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摘要：2017年4月18日安徽省阜阳市公安局颍州分局开展了新一轮的平安使命-1专项行动，此次行动迅速掀起一股打击犯罪、保护人民群众安全的热潮。其中做“好金融领域风险防控”成为该行动中的一项重要工作。结合该局工作情况，针对做好非法集资案件的防控工作，总结出以下经验。
关键词：非法集资；集资案件；防控工作
中图分类号：D922 文献标识码：A 文章编号：1003-2177（2017）02-0032-02
Abstract：On April 18， 2017， Anhui Province， Fuyang City Public Security Bureau Yingzhou Branch launched a new round of peace mission-1 special action， the action quickly set off a fight against crime， protect the people’s safety boom. Which do "good financial risk prevention and control" has become an important work in the operation. Combined with the work of the Bureau， for illegal money-raising cases of prevention and control work， summed up the following experience
Key words： illegal fund raising； fund raising cases； prevention and control work
1 未雨绸缪做好企业经营排查工作
认真贯彻落实中央、省关于开展非法集资问题专项整治活动的部署要求，在党委、政府的统一领导下，全面集中开展影响社会稳定问题摸排调研和化解稳控工作的统筹谋划、组织实施、工作协调、督促指导等，研究解决工作推进过程中遇到的重大问题。按照“分解任务、落实责任、同步实施、力求实效”的工作思路，坚持“谁审批、谁主管、谁负责”的原则，由各行业主（监）管部门分别对各自主（监）管行业的非法集资问题进行整治。全面掌握评估当前非法集资风险情况，积极排查非法集资活动线索，努力消除非法集资活动隐患。要建立健全定期风险排查和信息上报机制，进一步完善防范和打击非法集资长效工作机制，加大非法集资风险处置工作力度，有力遏制和打击非法集资违法犯罪活动，维护人民群众合法权益、经济金融秩序和社会稳定。
2 及时介入做好社会信息搜集工作
各级公安机关是做好防控非法集资犯罪的中坚力量，责无旁贷，必须头脑清醒，及时介入，防患未然。以安徽为例，为做好社会信息搜集工作，省公安厅积极推进公安信息化建设，创新社会管理，推进“一标三实”基础信息采集，“一标”即地址标注统一，在全省范围内推行二维码电子门牌，“三实”即清析掌握实有人口、实有单位、实有房屋，全面搜集完善辖区内人员社会信息，进行重点核实登记并及时掌握其动态情况，切实做到流动人口、重点人员、出租房屋底数清、情况明，信息灵。配合工商、金融等部门开展联合行动，加强对写字楼、综合体、小区内的寄卖、投资、担保、理财、信托等互联网金融公司的信息采录，特别是法人代表、总经理等公司负责人信息要完整、准确，及时发现案件线索，真正实现基础信息数据数整体提升，挤压非法集资犯罪空间，做到发现一批案件线索，破获一批案件，抓获一批逃犯，提升小区安全防范水平，真正做到信息采集为实战应用服务，群众安全感和满意度有较大幅度的提升。
3 优化环境做好涉嫌非法集资案件的宣传和监测工作
宣传部门强化自身相关法律政策知识培训，提高广告审查人员、行政监管人员对涉嫌非法集资广告资讯信息的甄别认定能力，增强对报刊雜志、广播电视、网络媒体、户外广告、传单、手机短信等排查力度，确保商业信息类报刊无涉嫌非法集资宣传点。同时，还要加强舆论引导和法制宣传，提高公众对非法集资的识别能力。
具体做法：一是建议银监会牵头制订宣传教育规划，充分利用报刊、电视、广播、互联网等传媒手段，宣传依法惩处非法集资的法律法规，保护合法民间借贷，追缴“非法债务”，认识到不切实际的高息、高回报“借款”是“你要他的息，他要你的本”，通报非法集资的新形式和新特点，提示风险，提高社会公众的风险意识和识别能力，引导其远离非法集资。
二是建议公安机关强化法制宣传，加大对典型案件的公开报道力度，以专栏文章、专题节目、微电影等方式，通过新闻媒体，大力开展以案说法，揭露非法集资犯罪活动的特点、表现形式、犯罪本质，警示教育群众，震慑犯罪分子。揭露犯罪分子的惯用伎俩，用事实和法律说话，提出切合实际、操作性强的防范对策，形成对非法集资的强大舆论攻势。将情报信息收集工作与预警提示等防范宣传紧密结合，及时封堵不良信息，随时发布预警防范提示。在日常工作中，一旦有新型的、带有普遍性的、群众容易上当受骗的案件发生，要第一时间向社会公布，增强群众的防范意识。
