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非寿险准备金是财产保险公司最大的负债项目，对公司的偿付能力和财务状况有重大的影响。未决赔款分布的波动性和随机性使得提留的准备金与实际值永远存在差异，所以正确地评估和预测这种差异有利于提高准备金估计的可信度和完善保险公司的风险控制。本文考虑两个相关的流量三角形，基于Mack理论，建立了准备金预测误差模型，并将预测误差估计结果与其他随机模型的误差估计进行了比较。