风险理论是当前保险精算界和数学界研究的热点,破产论又是风险理论的核心内容。在保险实务中,风险理论是经营者或决策者对风险进行定量分析和预测的重要理论。为了能更好的描述保险公司的实际经营状况,本文在二元双Poisson风险模型的基础上添加现实因子,以便能更好的与客观实际逼近。本文首先介绍了几个重要风险模型,给出了模型的表达式,又简要叙述了本文用到的几个重要概念及定理,然后讨论了二元双Poisson风险模型,并对它的一些性质作了描述;在此基础上,对添加利息率因子的模型进行了研究,给出了保险公司破产前盈余R(t)的分布满足的积分方程,然后又介绍了在二元双Poisson风险模型的基础上添加随机游动项,以便使模型能更好的来描述客观现实,并且由调节系数的等价方程得到了该模型的最终破产概率。