前言
　　金融是现代经济的核心，资金则是现代企业的血液，融资则是给企业茁壮成长“输血”。企业成长发展过程中的关键环节，企业成长发展的各个阶段，要不断地进行资本运作，企业可持续的融资能力，从另一个角度而言，也是企业快速得到发展推动力之一。
　　企业计划融多少资金？什么样的融资时机与途径会提高效率与成功率？融资需要采取哪些步骤？如何规避融资中的风险？如何制定自己的融资策略？企业在进行融资时，这些都是必须面对而且需要提早做出规划的。
　　在高科技资本密集型产业日益发展，中小企业融资仍然困难的今天，融资、融资规划对中小企业的发展已变得日益重要——也由此诞生了一个新的职业——根据企业融资需求，综合运用融资规划原理、技术和方法，为企业提供融资咨询和服务的融资规划师。
　　金融危机以来，一项应运而生的新职业正在日益走俏，它就是融资规划师。
　　融资规划是一门融合金融、经济、管理领域的系统性、综合性的学科，是对企业从规划创立到企业发展、直至成熟的不同阶段的整体规划。所谓的融资规划师就是指经过融资规划师专业培训，依法取得融资规划师证书，掌握金融市场一般规则，并运用金融产品、金融工具为企业进行融资规划、咨询服务和实务操作的专业人员。所以，融资规划师一出现就受到社会的追捧。
　　融资规划师是在席卷全球的金融危机当中，为了帮助中小企业走出困境提出来的。2008年底到2009年初，金融海啸开始蔓延到我国，中小企业首当其冲，当时沿海城市、外向型企业订单锐减一半，一些企业倒闭、歇业，一些企业勉强维持，大量企业员工下岗失业。党中央、国务院领导对此非常重视，要求国家发改委牵头调研，提出政策性建议。融资规划师就是在这种情况下，作为一条政策性建议提出来的。建议上报后，得到金融主管部门领导的高度赞赏和支持。
　　可以说，设立融资规划师新职业，面向中小企业开展金融知识普及培训，是国家金融主管决策层的共识，是在国务院领导、人民银行、银监会、人社部领导的关怀和支持下举办起来的。
　　许多专家对此也深表赞同，他们认为，解决广大中小企业的融资难题，一方面靠国家市场法规健全，政策到位，金融市场完善；另一方面就是加快培训，面向中小企业普及金融知识，帮助他们提高适应规则能力、融资规划能力、市场判别能力。
　　现在开展的融资规划师培训，按照职业等级分为初级、中级和高级。培训对象包括企业的管理高层、财务或投融资等核心管理人员；政府招商引资、企业管理和服务部门人员，开发区和孵化器管理人员；金融机构、投融资信息服务机构的市场、产品研发和市场服务人员；农村金融服务机构，包括农信社、村镇银行、小贷公司、信用担保等机构的专业人员；行业社团、投融资中介服务机构中从事融资相关工作的人员；大专院校金融、经管类专业应届毕业生。
　　根据国务院领导批示和金融主管部门领导意见，2010年8月，国家人力资源和社会保障部中国就业培训技术指导中心将融资规划师培训列入了国家新职业、新知识、新技术、新技能示范性培训项目，并批准、授权银企互联教育机构作为全国融资规划师培训基地，在全国开展融资规划师职业培训（CETTIC证书）。
　　据悉，该培训项目得到了国家金融监管部门领导的高度赞赏和支持，中国银监会主席刘明康在一份回函中指出：“所提融资规划师的建议很有创意，如果做得好，可帮助中小企业提高融资时效。”全国人大财经委员会副主任、原中国人民银行第一副行长吴晓灵答复表示：“关于融资规划师培训，可组织有志于这项工作的人员从无偿服务走向有偿服务，在这个过程中进行规范管理，打出品牌，建立资格证书。”
　　融资规划师的培训已经开展了一段时间，效果非常良好。
