随着全球金融市场的不断发展，商业银行中的同业业务和流动性风险方面的问题受到越来越广泛的关注。2008年之后，同业业务发展进入最旺盛时期，也迅速成为了商业银行利润增长的重要部分。随着我国金融监管环境趋严，同业业务规模与发展速度逐渐下降。同业业务的发展加深了各大商业银行间的联系，但也放大了其背后的流动性风险。2017-2018年，国家监管部门进一步出台了一系列针对银行同业业务发展的监管新规。在此背景下，有必要以我国商业银行的数据为样本，通过实证分析监管新规背景下我国商业银行同业业务对流动性风险的具体影响。
　　本文对国内外同业业务发展和流动性风险的相关重要文献进行了梳理，首先阐述了同业业务以及流动性风险有关的具体理论，对商业银行中同业业务影响流动性风险的机理以及监管新规带来的具体影响进行了分析。然后对我国商业银行中的同业发展与流动性相关现状进行了分析。接着，采用主成分分析法，使用多个指标合成银行流动性风险综合评价指标。通过2015-2019年的年度和半年度数据，使用面板数据模型研究了商业银行同业业务对流动性风险的影响以及监管新规带来的影响，并对不同类型的银行进行了异质性分析。
　　通过理论分析、现状分析以及实证结果分析发现，同业业务主要通过期限结构角度、风险承担角度和流动性管理角度对流动性风险产生影响，产生的影响具有双重性并且结果呈现倒“U”型。同时监管新规对银行整体的流动性水平有显著影响，但不同类型银行的影响结果不同，其中监管新规对股份制银行的影响较大，而国有银行与城商行受到的影响较小。最后，根据研究结果从银行自身与宏观机构两个方面提出了针对同业规模结构角度、业务创新角度和监管角度的相关建议。