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2021年是中国共产党成立100周年，是“十四五”开局和全面建设社会主义现代化国家新征程的起步之年。站在新的历史起点上，中央结算公司（以下简称“公司”）研究制定了新五年规划，提出“质量变革、动力变革、效率变革”战略部署，擘画了发展蓝图，体现了中债担当。
作为集团未来五年立足新发展阶段、贯彻新发展理念、参与构建新发展格局的纲领性文件，新五年规划不仅为公司的建设发展指明了方向，也为银行业理财登记托管中心（以下简称“理财中心”）的建设发展提供了遵循。未来，理财中心将以高度的政治自觉和责任担当，深入学习领会新五年规划部署，抓好贯彻落实，知责于心、担责于身、履责于行，在坚持职能定位、强化战略协同、主动担当作为中奋力推动自身业务的高质量发展迈上新台阶。
坚守定位、强化担当，理财中心建设发展成效初显
回首过去5年，理财中心在银保监会的指导帮助和公司的正确领导下，以建设我国银行业理财市场金融基础设施为担当，以维护银行理财市场稳健发展为使命，紧紧围绕服务监管、服务市场、服务投资者的职能定位，认真落实监管政策，全力支持银行理财市场规范化转型，取得了一定的积极成效。
一是持续加强系统建设工作。建成银行业理财信息登记系统，实现全国理财信息的集中统一登记，以及从产品端到投资端的全流程、穿透式登记。建成理财统计系统和风险监测系统，通过对机构、产品、资产和时间等维度500多个指标、几亿条数据的有效组合计算，实现了理财业务统计和全方位监测服务。
二是积极发挥服务监管、服务市场、服务投资者的“三位一体”服务职能。以理财大数据为基础，为监管部门提供统计数据和热点问题研究服务。发布中国银行业理财市场年度和半年度报告，帮助市场机构及时掌握行业发展情况，提高银行理财行业信息透明度。建成理财产品信息披露平台，为理财发行机构提供符合监管要求的理财产品信息披露相关服务，促进理财业务规范化转型。运维管理中国理财网，助力投资者防范“虚假理财”和“飞单”，切实保护消费者权益。
三是努力探索和拓展商业性业务。开展理财直接融资工具业务，有效实现理财投资“去通道、去链条、去杠杆”，降低企业融资成本，促进理财资金与实体经济的高效对接。开展市场化托管业务，建成并投入使用业务规范、功能强大的理财产品托管系统，满足监管部门关于理财产品实质性独立托管的要求。研发理财产品估值、信息披露等信息产品和增值服务，为理财行业提供风险监测、评价和资产定价的基准，促进理财产品净值化转型。
四是着力发挥专业平台和“意见领袖”作用。在监管部门的指导和支持下，组织各家银行理财公司和商业银行围绕行业发展重点、热点问题进行研讨交流。发起设立“中国理财网·理财20+”论坛，切实发挥研讨平台和专家智库作用，努力成为促进市场健康发展的重要力量。持续增加对外亮相、发声的频度和力度，通过参加行业论坛、接受媒体采访、发表署名文章等形式，进一步增强理财中心的舆论影响力。
緊抓机遇、乘势作为，积极助力银行业理财市场稳健发展
展望未来，理财中心将坚决贯彻落实银保监会决策部署和公司新五年规划要求，立足新发展阶段，贯彻新发展理念，参与构建新发展格局，“三位一体”服务监管、服务市场、服务投资者，统筹协调推进各项工作，在维护银行理财市场健康发展方面发挥积极作用。
（一）强化监管服务，发挥金融监管支持机构的作用
一是全面推动系统直联工作广泛落地，实现银行机构登记数据的高效归集，助力监管部门迅速掌握全行业信息。二是通过制定和发布规范化的系统接口标准，助力理财行业规范系统建设，提升银行登记数据报送质量。三是积极推进债转股投资计划的登记、份额转让、信息披露及中国理财网查询等相关系统和制度的建设。四是发挥理财大数据资源优势，提升数据挖掘深度和广度，将理财行业的“数据金矿”冶炼成具有价值的“真金白银”，为监管部门和市场机构提供更加多元化、有价值的数据信息和研究报告。
（二）强化市场服务，提升深度参与理财市场建设的能力
一是大力开拓信息披露服务，不断丰富信息披露内容，持续完善中国理财网信息披露平台功能，建设包括理财机构信息、理财产品信息、理财销售信息、理财投资信息和投资者信息的统一披露平台，全面提升理财市场透明度。二是稳步拓展托管业务服务，严格履行托管机构职责，不断优化完善托管业务系统，打造业务统一运作平台，确保实现实质性独立托管。三是积极开展直接融资工具服务，研究推进直接融资业务制度建设、业务流程，进一步发挥直接融资工具对支持实体经济发展、助力理财业务规范转型的积极作用。
（三）强化投资者服务，完善银行理财投资者保护机制
