作用越来越明显，耦合协调等级已经达到中度协调，且呈增强趋势。
2.相关建议
综合实证分析海南省旅游业和金融业2005年至2017年耦合度和耦合协调度发展趋势，本文对促进两个产业耦合协调度增强提出以下建议：
第一，抓住全域旅游战略发展机遇期，继续加大旅游业金融支持和服务。拓宽金融机构对旅游业的授信额度，根据旅游产业具体制定授信标准和风险评估指标。利用银团贷款方式积极支持旅游业大型综合项目，探索发行全域旅游金融卡，集银行卡，旅游服务，消费于一体，对于持卡用户特定景点门票购买，酒店、饭店消费给予折扣优惠。提高旅游消费便利性，为旅游者提供線上、线下支付的电子化服务。
第二，着力旅游业和金融业互动协调发展。创新旅游金融服务，支持设立旅游银行，单独对旅游项目金融业务管理，建立旅游业全产业链授信服务体系，精准开发旅游业金融产品和服务。鼓励互联网金融、社区金融、小微金融和旅游企业的合作。拓展旅游企业融资渠道，开展旅游资产证券化，旅游专项投资基金，使旅游融资渠道多样化，推动旅游业和金融业互动协调发展。
注释：
①高楠，马耀峰，李天顺，等.基于耦合模型的旅游产业与城市化协调发展研究——以西安市为例.旅游学刊，2013，28（1）：62-68.
参考文献：
[1]张苏兰，邓婉君，邹泉.张家界旅游产业与区域经济耦合度分析[J].内江师范学院学报，2018，33（08）：77-82.
[2]廖重斌.环境与经济协调发展的定量评判及其分类体系——以珠江三角洲城市群为例[J].热带地理，1999（02）：76-82.
[3]舒小林，高应蓓，张元霞，杨春宇.旅游产业与生态文明城市耦合关系及协调发展研究[J].中国人口·资源与环境，2015，25（03）：82-90.
[4]龚艳，郭峥嵘.旅游业与金融业耦合协调发展实证分析——以江苏省为例[J].旅游学刊，2017，32（03）：74-84.
[5]秦兆祥，张薇.旅游业与金融业融合发展的影响因素与路径分析[J].中国商论，2018（21）：40-41.
[6]龚艳.旅游业与金融业融合：影响因素、模式及路径[J].云南民族大学学报（哲学社会科学版），2015，32（05）：115-120.
作者简介：石鑫（1988.08- ），女，山西人，硕士研究生，三亚学院财经学院讲师