随着金融行业的全球化进程加快，多元化银行业务面临的信用风险逐步增加，防范和控制信用风险已成为我国商业银行的重要任务。新巴塞尔资本协议对银行的风险管理和监管框架都提出了创新性的意见，因此，如何有效地应对新形势下的信用风险是我国商业银行亟待解决的问题。目前，我国商业银行对信用风险的评价仍停留在传统定性方法上，其结论缺乏科学性和准确性，不能满足信用风险管理的要求。而西方商业银行在信用风险研究方面比较成熟，多采用定量模型对信用风险进行计量，其结论客观准确。学习和借鉴国外先进的管理方法是提高我国商业银行信用风险管理水平、增强我国商业银行抵御风险能力的重要举措。中国农业银行作为我国四大国有商业银行之一，在金融市场上占据着重要地位。研究农业银行的信用风险管理具有重要的现实意义。　　本文主要介绍了信用风险理论及国外主流的信用风险计量模型，深入分析了各种模型的优缺点以及在我国的适用性，并选择其中的KMV模型进行实证分析，最后结合我国农业银行信用风险管理现状提出相关的政策和建议。本文具体研究结构如下:　　第一部分为绪论部分，主要阐述研究的目的与意义、国内外文献综述、研究方法和框架。　　第二部分主要介绍信用风险理论和农业银行信用风险管理现状。　　第三部分比较国外六种量化模型的优缺点，深入探讨模型在我国的适用性。　　第四部分在充分考虑我国农业银行贷款对象的基础上，共选取30家上市公司作为研究样本，采用KMV模型进行实证分析。　　第五部分对农业银行信用风险管理提出相关政策建议。　　第六部分为结论，包括研究结论和展望。　　本文研究表明，KMV模型总体上能够较好地评估上市公司的信用风险水平，因而适用于我国农业银行的信用风险管理，但本文的研究也存在片面性，还需要在以后的研究中不断完善，从而不断提高农业银行的信用风险管理水平。