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近年来,沭阳农商行在监管部门的指导下,始终把案件防控作为重中之重,及时调整思路,全面实施精细化管理,走出了一条符合自身实际的案件防控新路子,连续多年实现“零案件”。
针对点多面广、经营管理链条长、员工素质参差不齐的实际情况,沭阳农商行始终坚持“标本兼治、重在治本”的原则, 紧紧抓住“制度、执行、监督”三大环节,以消除风险盲区为案件防控的突破口,构筑牢不可破的、真正具有内部控制力的案件防控屏障,在推动各项业务又好又快发展的同时,有效地防范了金融案件的发生。
筑牢风险线
案件防控是一项长期而艰巨的任务,要做好案件防控工作,重在各项规章制度的落实。为进一步增强案防工作的持续性、主动性、针对性,该行继续保持高压态势,认真分析案件成因,查找案件漏洞和风险点,针对性地提出了“全机构、全业务、全过程、全风险”的风险管理覆盖理念。该行以江苏省联社《员工违规行为处理规定》考试为契机,组织开展《员工违规行为处理规定》学习,在全行中形成“学制度、用制度”的良好氛围,提升员工依法合规经营的自学性与主动性,为案防工作打好群众基础。
案防工作主要是要抓好人的管理,要从根本上提升全员案防意识,从源头上杜绝风险。为了进一步完善案防机制,近年以来,该行出台了《沭阳农村商业银行案件防控工作责任制实施细则》实行案防工作责任制,营造出“人人抓案防”的良好氛围。认真落实江苏省联社《关于落实案件防控工作有关要求的通知》,牢牢把握“防风险、强服务、促转型、严内控、稳发展”的工作主线,通过明确责任、风险排查、严格整改、强化培训、完善制度等措施,前移案防关口,集中力量对内部员工参与民间融资活动的行为进行风险排查,并采取员工自查、背靠背检查、社会走访、领导家访等形式,排查出“九种人”,对有异常行为的员工,先调离重要工作岗位,然后做好其思想转化工作。该行还按月召开员工家属通报会,通过员工家属劝诫、督促行为人及时改正,掌握员工8小时以外情况,化解员工道德风险,把各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态。若有人员违规,该行则按照“自查从宽、他查从严、尽职免责、失职重罚”的原则,对违规违纪行为公开曝光,用身边人、身边事现身说法,进一步放大查处效果。
扎紧 “篱笆”墙
案件防控必须以人为本,坚持以思想教育为主,为了进一步完善案防机制,该行始终坚持教育为先,培育“重规章、求规范、防案件、保平安”的经营理念,结合自身实际,在通过晨会宣讲及组织自学、网络学习、视频辅导、现场巡讲、主题征文等多种形式开展宣传、教育和学习活动,全面宣传“三位一体”员工行为规范体系,积极开展员工行为规范教育活动,夯实员工案防维稳思想道德基础,狠抓员工思想政治教育、法纪、法规教育、案件案例分析教育,牢固构筑一道坚固的思想防范长堤。一是加强信念教育,树立正确的人生观、价值观,做到自重、自省、自警、自励、自强。二是加强艰苦奋斗教育,树立正确的享乐观。要弘扬艰苦创业、勤俭建社、无私奉献的精神,反对拜金主义、享乐主义、利己主义,克服铺张浪费、贪图享乐的习气。通过教育,使员工能自觉做到常怀感激之情,常保进取之心,常存敬畏之念,清清白白做人,干干净净做事。三是强化管理,加强合规文化建设。要求强化员工法规制度教育,经常开展法纪教育和制度学习,使他们知法、懂法、守法、遵规章、讲制度,使每名员工都牢固树立“合规操作是岗位的第一要务,合规创造价值,合规人人有责”的理念,把“信任不忘制度、指示服从制度、习惯让位制度”作为自己的座右铭,知道在处理业务时所应承担的责任。四是强化体制建设,建立内控监督体系,确保制度先行。五是关心职工疾苦,帮助职工解决工作和生活中的具体困难,让全员职工有归属感,引导和教育职工树立对农商银行的忠诚。
激励夯基础
案件防控工作主要是靠法律、思想和制度“三道防线”来维系,在三道防线中,思想防线是最根本、最牢固的防线。在实践中,农商行在加强员工教育和日常管理的同时,积极为员工创造好的发展环境,通过思想教育与物质教育相结合,用激励夯实基础。按照避实就虚的考核导向和“正向激励、过程考核、阳光操作、长效管理”的理念,2012年初制定了《江苏沭阳农村商业银行2012年绩效考核办法》,对原有绩效考核办法进行了系统修改完善,实行城区与农村、外勤与内勤切块管理和“避实就虚”的考核原则,对“资产、负债、中间业务”实行细化、量化、具体化考核,实行全员营销,按笔计酬,夯实“存、贷款及中间业务”服务和营销等基础工作。在总结以往绩效考核制度经验的基础上,吸收兄弟单位的成功经验,聘请外部专业公司开发绩效考核系统,内容涵盖工资管理、绩效考核、报表管理、人事管理等方面,形成较为全面的综合管理系统。推行让基层员工给自己“算工资”,让员工切身感受到客户是自己工资的来源,感受到改善服务质量、提升服务效率是增加工资的主渠道。实行绩效考核以来,全体员工形成了抢抓业务、奋勇争先的良好氛围。为了让想干事的有机会,肯做事的有舞台,干成事的有待遇。近年来,沭阳农商行通过竞聘上岗,共有72位善经营、懂管理、文化层次较高的普通员工走了上领导岗位。
