传统的货币政策理论框架忽略了货币政策对银行风险承担的影响,然而2008年金融危机唤起了学术界和货币当局对货币政策银行风险承担问题以及金融稳定问题的思考。商业银行主要通过承担风险和管理风险来获得利润,在货币政策的传导过程和经济周期的波动中银行风险识别和风险偏好扮演着重要的角色。货币政策对银行风险承担的影响会改变货币政策传导机制影响实体经济的效果。在我国具体的金融体系下,研究货币政策对银行风险承担的影响是至关重要的,这将是有效实施宏观审慎调控的货币政策、实现预期最终目标、维护中国经济稳定发展的必要前提。本文主要研究我国货币政策对银行风险承担的影响。首先,本文从货币政策对银行风险承担影响的相关文献进行梳理,回顾了国内外的实证研究结果、总结和分析货币政策对银行风险承担影响的作用机理(如：收入效应、逐利机制、习惯形成和反应机制)。本文以中国2005—-2013年44家国内银行的微观数据为基础,检验我国货币政策对银行风险承担的影响、对比分析金融危机前后货币政策对银行风险承担影响的差异以及我国货币政策对银行风险承担影响是否存在银行规模差异等问题。实证结果显示：货币政策与银行风险承担之间存在显著的负相关关系,即扩张性的货币政策会刺激银行风险承担；我国银行风险承担和GDP的增长率呈现正相关的相关关系；金融危机后银行风险承担对货币政策的敏感度相较于金融危机前有所降低；大型规模的银行风险承担的变动对货币政策的变动不敏感,大型银行风险承担受到货币政策的影响较小。实证结果说明了货币政策显著地影响银行风险承担,且受到经济金融环境和银行规模特征的影响。本文建议货币政策制定者在制定货币政策时,加强对银行风险承担的关注；应该将货币政策纳入我国宏观审慎监管的框架,加强货币政策与金融监管政策的协调合作,加强金融监管制度改革以此促进金融的稳定发展。