【摘 要】
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信义义务内容的具体化和认定标准的设立被认为是中国资产管理发展的一个核心问题。2018年4月27日《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》及其一系列配套文件的出台标志着我国资产管理逐步进入统一监管的时代,其着力于防范系统性金融风险,但其中对管理人信义义务的规定却太过模糊。本文运用了案例分析法、比较分析法和功能分析法等研究方法,通过对资管典型案例的分析,总结和明晰我国资管存在的问题,提出通过完善信义
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信义义务内容的具体化和认定标准的设立被认为是中国资产管理发展的一个核心问题。2018年4月27日《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》及其一系列配套文件的出台标志着我国资产管理逐步进入统一监管的时代,其着力于防范系统性金融风险,但其中对管理人信义义务的规定却太过模糊。本文运用了案例分析法、比较分析法和功能分析法等研究方法,通过对资管典型案例的分析,总结和明晰我国资管存在的问题,提出通过完善信义义务的具体内容以及确定信义义务的认定标准来解决资管突出问题的路径设想。然后,分析资管管理人信义义务的功能与优势,明确资管法律关系为信托法律关系。接着对路径设想进行可行性分析,包括提出面临的法律障碍及亟待解决的现实问题等。最后,结合我国资产管理的运作模式,同时在国内没有相关制度设计的情况下寻求国际经验的借鉴。针对资管业务中的投资募集阶段、投资管理阶段以及退出阶段的侧重点不同,对信义义务中的忠实义务和注意义务内容进行针对性地完善和具体化。旨在通过对管理人信义义务内容和标准的完善来解决资管行业的突出问题,从而有助于强化投资者权益保护、提高金融机构公信力和更便于资产管理行业监管与司法实践。
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