(作者单位:沭阳农村商业银行)
针对点多面广、经营管理链条长、员工素质参差不齐的实际情况,沭阳农商行始终坚持“标本兼治、重在治本”的原则, 紧紧抓住“制度、执行、监督”三大环节,以消除风险盲区为案件防控的突破口,构筑牢不可破的、真正具有内部控制力的案件防控屏障,在推动各项业务又好又快发展的同时,有效地防范了金融案件的发生。
筑牢风险线
案件防控是一项长期而艰巨的任务,要做好案件防控工作,重在各项规章制度的落实。为进一步增强案防工作的持续性、主动性、针对性,该行继续保持高压态势,认真分析案件成因,查找案件漏洞和风险点,针对性地提出了“全机构、全业务、全过程、全风险”的风险管理覆盖理念。该行以江苏省联社《员工违规行为处理规定》考试为契机,组织开展《员工违规行为处理规定》学习,在全行中形成“学制度、用制度”的良好氛围,提升员工依法合规经营的自学性与主动性,为案防工作打好群众基础。
案防工作主要是要抓好人的管理,要从根本上提升全员案防意识,从源头上杜绝风险。为了进一步完善案防机制,近年以来,该行出台了《沭阳农村商业银行案件防控工作责任制实施细则》实行案防工作责任制,营造出“人人抓案防”的良好氛围。认真落实江苏省联社《关于落实案件防控工作有关要求的通知》,牢牢把握“防风险、强服务、促转型、严内控、稳发展”的工作主线,通过明确责任、风险排查、严格整改、强化培训、完善制度等措施,前移案防关口,集中力量对内部员工参与民间融资活动的行为进行风险排查,并采取员工自查、背靠背检查、社会走访、领导家访等形式,排查出“九种人”,对有异常行为的员工,先调离重要工作岗位,然后做好其思想转化工作。该行还按月召开员工家属通报会,通过员工家属劝诫、督促行为人及时改正,掌握员工8小时以外情况,化解员工道德风险,把各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态。若有人员违规,该行则按照“自查从宽、他查从严、尽职免责、失职重罚”的原则,对违规违纪行为公开曝光,用身边人、身边事现身说法,进一步放大查处效果。
扎紧 “篱笆”墙
案件防控必须以人为本,坚持以思想教育为主,为了进一步完善案防机制,该行始终坚持教育为先,培育“重规章、求规范、防案件、保平安”的经营理念,结合自身实际,在通过晨会宣讲及组织自学、网络学习、视频辅导、现场巡讲、主题征文等多种形式开展宣传、教育和学习活动,全面宣传“三位一体”员工行为规范体系,积极开展员工行为规范教育活动,夯实员工案防维稳思想道德基础,狠抓员工思想政治教育、法纪、法规教育、案件案例分析教育,牢固构筑一道坚固的思想防范长堤。一是加强信念教育,树立正确的人生观、价值观,做到自重、自省、自警、自励、自强。二是加强艰苦奋斗教育,树立正确的享乐观。要弘扬艰苦创业、勤俭建社、无私奉献的精神,反对拜金主义、享乐主义、利己主义,克服铺张浪费、贪图享乐的习气。通过教育,使员工能自觉做到常怀感激之情,常保进取之心,常存敬畏之念,清清白白做人,干干净净做事。三是强化管理,加强合规文化建设。要求强化员工法规制度教育,经常开展法纪教育和制度学习,使他们知法、懂法、守法、遵规章、讲制度,使每名员工都牢固树立“合规操作是岗位的第一要务,合规创造价值,合规人人有责”的理念,把“信任不忘制度、指示服从制度、习惯让位制度”作为自己的座右铭,知道在处理业务时所应承担的责任。四是强化体制建设,建立内控监督体系,确保制度先行。五是关心职工疾苦,帮助职工解决工作和生活中的具体困难,让全员职工有归属感,引导和教育职工树立对农商银行的忠诚。
激励夯基础
案件防控工作主要是靠法律、思想和制度“三道防线”来维系,在三道防线中,思想防线是最根本、最牢固的防线。在实践中,农商行在加强员工教育和日常管理的同时,积极为员工创造好的发展环境,通过思想教育与物质教育相结合,用激励夯实基础。按照避实就虚的考核导向和“正向激励、过程考核、阳光操作、长效管理”的理念,2012年初制定了《江苏沭阳农村商业银行2012年绩效考核办法》,对原有绩效考核办法进行了系统修改完善,实行城区与农村、外勤与内勤切块管理和“避实就虚”的考核原则,对“资产、负债、中间业务”实行细化、量化、具体化考核,实行全员营销,按笔计酬,夯实“存、贷款及中间业务”服务和营销等基础工作。在总结以往绩效考核制度经验的基础上,吸收兄弟单位的成功经验,聘请外部专业公司开发绩效考核系统,内容涵盖工资管理、绩效考核、报表管理、人事管理等方面,形成较为全面的综合管理系统。推行让基层员工给自己“算工资”,让员工切身感受到客户是自己工资的来源,感受到改善服务质量、提升服务效率是增加工资的主渠道。实行绩效考核以来,全体员工形成了抢抓业务、奋勇争先的良好氛围。为了让想干事的有机会,肯做事的有舞台,干成事的有待遇。近年来,沭阳农商行通过竞聘上岗,共有72位善经营、懂管理、文化层次较高的普通员工走了上领导岗位。
(作者单位:沭阳农村商业银行)