21世纪是一个飞速发展的信息时代,金融科技、人工智能、大数据等先进技术的发展给整个金融领域带来了翻天覆地的变化。智能投顾在这样的时代背景下应运而生。与传统投资顾问相比,智能投顾成本更低,智能化与便捷程度更高。作为一种智能化投资顾问工具,它在全球范围内迅速发展壮大,并拥有着广阔的发展前景。但由于传入的时间尚短,智能投顾行业在我国的发展仍处于初级阶段。法律总是滞后于现实生活的变化,智能投顾领域亦然。监管智能投顾的法律滞后、监管内容缺失等方面的问题对智能投顾行业在我国的有序运营产生了不利影响,需要进一步规范和明确,从而更好地促进包括智能投顾在内的金融投资领域的平稳健康发展。为更好地实现研究目的,主要采用了文献研究法、规范分析法、跨学科分析法和比较分析法等方法开展讨论。通过对当前智能投顾所面临的主要法律监管问题的深入分析,提出相应的改进建议,以期丰富当前智能投顾领域法律监管的思考与讨论。首先,对智能投顾及法律监管的相关概念与范畴进行了探讨,并对两者的相互关系加以分析。其次,从不同的学科角度出发,探讨相关学科理论指引我国智能投顾全面有效监管机制建立的必要性与可能性。再次,通过对我国智能投顾法律监管现状的分析,提出当前智能投顾法律监管存在的主要问题,分别从监管主体、市场准入、算法监管、信息披露以及刚刚在我国北京、上海等城市开展试点测试的“监管沙盒”机制的构建等几个方面展开。因智能投顾在国外发展时间较长,不同国家的监管经验对我国来说具有重要的参考借鉴意义,于是在细致分析了上述问题的基础之上,对不同国家的智能投顾法律监管展开了分析。最后,是对完善我国智能投顾法律监管的思考,通过对我国当前智能投顾法律监管现状与国外法律监管现状的分析,提出了明确监管主体、构建可行的市场准入制度、设立算法备案制度、优化信息披露标准和改进我国的“监管沙盒”机制等完善智能投顾法律监管的方法与途径。