近年来由于操作风险引起的损失事件频繁发生，逐渐使人们认识到操作风险管理在风险管理中的重要性。由于量化分析是整个操作风险管理的核心问题，所以人们将更多的精力放在操作风险量化方法研究上。本文在借鉴前人及国外先进度量方法的基础上，试图寻找一种适合我国现阶段商业银行发展状况的操作风险量化方法。　　 本文首先阐述了操作风险的定义、分类及其特征。其次对操作风险度量方法进行详细的介绍，并根据操作风险度量出发角度不同将它们分成“自下而上”法和“自上而下”法两大类。之后选取比较适合我国国情的基本指标法和收入法，并以四家具有代表性的商业银行为研究对象，度量他们的操作风险，同时将模型计算的结果与四家银行的实际经营状况进行比较分析，以验证模型有效性。通过实证分析，发现基本指标法过于简单而且不能反映银行的经营状况，不适合我国商业银行；收入模型法得出的结论与四家银行实际风险状况基本一致，而且比较准确，在现阶段能够适用于我国商业银行操作风险的度量。本文在最后部分对我国商业银行提出几点建议，以提高其操作风险量化技术水平。我国商业银行应该增强操作风险意识，加大模型开发力度，加强损失数据库建设以及提高从业人员素质，并且不应因为在获取损失数据等方面存在困难而安于使用较低级别的量化模型，应该积极进取，为使用高级度量方法做准备。