20世纪80年代起,中国保险业逐渐苏醒。面对潜力巨大的中国保险市场,外资保险企业与互联网保险纷纷涌入,市场竞争十分激烈。保险业迅猛发展的同时,带来了从业代理人水平的参差不齐,产品与服务同质化严重,售后服务满意度低,以产品为中心等问题。A公司自2002年成立至今,已发展成为行业市场份额排名前五的企业,近年受新冠肺炎疫情及内部管理等因素影响,发展态势放缓,部分经营指标出现下滑趋势,未来如何通过客户关系管理提升公司市场竞争力,成为摆在A公司面前的一道难题。本文从客户关系管理的角度出发,对A公司在客户开发与客户经营过程中遇到的各类客户关系管理问题进行分析。首先采用文献研究法,通过立足于客户开发与经营的日常业务操作,展开对国内外客户关系管理及相关理论的分析。其次运用案例研究法,以A人寿保险公司为例,从IDIC模型的客户识别、区分、互动及客制化服务四个环节对A人寿保险公司的现状与存在问题进行分析,归结问题成因为A公司当前CRM系统跟不上管理需要,精准营销能力不足等。根据问题及成因针对四个环节提出相应的优化方案与优化措施,客户识别关键在于确保客户信息质量,通过搭建客户价值评估模型区分客户,充分利用上述两个环节的产出制定客户互动策略,设计精准营销体系最大限度实现客制化服务。最后为确保优化方案落地,提出实施理念、组织、系统及人力四大保障体系。