近年来,随着直接融资、互联网金融等业务的发展,企业越来越不依赖银行这个主体去投融资,金融脱媒现象加剧,银行资金供给与需求受到双重影响,而利率市场化导致银行的负债成本增加,更加促使银行利差进一步缩小,传统的对公存款与贷款业务均受到挑战,银行对公业务转型势在必行。与此同时,交易银行业务逐渐被各家商业银行看作是对公业务转型的先驱,它涵盖了企业的日常支付、结算、融资、现金管理等全方位的金融服务,为企业提供一揽子综合金融服务的同时,既可以沉淀大量的低成本对公负债,也可以利用交易银行低风险与低资本占用的优势,获取更高的价差收益。从2015年开始,国内的各家商业银行纷纷开始了探索交易银行发展之路,中国民生银行于2015年底较早的组建了交易银行部,历时4年多的时间,已摸索出了初具民生银行特色的交易银行发展之路,集现金管理、贸易融资、国际业务、保理业务四大业务板块并驾齐驱,“场景化交易银行”理念贯穿始终,近几年来业务增长较快。交易银行业务虽在国外已经有50多年的历史,但在国内的发展也不过是4-5年的时间,作为银行业的新兴业务,在其早期快速发展的阶段,难免会存在一些问题。本篇论文会以中国民生银行为例,对交易银行的业务进行研究。首先,本文将介绍交易银行业务的由来以及为什么要在国内银行间市场发展交易银行业务,主要由四个方面因素导致:利率市场化、金融脱媒、银行业改革转型要求以及“轻型化”银行发展要求。本文的研究意义是以民生银行为例,通过对交易银行业务的全方面分析,使国内的商业银行意识到交易银行业务发展必要性以及发展中存在的障碍,最终达到提升银行竞争力及收入的目的。其次,通过对中国民生银行为例对发展现状及问题所在进行剖析,分析出在交易银行业务发展中主要存在的问题及原因,主要包括考核机制落后、会计核算模糊、专业人才稀缺、技术支持欠缺。接下来,从宏观以及行业环境进行外部环境分析,从内部能力、企业文化、企业资源以及经营理念方面进行内部环境分析,并运用SWOT分析方法对民生银行的交易银行业务进行发展战略定位。最后,本研究认为中国民生银行应采取SO增长型策略,发挥优势,利用机会。供给侧改革及“一带一路”的国家战略,以及监管环境、金融市场环境的变化都为交易银行业务提供了发展机会,民生银行应适时加大科技、人力等资源投入力度,大力开拓交易银行市场,并大力进行公司业务转型,打造拳头产品,争夺国内外市场。