金融欺诈行为不仅给金融机构带来巨大的损失,而且给金融机构造成信誉和形象上的重大负面影响。建立行为监测平台监测内部欺诈(员工行为)和外部欺诈(客户行为)是金融机构有效防范金融欺诈行为的有效手段。金融欺诈行为监测平台,从2002年开始发展,到2006年已经有一些可用的软件系统,其中典型的有Fortent,Fiserv,Actimize,NetEconomy等国际重量级金融软件公司的欺诈监测软件。这种监测平台在国内尚属空白。然而,国内外金融机构的经营模式差别巨大(例如,国外金融行业为混业经营),欺诈行为也差距很大。将国外的金融监测系统直接应用于国内金融机构,有着非常大的困难。基于这种现状,本文参与设计了金融欺诈行为监测平台。金融欺诈行为监测平台为各种金融欺诈监测系统项目的实施降低了成本、提高了效率。本文的工作主要体现在以下几个方面:1.总体设计:基于J2EE技术的整体架构;使用规则引擎执行各种行为监测规则;使用VML技术实现用户对监测规则的图形化编辑。2.数据模型设计:针对监测平台的需要设计了数据模型。3.规则引擎设计:基于JBoss Rules设计了面向行为监测的规则推理引擎。4.规则管理设计:使用VML技术,采用B/S方式编辑规则和管理规则。5.反洗钱系统项目中的应用:参与实施了某商业银行的反洗钱系统项目。本软件已经在反洗钱系统、金融企业内控系统中进行了应用,达到了提高项目实施效率、降低开发成本的效果。