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为遏制电信网络诈骗和打击洗钱犯罪，防控账户的洗钱和违法风险，必须强化商业银行账户管理和客户尽职调查。从国内外工作实践看，防范账户的洗钱和违法风险应全面贯彻风险为本的理念，针对不同犯罪风险的账户和客户采取差别化的风险管理措施，实现为民服务和遏制经济犯罪的双重目标。
商业银行账户风险管理思考
【摘 要】
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为遏制电信网络诈骗和打击洗钱犯罪，防控账户的洗钱和违法风险，必须强化商业银行账户管理和客户尽职调查。从国内外工作实践看，防范账户的洗钱和违法风险应全面贯彻风险为本的理念，针对不同犯罪风险的账户和客户采取差别化的风险管理措施，实现为民服务和遏制经济犯罪的双重目标。
【出 处】
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农银学刊
【发表日期】
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2020年01期
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