　　主持该培训的银企互联教育机构的领导称：我们发现，银行与企业各自奉行不同的经营理念，导致互信不足和无法消除的信息不对称。银行对小企业贷款承受着风险大、成本高双重压力，解决小企业贷款难，必先解除银行的后顾之忧。企业在商业银行开户不加选择，造成普遍存在的银企关系错配，是中小企业融资难的一大原因。中小企业金融知识贫乏，不了解、不适应金融产品规则，在融资活动中必然处于盲目、被动的不利地位。金融中介服务失于监管，市场竞争无序，良莠不齐，诚信参假，金融机构和中小企业双双受害。
　　所以，融资规划师的培训致力于去解决这些难题。融资规划师的培训课程，首次提出中小企业银行开户应以我为主，慎选金融合作伙伴；首次根据企业融资的难易程度和前瞻需要，增列一种融资方式分类：债务融资+股权融资+交易性融资；首次将电子货币融资作为一种融资渠道，列入企业商业信用融资。我们建议：构建以企业集群为基础的信用和融资平台，帮助银行做大规模，同时实现风险管控群防群治。加快支持中小企业发展的股权投资基金体系建设，解决现有信用担保系体资本金补充问题，实现两条腿走路。开展“融资规划师”职业培训和资格认证，为中小企业融资提供智力支持，改善融资软环境。
　　而业内人士也认为，开展融资规划师新职业培训，一方面能够缓解中小企业融资人才不足的难题。开展融资规划师培训，可为接受培训的学员普及中小企业金融产品常识，授解融资规划技巧；使其通过培训成为合格的企业融资顾问，帮助企业进行前期融资规划、金融产品选择与谈判、设计融资方案等。培训过程中的良性互动也有助于扩大学员的融资视野，丰富知识结构。另一方面，将有利于规范金融市场秩序。目前国内市场上开展融资咨询、融资顾问、融资服务等中介业务的机构名目繁多，良莠不齐。其中有些打着融资服务旗号，实际上纯属金融掮客；有的乘虚而入，坑蒙拐骗，不少中小企业深受其害。
　　而融资规划师的培训优势在于：国家权威机构惟一指定授权；“培训+服务”的实训模式；实用性与专业性融合的权威师资；标准化、规范化的融资规划人才培养与服务体系；按需设计，全面解析中小企业融资渠道、金融工具与金融产品；以独特视角指导中小企业不同成长阶段的融资规划选择与实施；终身服务，通过融资规划师考试的学员接受基地的融资规划相关知识更新与咨询服务，知识体系始终立于融资规划领域的前沿。
　　通过融资规划师职业培训，将有利于规范融资中介业务。这对于驱逐不良中介，打击金融犯罪，规范金融市场、建设诚信社会都有重要现实意义。
　　融资规划师培训已在全国开展。日前，银企互联教育机构与广东盛世财富文化传播有限公司（下称“盛世传播”）正式签约，合作共建广东培训基地并利用盛世传播已有的广州、北京、武汉三大区域基地设联络处，更是利用盛世传播已成功搭建的在商务部、国资委委托并指导下成立的全国商协会秘书长联盟、在中国社科院指导下成立的中国中小企业上市研究与培训中心、中国村镇银行研究中心，与中移动合作出版的《中小企业投融资手机报》、《中小企业投融资》电子杂志、盛世财富俱乐部平台，与中国绿色资本投资控股有限公司合作成立的旨在为持续发展的产业及各优秀产业园区的中小企业提供直接投融资服务，进一步实践共同的理念为中小企业提供了学习金融、熟悉金融和应用金融的全新平台，提供了解决中小企业融资难的智力支持服务手段，能够全面提升金融服务及相关从业人员、企业家、财务人员等的综合素质，得到了中小企业、读者尤其是业内人士的热烈欢迎。
　　承担着国家“融资规划师”职业培训与资格认证使命的银企互联教育机构目前还从事着为中小企业融资提供智力支持，改善融资软环境等工作。而盛世传播则通过自身创建的上述中小企业综合金融服务平台，致力在政府、金融机构和企业之间架起沟通的桥梁，为中小企业解决融资难题，助力中小企业通过资本运营实现跨越式发展而不懈努力。二者共同的使命和理念使他们走到了一起。而这两者的强强联合，将有力地推动融资规划师在全国、尤其是广东区域的顺利开展。相信，在未来一段时间，通过融资规划师的培训，将为广东乃至全国各地培养出一批掌握金融市场基础理论，通晓各种金融产品，熟悉融资工具应用，依法为中小企业提供融资服务的专业人才。