银行现金管理业务(Cash Management)是一种集收付款管理、流动性管理、投融资管理、信息服务为一体的综合性金融产品。 在国外市场，现金管理已是银行界一项成熟的金融产品，同时也是面向优质客户的主打业务与核心业务。在国内，现金管理这一概念于1999年被花旗银行率先引入，至今还不足十年。但是，伴随着外资企业在我国快速发展，本土企业迅速成长，现金管理市场潜力巨大。 从企业角度看，财务人员通过完善现金管理(流入管理和流出管理)，一方面可以帮助企业实现快速安全的收付款，另一方面可以协助企业管理和监控内部资金流。跨国公司的进入和国内企业集团的不断壮大，使得国内的现金管理需求开始萌芽。国内市场不同的客户类型从各个层面进一步增加了对银行现金管服务的需求。 从银行角度看，外资银行现金管理产品的引入以及国内商业银行的不断学习和摸索，逐渐打破了外资银行垄断该业务的局面，并开始逐步认识到现金管理实际上是银行服务企业的基础平台。因此，对于银行而言，现金管理业务既可以实现持续的收入增长，又是维系客户关系的良好保障。 由此可见，现金管理业务不仅可以提高企业的资金使用效率，更是商业银行综合实力的体现。目前，学术界对于现金管理业务的专门研究有限，故在本人搜索的范围内，还没有发现专门探讨银行现金管理业务的理论专著。 本文共分为八章。第一章引言。第二章介绍商业银行现金管理的定义、内容以及发展的动因。第三章说明国外商业银行现金管理业务发展的历史和现状。第四章分析我国商业银行现金管理业务发展的历史、国内市场现金管理的不同客户群和需求以及目前主要提供的产品。第五章通过比较中外商业银行现金管理业务并提出我国商业银行值得借鉴的五大经验。第六章列举我国商业银行为某跨国公司提供的现金管理服务方案实例，分析我国现金管理业务的实施情况。第七章结合前文的内容特别是在实例中发现的部分问题提出我国商业银行发展现金管理业务的新方向。第八章结论。