一是健全投资者适当性管理机制，在充分发挥中国理财网主阵地作用的同时，依托“中国理财网·理财20+”论坛，稳步推进理财专家智库建设，发挥意见领袖发声的影响力，推进行业常态化交流，树立行业和专业权威，切实加强市场预期管理。二是研究投资者画像及理财产品风险评级机制，深入开展投资者画像、投资者风险评级的分析研究，推动建立理财产品风险评级市场化标准。三是是规范理财产品销售机制，建设理财产品中央数据交换平台，以“统一联网模式、统一数据标准、统一存储备份”为核心，从而实现行业集中监管、规范报文标准、统一数据交换。
强化协同、夯实基础，持续强化理财中心高质量发展支持保障
推动高质量发展离不开良好的支持保障，理财中心将积极按照公司新五年规划中关于战略保障的有关要求，进一步提高政治站位，层层压实责任，统筹协调推进各项支持保障工作。
一是坚持党建引领，把稳发展方向。始终坚持和加强党的全面领导，强化政治建设、组织建设，激发党建工作活力，以高质量的党建引领理财中心高质量发展，确保各项工作在政治上过硬、方向上不偏。
二是聚焦“治理有效”，夯实发展基础。进一步完善治理体系，全面落实“制度化、规范化、程序化、精细化”管理要求，重点抓好制度建设、内部管理和风险防控工作，不断提升治理能力和治理水平，同时做好新闻宣传工作机制建设，切实提升理财中心行业影响力。
三是坚守专业创新，紧抓发展机遇。持续加强对监管政策和行业知识的系统学习，有效提升员工工作能力和水平;深入开展监管交流和市场调研，全面准确了解和掌握监管要求、市场情况和客户诉求;紧抓监管部门和公司对理财中心大力支持的机遇，进一步健全创新激励机制，更好地实现专业创新突破。
四是弘扬敬业担当，凝聚发展力量。倡导全体员工要弘扬爱岗敬业、担当作为、甘于奉献的精神，以良好的工作姿态和健康的思想作风，认真履职尽责，积极主动作为，切实为理财中心的发展起飞注入强大的力量。
五是推进务实合作，实现发展共享。积极推动企业文化建设，按照“循序渐进、开放融合”的原则和“大家文化大家建”的思想，逐步形成员工共同遵守的价值理念和行为规范，着力打造员工精神家园，形成理财中心高质量发展的核心竞争力。
山虽高，向上攀，终将登顶;事虽难，努力干，必能成功。理财中心将坚决贯彻好公司决策部署和新五年规划要求，始终坚持服务监管、服务市场、服务投资者职能定位不动摇，团结一心，努力拼搏，为银行理财行业稳健发展谱写更加美好的新篇章！
作者：银行业理财登记托管中心党委副书记、总裁
责任编辑：印颖 刘颖
作为集团未来五年立足新发展阶段、贯彻新发展理念、参与构建新发展格局的纲领性文件，新五年规划不仅为公司的建设发展指明了方向，也为银行业理财登记托管中心（以下简称“理财中心”）的建设发展提供了遵循。未来，理财中心将以高度的政治自觉和责任担当，深入学习领会新五年规划部署，抓好贯彻落实，知责于心、担责于身、履责于行，在坚持职能定位、强化战略协同、主动担当作为中奋力推动自身业务的高质量发展迈上新台阶。
坚守定位、强化担当，理财中心建设发展成效初显
回首过去5年，理财中心在银保监会的指导帮助和公司的正确领导下，以建设我国银行业理财市场金融基础设施为担当，以维护银行理财市场稳健发展为使命，紧紧围绕服务监管、服务市场、服务投资者的职能定位，认真落实监管政策，全力支持银行理财市场规范化转型，取得了一定的积极成效。
一是持续加强系统建设工作。建成银行业理财信息登记系统，实现全国理财信息的集中统一登记，以及从产品端到投资端的全流程、穿透式登记。建成理财统计系统和风险监测系统，通过对机构、产品、资产和时间等维度500多个指标、几亿条数据的有效组合计算，实现了理财业务统计和全方位监测服务。
二是积极发挥服务监管、服务市场、服务投资者的“三位一体”服务职能。以理财大数据为基础，为监管部门提供统计数据和热点问题研究服务。发布中国银行业理财市场年度和半年度报告，帮助市场机构及时掌握行业发展情况，提高银行理财行业信息透明度。建成理财产品信息披露平台，为理财发行机构提供符合监管要求的理财产品信息披露相关服务，促进理财业务规范化转型。运维管理中国理财网，助力投资者防范“虚假理财”和“飞单”，切实保护消费者权益。
三是努力探索和拓展商业性业务。开展理财直接融资工具业务，有效实现理财投资“去通道、去链条、去杠杆”，降低企业融资成本，促进理财资金与实体经济的高效对接。开展市场化托管业务，建成并投入使用业务规范、功能强大的理财产品托管系统，满足监管部门关于理财产品实质性独立托管的要求。研发理财产品估值、信息披露等信息产品和增值服务，为理财行业提供风险监测、评价和资产定价的基准，促进理财产品净值化转型。
