农业银行江苏豢兴支行
　　今年以来，针对诈骗犯罪多发、频发，特别是以银行客户资金为目的的诈骗案件明显增多的严峻形势，农行泰兴支行群策群力，综合施策，发动全员参与、全员防控，持续开展诈骗案件防控工作。今年前11个月，该行共成功堵截各类诈骗案件50余起，避免银行和客户资金损失1000多万元。
　　该行始终坚持案防理念教育和案防责任教育，将“控险是第一责任”的嵌入到经营管理全过程，使员工自觉做到“四不为”，即：通过加强对员工的思想品德教育，提高员工自律意识，使员工做到“不想为”；通过严格的责任追究，形成强大的威慑力量，使员工做到“不敢为”；通过严密的内部控制约和员工行为排查机制，使员工做到“不能为”；通过建立举报机制和连带责任追究机制，提高员工自觉抵制违规违法行为的意识，使员工“不让为”。
　　为了强化组织领导，形成上下联动的局面。该行成立安全生产委员会，将诈骗风险防控纳入全行安全生产的大框架，提上了重要工作日常日程，并将大堂和柜面这两个反诈骗的主要阵地的防控责任进一步明确到了网点管理部和财会运营部。同时，辖内各网点均根据支行要求成立了包括诈骗案件防控在内的安全生产工作领导小组，加强了对反欺诈工作的组织和协调，形成了上下联动、群防群控的反欺诈工作格局。
　　该行进一步强化责任落实，确保案防工作不留空白。一是支行行长与各网点、备部门负责人，各单位负责人与员工之间层层签订了诈骗案件防范履职承诺书，将诈骗防控责任落实到每一个部门、每一个网点、每一个岗位。二是建立保安、大堂、自助区、柜面四道防诈骗“防火墙”，各功能区由网点负责人负总责，同时又将大堂、自助区和柜面的防诈骗责任落实到了具体的人，大堂和自助区由保安和大堂经理负责，柜面由运营主管负责，既做到分工明确又有协调配合，确保诈骗防控覆盖不留盲区。三是建立诈骗防控周例会学习制度，要求各网点将诈骗防控学习必须纳入每周例会的必学范围，实现反诈骗防控教育的常态化、日常化。
　　该行通过强化预案制定，提前介入风险隐患的化解。搜集近年来社会上出现各类诈骗案件，进行总结、分析，研究归纳出诈骗案件的主要表现和流程特征，并根据其表现和特征制定了网点识别、预防和控制诈骗案件的预案。每个网点均成立了诈骗防控应急处置小组，一旦发生可疑情况，立即启动处置预案，应急小组迅速介入，科学判断、冷静处理，遇到非常情况采取非常措施，或报警、或强行制止。实用、有效的处置预案，大大提升了网点诈骗案件防控能力。
　　采取定期和不定期的突击式、飞行式、接管式等多种检查形式，该行对辖内机构各业务条线的操作流程、关键环节、重要点位进行全面或专项排查督导，对发现的违规违纪问题，依据相关规章制度的要求，限期完善措施，切实整改，将各类风险隐患消灭在萌芽状态。实行案件责任追究制度，将防范案件工作责任落实到各个业务部门、各个岗位和各个业务环节。对成功堵截案件的发生，有效避免重大损失的单位和人员，按照相关奖惩办法给予通报表彰和物质奖励。