“至今已有7家银行在青岛成立了私人银行：这就说明青岛人对这个市场是认可，它未来之路也是明朗的。你也可以请管家，我们就是你的私人顾问”交通银行青岛分行私人银行副高级经理潘洪利为私人银行定位——“管家和私人顾问”，但好的“管家和私人顾问”究竟应该是什么样?
　　
　　满足客户个性化需求
　　
　　之前还被视为金融服务业中的鸡肋、一度沉寂的行业，私人银行现已如火如荼，迎合了全球富人行列的扩大，围绕财富保值、增值和传承者形成了一幅财富流动地图。私人银行正在为富有客户的子女举办金融夏令营，让他们学习税务、投资、管理财富基础知识，着眼于家庭财富传承的需要，不同文化、教育背景的孩子还可以相互交流，所谓“下一代计划”。交通银行青岛分行私人银行的服务绝不仅仅包括金融服务，还有健康、商务、娱乐等各方面配套的高端的休闲娱乐服务。私行会定期邀请健康管理专家、摄影师、国际象棋大师等，满足客户的个性化、全方位需求，作为私行客户，还将享受到商务、医疗保健、子女教育、留学、旅游、休闲娱乐等多方面的增值服务；交通银行青岛分行私人银行每到假期都有专门的休闲服务，安排摄影工作室为客户拍全家福、设计商务定妆照等。
　　潘洪利讲述说，曾有一个老客户，想看文革版的《地道战》、《渡江侦察记》等老电影，听说了这个客户的需求后，他们动员整个系统的资源帮助客户找，最终帮助老人如愿。如此个性化服务的例子，不胜枚举。
　　
　　好管家应该是这样的
　　
　　管家要帮东家做所有的事情，但是不能替东家拍板。但好的“管家”究竟应该是什么样?潘洪利给我们讲了—个小故事。有个我们银行的客户想去做一笔投资，但是不知道做什么好?于是就来咨询我们银行，我们第一时间里把这个客户的信息汇总，传给总行专家团队。经过总行专家团队的考察论证，给出了合理可行、风险小收益大的优秀方案；以最短的时间解决了客户的需求，从而赢得了客户的满意。潘洪利说，就我自己而言，我觉得做私人银行就像是做人一样，要用心；你只有用真诚的心为客户去服务，才能赢得客户的信任。当我们看到交行私人银行的装饰都和别的银行不一样，正在纳闷时，潘洪利笑着说，我们交行的私人银行更注重商务，比如我们有给客户的会议室，还有在机场我们还给客户准备的机场政务贵宾通道等。
　　交通银行提供的各种“增值服务”，都是为了让客户体验到更加尊贵的服务。综合财富管理服务成为的交行又—亮点，实现全方位的投资融资服务、多元化专享产品、便捷的交易及优惠、专业化的财富管理专家团队等，强调“将您的财富放在最佳位置上的服务理念。”所以，好管家应该从客户的需求出发，要满足客户的个性化需求，这是非常重要的。
　　
　　专业用心　赢得未来
　　
　　作为新生事物，私人银行在中国其实是处在—个“婴儿期”，无论是体系建设、产品研发还是增值服务，都尚处于摸索阶段。即便是外资银行的私人银行业务已有上百年的发展历史，但来到国内，同样存在从头做起的问题，不管是中资还是外资，不管有多么丰富的经验，到中国来都要解决一个水土问题。
　　的确，不同的人会对理财顾问有不同的要求。中国的情况比较特殊，差不多有十几年的时间，整个经济每年都是两位数的在增长，所以很多的客户是企业家，他们是以一种企业经营的观点去看待私人银行的，无论是投资还是财富管理，他们会先考虑为什么需要私人银行服务，什么样的私人银行服务能够满足他。
　　针对这些问题，潘洪利告诉我们：“专业和用心服务才是中国私人银行业胜出的杀手锏。私人银行的核心竞争力在于是否能给客户提供普通商业银行个人金融部无法提供的产品和服务。我们的私人银行能为客户提供海外资产全权委托服务，这目前在国内同业中也是第—家。在服务平台方面，交通银行拓宽与国内外知名公司、机构和大学的合作，扩大在私人管家、救援、高档旅游安排、税务咨询和EMBA教育服务等方面的增值服务，进一步满足私人银行客户需求。”在此基础上，青岛分行还推出了钻石钻饰定制、国际象棋增值服务、行长与私人银行客户面对面、健康医疗贵宾服务等特色服务。
　　从交通银行成立私人银行中心算起，至今才3年，潘洪利和交通银行私人银行业务一起成长，演绎“老兵新传”。“累并快乐着”，他这样形容自己的感受。