四是着力发挥专业平台和“意见领袖”作用。在监管部门的指导和支持下，组织各家银行理财公司和商业银行围绕行业发展重点、热点问题进行研讨交流。发起设立“中国理财网·理财20+”论坛，切实发挥研讨平台和专家智库作用，努力成为促进市场健康发展的重要力量。持续增加对外亮相、发声的频度和力度，通过参加行业论坛、接受媒体采访、发表署名文章等形式，进一步增强理财中心的舆论影响力。
緊抓机遇、乘势作为，积极助力银行业理财市场稳健发展
展望未来，理财中心将坚决贯彻落实银保监会决策部署和公司新五年规划要求，立足新发展阶段，贯彻新发展理念，参与构建新发展格局，“三位一体”服务监管、服务市场、服务投资者，统筹协调推进各项工作，在维护银行理财市场健康发展方面发挥积极作用。
（一）强化监管服务，发挥金融监管支持机构的作用
一是全面推动系统直联工作广泛落地，实现银行机构登记数据的高效归集，助力监管部门迅速掌握全行业信息。二是通过制定和发布规范化的系统接口标准，助力理财行业规范系统建设，提升银行登记数据报送质量。三是积极推进债转股投资计划的登记、份额转让、信息披露及中国理财网查询等相关系统和制度的建设。四是发挥理财大数据资源优势，提升数据挖掘深度和广度，将理财行业的“数据金矿”冶炼成具有价值的“真金白银”，为监管部门和市场机构提供更加多元化、有价值的数据信息和研究报告。
（二）强化市场服务，提升深度参与理财市场建设的能力
一是大力开拓信息披露服务，不断丰富信息披露内容，持续完善中国理财网信息披露平台功能，建设包括理财机构信息、理财产品信息、理财销售信息、理财投资信息和投资者信息的统一披露平台，全面提升理财市场透明度。二是稳步拓展托管业务服务，严格履行托管机构职责，不断优化完善托管业务系统，打造业务统一运作平台，确保实现实质性独立托管。三是积极开展直接融资工具服务，研究推进直接融资业务制度建设、业务流程，进一步发挥直接融资工具对支持实体经济发展、助力理财业务规范转型的积极作用。
（三）强化投资者服务，完善银行理财投资者保护机制
一是健全投资者适当性管理机制，在充分发挥中国理财网主阵地作用的同时，依托“中国理财网·理财20+”论坛，稳步推进理财专家智库建设，发挥意见领袖发声的影响力，推进行业常态化交流，树立行业和专业权威，切实加强市场预期管理。二是研究投资者画像及理财产品风险评级机制，深入开展投资者画像、投资者风险评级的分析研究，推动建立理财产品风险评级市场化标准。三是是规范理财产品销售机制，建设理财产品中央数据交换平台，以“统一联网模式、统一数据标准、统一存储备份”为核心，从而实现行业集中监管、规范报文标准、统一数据交换。
强化协同、夯实基础，持续强化理财中心高质量发展支持保障
推动高质量发展离不开良好的支持保障，理财中心将积极按照公司新五年规划中关于战略保障的有关要求，进一步提高政治站位，层层压实责任，统筹协调推进各项支持保障工作。
一是坚持党建引领，把稳发展方向。始终坚持和加强党的全面领导，强化政治建设、组织建设，激发党建工作活力，以高质量的党建引领理财中心高质量发展，确保各项工作在政治上过硬、方向上不偏。
二是聚焦“治理有效”，夯实发展基础。进一步完善治理体系，全面落实“制度化、规范化、程序化、精细化”管理要求，重点抓好制度建设、内部管理和风险防控工作，不断提升治理能力和治理水平，同时做好新闻宣传工作机制建设，切实提升理财中心行业影响力。
三是坚守专业创新，紧抓发展机遇。持续加强对监管政策和行业知识的系统学习，有效提升员工工作能力和水平;深入开展监管交流和市场调研，全面准确了解和掌握监管要求、市场情况和客户诉求;紧抓监管部门和公司对理财中心大力支持的机遇，进一步健全创新激励机制，更好地实现专业创新突破。
四是弘扬敬业担当，凝聚发展力量。倡导全体员工要弘扬爱岗敬业、担当作为、甘于奉献的精神，以良好的工作姿态和健康的思想作风，认真履职尽责，积极主动作为，切实为理财中心的发展起飞注入强大的力量。
五是推进务实合作，实现发展共享。积极推动企业文化建设，按照“循序渐进、开放融合”的原则和“大家文化大家建”的思想，逐步形成员工共同遵守的价值理念和行为规范，着力打造员工精神家园，形成理财中心高质量发展的核心竞争力。
山虽高，向上攀，终将登顶;事虽难，努力干，必能成功。理财中心将坚决贯彻好公司决策部署和新五年规划要求，始终坚持服务监管、服务市场、服务投资者职能定位不动摇，团结一心，努力拼搏，为银行理财行业稳健发展谱写更加美好的新篇章！
作者：银行业理财登记托管中心党委副书记、总裁
责任编辑：印颖 刘颖