4 建立健全有关法律法规
国内对非法集资、诈骗的惩戒法律和司法解释相比国外发达国家依旧是比较落后，不仅如此，国内在针对非法销售未上市公司股权、网络传销诈骗等新型犯罪的治理中依旧缺乏有针对性的法律法规。同时在当前的法律法规中也没有十分的准确指出追缴、退赔的概念，这就引发了很多不法行为及非法集资案件等无法得到准确、有效的定性，从而就缩小了心怀不轨之人犯罪的风险与成本。另外，凡是涉及了集资诈骗或者是非法吸收公款的刑事案件，这些现象的背后都捆绑了众多的民事案件，从而就导致了刑事损失与民事债权债务之间的交叉、重叠，最终就引发了“刑事案发前的法院判定赔偿是否有效、刑事判决认定的损失可否包含民事抵押金”等等众多的、难以解决处理的问题，正是由于这些问题的存在，就进一步降低了执行依据的可行性与准确性。
因此，司法、立法、行政部门必须联手应对，做好法律与行政法规的对接工作，通过联手行动、积极配合的方式，在第一时间发现问题、解决问题。做好与刑事财产部分执行规范性法律及案件定性量刑标准的制定，从而避免不法分子钻法律漏洞。另外，还要把没有履行信息披露的集资行为纳入犯罪处理当中，所有的正当融资与非法集资行为的界定不应该在按照集资的数量与规模为衡量标准。
相关部门在工作中，要积极的配合、协调，完善长效机制的建立。受到互联网技术、信息技术、经济发展加速等众多因素的影响，跨地区非法吸收公众存款、集资的诈骗行为数量在最近几年不断攀升，所以及时的强化各地区的司法合作就十分具有必要性。要积极构建由公安、工商、质监、交通、民政等多部门协调统一配合，街道、居委会、生活小区、家庭四级联运的严密监管体系，积极发动群众参与，鼓励提供相关线索，揭露不法分子，消除犯罪活动空间，从源头上卡住非法吸收公众存款和集资诈骗犯罪活动的软肋，从而开创群防群治、全面治理的新格局，建立其完善的打击防范非法吸收公众存款及集资诈骗犯罪行为的有效管理体制。
综上所述，非法集资现象出现于社会的发展、文化的蔓延、经济的建设、人文习俗等都存在一定的关系。当前国内经济正处在上升、转型的新阶段，在发展中不仅要面对经济下行的压力，同时还要预防结构性改革带来的不可预测风险。因此，在这个过程中就会有人为了追求利益而不择手段，或者盲目相信他人。鉴于此，国内的公众法律及风险防范意识依旧有待提升，只有做好排查、监测、宣传等工作，才有助于做好非法集资案件的防控，避免人民群众遭受不必要的损失。
关键词：非法集资；集资案件；防控工作
中图分类号：D922 文献标识码：A 文章编号：1003-2177（2017）02-0032-02
Abstract：On April 18， 2017， Anhui Province， Fuyang City Public Security Bureau Yingzhou Branch launched a new round of peace mission-1 special action， the action quickly set off a fight against crime， protect the people’s safety boom. Which do "good financial risk prevention and control" has become an important work in the operation. Combined with the work of the Bureau， for illegal money-raising cases of prevention and control work， summed up the following experience
Key words： illegal fund raising； fund raising cases； prevention and control work
1 未雨绸缪做好企业经营排查工作
认真贯彻落实中央、省关于开展非法集资问题专项整治活动的部署要求，在党委、政府的统一领导下，全面集中开展影响社会稳定问题摸排调研和化解稳控工作的统筹谋划、组织实施、工作协调、督促指导等，研究解决工作推进过程中遇到的重大问题。按照“分解任务、落实责任、同步实施、力求实效”的工作思路，坚持“谁审批、谁主管、谁负责”的原则，由各行业主（监）管部门分别对各自主（监）管行业的非法集资问题进行整治。全面掌握评估当前非法集资风险情况，积极排查非法集资活动线索，努力消除非法集资活动隐患。要建立健全定期风险排查和信息上报机制，进一步完善防范和打击非法集资长效工作机制，加大非法集资风险处置工作力度，有力遏制和打击非法集资违法犯罪活动，维护人民群众合法权益、经济金融秩序和社会稳定。
