【摘 要】
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在中国经济发展进入新时代的背景之下,证券行业与国家发展战略的融合程度进一步提升,并且在各类经济实体投融资需求扩张的刺激之下,资产管理业务的崛起成为了证券与金融市场发展的必然趋势。中国资产管理业务发展迅速,近十年市场规模与体量的增速不断提升,但是随之而来的问题是,资产管理业务的衍生风险也在悄然发生着变化,变得更加多元和复杂,对其管理也正变得更加困难。由于资产管理业务的特殊性,其风险事件的爆发往往伴随
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在中国经济发展进入新时代的背景之下,证券行业与国家发展战略的融合程度进一步提升,并且在各类经济实体投融资需求扩张的刺激之下,资产管理业务的崛起成为了证券与金融市场发展的必然趋势。中国资产管理业务发展迅速,近十年市场规模与体量的增速不断提升,但是随之而来的问题是,资产管理业务的衍生风险也在悄然发生着变化,变得更加多元和复杂,对其管理也正变得更加困难。由于资产管理业务的特殊性,其风险事件的爆发往往伴随着极为恶劣的后果,无论是券商抑或是投资人,都难以承受巨大的经济损失。因此,风险管理问题始终都是摆在资管机构和个人面前的难题。SX证券有限公司（以下简称SX证券）是一家业务立足本省、面向全国的综合性证券公司。随着资管大时代的来临,其资产管理业务在企业驻地一直以来都拥有区位优势与资源优势并且伴随着证券市场的发展正经历着快速发展时期。2021年,SX证券资产管理公司正式成立,到2022年,SX证券资产管理业务的收入已占公司总收入的30%以上。虽然资产管理业务飞速发展,从内部控制方面来说,资产管理业务内部控制机构及人员的风险控制水平比较滞后;从外部风险控制方面来看,缺乏一定的风险控制定量标准设置,从而扩大了资产管理业务的风险。且此类问题亦已成为存在于全国综合性券商的共性问题。本研究选取SX证券作为研究对象,针对其资产管理业务,选取SX证券资产管理业务从业员工、主管以及来自高校金融学专家作为主要的访谈目标对象,针对SX证券资产管理业务可能面临的风险进行了深度访谈,最终形成7.5万字的有效访谈资料;共获得35份调查问卷,使用扎根理论及层次分析法对访谈资料和问卷进行分析,最后采用模糊综合评价法,最终获取以下研究结论:第一,SX证券资产管理业务主要风险来源为:内部风险与外部风险两个方面,其中内部风险主要由产品风险、管理风险和操作风险组成,外部风险主要由环境风险、市场风险和商誉风险组成。第二,针对上述风险评价结果进行进一步分析可知:SX证券资产管理业务所面临的严重风险为管理风险和操作风险,该类风险一般由内部原因导致,所以,SX证券面临的内部风险要比外部风险更为严峻,从而明确SX证券的风险应对工作要以内部优化为主。第三,在SX证券资产管理业务目前面临的六种主要风险之中,管理风险与操作风险最为突出,市场风险、商誉风险、产品风险次之。资产管理业务需要从体系建设、各细分纬度的识别、从各纬度对SX证券资产管理业务分纬度风险进行定量化考核,识别出重要风险,后续对其他证券公司有借鉴和指导意义。
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