金盛保险在为私人做理财分析时，必须使用“个人理财需求分析”专业工具，首先帮助客户明确，他在这个人生阶段的相应需求。了解了客户的真实需求后，再根据其实际资产状况、风险偏好等，提供专业的理财报告，并推荐可以满足其真实需求的有效解决方案。专业的360度私人理财需求分析服务，可以有效帮助客户挖掘和明确对生活的真实需求，制定帮助客户达成生活目标的长期规划。减少跌涨起伏的环境(经济周期)所带来的各种影响。下面是根据客户提供的信息作出的分析和建议。
　　30岁的单先生，现任
　　某外企销售部经理。月薪2万，还有不错的年终奖。公司除了“五险一金”外，还额外补充了医疗保险及80万元意外险。年轻有为的单先生，需随时待命出差跑各地分公司，有时一出差就是几个月。至今没有时间解决自己的终身大事。虽然单先生工资不少，也没有诸多爱好，但这些年来也没有什么积蓄。最近他前来咨询，说随着年龄渐长，希望未来2年内能结婚，并且有一份更加稳定的工作，询问该如何理财。
　　像单先生这样超忙的白领并不在少数，尤其是在当今竞争日益激烈的职场，很多人都是在靠拼自己的体力赚取高额收入。从理财的角度看，这是最初级的一种方式。对单先生来说，现在还年轻，可以天天玩命。但一且人到中年就会发现，随着体力、脑力的下降，无法承受现有的工作压力了。如果前期没有做好充足的财富积累，一旦出现暂时性工作中断，生活状态将受到很大影响。
　　事实上，理财成败往往源于对自我人生目标的认识不清晰。因此只有正确定义自我价值，设定清晰的人生目标，为幸福而不是为金钱而理财，才不会随波逐流，在瞬息万变的投资市场中迷失方向。根据金盛提出的“幸福理财”观念，我们建议单先生在以下几方面作出调整。
　　消费规划单先生最大的问题是过度消费。对单先生来说，房子可能是最应该考虑的。房屋首付，需要他现在就开始筹集。考虑到随着年龄增长，将有换一份稳定工作的可能性。建议他在贷款时，选择等额递减方式。如果消费控制成功。几年时间，就可积累不少财富及固定资产。
　　健康保障单先生现在所在公司福利很好，不仅给他上了基本的社保。还额外上了医疗和意外险。但一旦离开公司，肯定无法再享受相应的福利了。而且他现在刚30岁，正是购买保险的黄金年龄。建议现在以重疾险为主，保30万元终身重疾，每月只需500元预算，既可以给自己一个保障，也能起到强制储蓄的作用。
　　财富管理单先生曾经有过投资股票失败的经历，对股票市场不是最熟悉，建议他不要投资股票。即使投也只是买一些蓝筹类股票。另外建议他采取定期定额进行投连保险投资，这种“懒人”投资非常适合他。定投既可平摊成本，也可积少成多。具体保险定投计划，还需根据养老规划进行。
　　养老规划单先生需要现在就开始为养老做准备。也正因为现在很年轻，离退休时间较远，所以可以承受的风险也较大，也可承受短期波动。建议他每个月拿出3000元，作为自己专项的养老教育规划款项。
　　金盛将客户的人生愿景与需求归纳为四大支柱，即健康保障、子女教育、养老规划、财富管理，但具体到个人，必须认清到底什么对自己最重要，要坚定自己的生活目标，这点至关重要，因为它不仅直接决定我们的理财规划。更重要的。将直接决定我们的未来。