2 及时介入做好社会信息搜集工作
各级公安机关是做好防控非法集资犯罪的中坚力量，责无旁贷，必须头脑清醒，及时介入，防患未然。以安徽为例，为做好社会信息搜集工作，省公安厅积极推进公安信息化建设，创新社会管理，推进“一标三实”基础信息采集，“一标”即地址标注统一，在全省范围内推行二维码电子门牌，“三实”即清析掌握实有人口、实有单位、实有房屋，全面搜集完善辖区内人员社会信息，进行重点核实登记并及时掌握其动态情况，切实做到流动人口、重点人员、出租房屋底数清、情况明，信息灵。配合工商、金融等部门开展联合行动，加强对写字楼、综合体、小区内的寄卖、投资、担保、理财、信托等互联网金融公司的信息采录，特别是法人代表、总经理等公司负责人信息要完整、准确，及时发现案件线索，真正实现基础信息数据数整体提升，挤压非法集资犯罪空间，做到发现一批案件线索，破获一批案件，抓获一批逃犯，提升小区安全防范水平，真正做到信息采集为实战应用服务，群众安全感和满意度有较大幅度的提升。
3 优化环境做好涉嫌非法集资案件的宣传和监测工作
宣传部门强化自身相关法律政策知识培训，提高广告审查人员、行政监管人员对涉嫌非法集资广告资讯信息的甄别认定能力，增强对报刊雜志、广播电视、网络媒体、户外广告、传单、手机短信等排查力度，确保商业信息类报刊无涉嫌非法集资宣传点。同时，还要加强舆论引导和法制宣传，提高公众对非法集资的识别能力。
具体做法：一是建议银监会牵头制订宣传教育规划，充分利用报刊、电视、广播、互联网等传媒手段，宣传依法惩处非法集资的法律法规，保护合法民间借贷，追缴“非法债务”，认识到不切实际的高息、高回报“借款”是“你要他的息，他要你的本”，通报非法集资的新形式和新特点，提示风险，提高社会公众的风险意识和识别能力，引导其远离非法集资。
二是建议公安机关强化法制宣传，加大对典型案件的公开报道力度，以专栏文章、专题节目、微电影等方式，通过新闻媒体，大力开展以案说法，揭露非法集资犯罪活动的特点、表现形式、犯罪本质，警示教育群众，震慑犯罪分子。揭露犯罪分子的惯用伎俩，用事实和法律说话，提出切合实际、操作性强的防范对策，形成对非法集资的强大舆论攻势。将情报信息收集工作与预警提示等防范宣传紧密结合，及时封堵不良信息，随时发布预警防范提示。在日常工作中，一旦有新型的、带有普遍性的、群众容易上当受骗的案件发生，要第一时间向社会公布，增强群众的防范意识。
4 建立健全有关法律法规
国内对非法集资、诈骗的惩戒法律和司法解释相比国外发达国家依旧是比较落后，不仅如此，国内在针对非法销售未上市公司股权、网络传销诈骗等新型犯罪的治理中依旧缺乏有针对性的法律法规。同时在当前的法律法规中也没有十分的准确指出追缴、退赔的概念，这就引发了很多不法行为及非法集资案件等无法得到准确、有效的定性，从而就缩小了心怀不轨之人犯罪的风险与成本。另外，凡是涉及了集资诈骗或者是非法吸收公款的刑事案件，这些现象的背后都捆绑了众多的民事案件，从而就导致了刑事损失与民事债权债务之间的交叉、重叠，最终就引发了“刑事案发前的法院判定赔偿是否有效、刑事判决认定的损失可否包含民事抵押金”等等众多的、难以解决处理的问题，正是由于这些问题的存在，就进一步降低了执行依据的可行性与准确性。
因此，司法、立法、行政部门必须联手应对，做好法律与行政法规的对接工作，通过联手行动、积极配合的方式，在第一时间发现问题、解决问题。做好与刑事财产部分执行规范性法律及案件定性量刑标准的制定，从而避免不法分子钻法律漏洞。另外，还要把没有履行信息披露的集资行为纳入犯罪处理当中，所有的正当融资与非法集资行为的界定不应该在按照集资的数量与规模为衡量标准。
相关部门在工作中，要积极的配合、协调，完善长效机制的建立。受到互联网技术、信息技术、经济发展加速等众多因素的影响，跨地区非法吸收公众存款、集资的诈骗行为数量在最近几年不断攀升，所以及时的强化各地区的司法合作就十分具有必要性。要积极构建由公安、工商、质监、交通、民政等多部门协调统一配合，街道、居委会、生活小区、家庭四级联运的严密监管体系，积极发动群众参与，鼓励提供相关线索，揭露不法分子，消除犯罪活动空间，从源头上卡住非法吸收公众存款和集资诈骗犯罪活动的软肋，从而开创群防群治、全面治理的新格局，建立其完善的打击防范非法吸收公众存款及集资诈骗犯罪行为的有效管理体制。
综上所述，非法集资现象出现于社会的发展、文化的蔓延、经济的建设、人文习俗等都存在一定的关系。当前国内经济正处在上升、转型的新阶段，在发展中不仅要面对经济下行的压力，同时还要预防结构性改革带来的不可预测风险。因此，在这个过程中就会有人为了追求利益而不择手段，或者盲目相信他人。鉴于此，国内的公众法律及风险防范意识依旧有待提升，只有做好排查、监测、宣传等工作，才有助于做好非法集资案件的防控，避免人民群众遭受不必要的损失。