银行风险承担渠道是货币政策传导机制理论的最新发展。货币政策作为国家进行宏观调控的重要手段，对经济运行有着重要影响。长期以来的传导机制理论都假设金融机构是风险中性的，没有将金融机构的风险纳入政策制定的考虑范围，而脱胎于次贷危机的银行风险承担渠道将金融机构尤其是政策传导过程中至关重要的中间机构商业银行的风险承担行为引入其中:商业银行受政策变化影响会主动改变的风险承担意愿与水平，而这种行为可能会反过来影响政策的执行效果和金融的稳定与安全。
　　由银行风险承担渠道理论可以得出，当货币政策宽松时要警惕银行风险承担行为的增加。而观察我国近年来货币政策的实施情况，在追求稳健性的大方针下，基准利率水平相对较低，货币供应量处于稳定增加状态，总体来说货币政策立场相对宽松。因此研究货币政策对银行风险承担的影响在我国经济环境中对政策制定是有指引作用的。本文首先梳理了国内外学者的相关研究文献，其次对现存的银行风险承担渠道理论进行了整理与解释，并在此基础上建立动态面板模型，运用差分GMM估计方法对我国货币政策对16家上市银行风险承担的影响进行了实证检验，检验结果证明，在我国货币政策的宽松与紧缩确实会造成银行风险承担程度的反向变化，且银行当期风险承担会受到自身上一期风险承担的正向影响。
　　根据实证结果本文给出相应建议:为维护金融的稳定、经济的健康发展，中央银行应在今后的政策制定过程中，将银行风险承担与决策行为纳入考虑范围;货币政策的实施应具有差异化;监管方面，应加强对银行风险资产、信贷规模的管控;政府应推动建立完善的金融业风险指标数据库。