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人民银行各基层行担负着在区域内执行和传导货币政策、维护金融稳定、加强金融协调以及提供金融服务等重任，形势和任务要求我们必须强化对基层央行的监督管理，维护稳健运行。如何更好地完善和规范基层央行监督机制建设，提高监督效率,有效防范各类风险和案件的发生，将是一个长期的任务和探索过程。本文结合中国人民银行人行普洱市中心支行（简称普洱中支）及辖内县支行集中监督模式的实践及取得的成效，剖析存在的问题，提出相应的思考。
一、对县支行监督的现状
根据人总行《关于加强人民银行县（市）支行监督管理机制建设的指导意见》和成都分行《加强县（市）支行监督机制建设指引》有关规定及要求，目前，普洱中支所辖9个县支行实行集中监督模式，即：保持现有纪检监察体制不变，由县支行一名副行长兼任纪检组长，设立监察室，与支行综合管理股合署办公，配备正股级监察室主任1人，支行内审工作上收到中心支行集中管理，监察室在同级党组领导下开展工作，同时接受中心支行纪检监察室和内审部门的指导，形成中支统一领导、部门共同参与、支行积极配合、资源有效整合、监督信息共享的全面监督工作格局。为确保县支行监督机制有效运行，普洱中支制定了《县支行监督机制建设实施方案》、《县支行监督检查办法》等配套监督制度，中支纪委在集中监督检查方面，采取联合检查与专项检查相结合的方法，每年对辖内县支行开展2次现场集中监督检查。县支行分别制定了监察室及监督人员工作职责，采取定期检查和不定期抽查的方式，开展同级监督和日常监督检查工作，做好内部风险管理。
二、取得的成效
（一）监督力量得到加强
普洱中支形成了党委统一领导，纪检监察、内审、人事等部门共同参与，各有关部门通力合作，监督检查资源共享的监督工作机制。县支行原来的事后监督、内审以及业务部门有关监督检查职能，一部分上收中心支行，一部分归并到支行纪检监察部门，克服了人员少、监督任务重的矛盾，避免了分部门多重监督、重复监督现象，有效地整合了监督资源，有效促进了县支行岗位整合和其他各项业务工作的正常开展。通过改进监督检查方式，最大限度地整合了县支行人力资源，实现了人员优化组合，有效防范了岗位、资金风险，杜绝了违规兼岗和重大责任事故的发生。
（二）监督机制更加灵活
普洱中支集中监督模式采取定期监督和不定期监督、专项监督和全面监督、静态监督和动态监督的有机结合，灵活多样的监督方式，进一步扩大了监督范围和检查内容。
（三）提高了监督检查效率
普洱中支在强化纪检监察、内审部门监督职能的同时，充分发挥各业务主管部门的监督职责。按照上级行对县支行监督检查每年不少于2次的要求，由中支纪委统一协调，整合年度内部监督检查项目，统筹监督检查工作，形成统一行动、成果共享，避免了重复监督检查，节约人力物力，提高了监督检查效率，再监督的作用也得到较好发挥。
（四）干部职工监督和风险防范意识增强
普洱中支通过组织实施县支行监督机制建设，形成了制度、执行、监督并重，科学、严密、有效的内控管理和监督工作机制，促进了监督关口的整体前移，事前预防、事中监督意识和风险防范意识不断增强，干部职工依法行政、依法履职水平得到有效提高,杜绝了以习惯代替制度、以信任代替管理、以情面代替纪律的现象。通过加大对基础业务流程、规章制度执行、业务风险控制的监督管理，县支行的业务差错和风险事故明显减少。
三、存在主要问题
（一）监督人员综合素质有待提高
目前普洱中支和县支行都存在监督部门人员素质不高，新手较多，县支行兼职纪检监察干部忙于其他工作事务，监督工作思路、方法举措等相对滞后等问题，与县支行监督机制建设的要求仍有一定差距。由于监督部门人员缺乏掌握和了解相关知识，在开展专项业务监督检查时，心有余而力不足，只能是按照传统的检查方式进行，对于可能出现的风险及其后果缺乏必要的预警，对遇到的各种新问题束手无策。
（二）监督手段跟不上业务发展需要
目前基层央行金融业务信息化、网络化水平越来越高，而监督方法还停留在查阅报表、账簿、凭证、规章制度上，监督手段依然是以查错纠弊的真实性审计和对照制度检查为手段的合规性检查为主，对网络和信息系统运行过程中存在的风险隐患，缺乏行之有效的监督手段和必要的风险预警。
（三）县支行同级监督力量有所弱化
普洱中支实行集中监督模式后，中支对县支行集中监督检查内容全面、覆盖面广、检查频率更高，县支行主观上存在一定依赖思想，同级监督有所弱化。县支行虽设有兼职监察室主任, 但还承担着许多其他方面的工作，加之监督范围广、内容多，造成什么都管、什么都管不了的情况。另外，由于多年没有发生案件,有的监督干部产生了松懈和麻痹思想,缺乏工作主动性，安于现状。
四、对策与建议
（一）强化监督管理意识，建立县支行监督长效机制
各级领导要从依法履行中央银行职责的高度，认识加强县支行监督机制建设工作的重要性和必要性，切实加强县支行监督机制建设。根据上级行有关规定和要求，深化县支行监督机制建设，建立完善相关工作制度，建立《县支行监察室主任、兼职纪检监察审计人员工作制度》，使监督检查更具操作性和针对性。针对目前中支纪检监察部门监督职责过于宽泛的情况，进一步明确内审、事后监督和业务主管部门的监督管理职责，纪检监察部门的监督重点放在对内审和其他业务监管部门实施监督检查基础上的再监督方面。建立监督检查工作效果评价考核、责任追究制度，对监督检查不到位、监督责任不落实的要追究有关部门责任人的责任。
（二）教育与监督相结合，抓好干部职工教育培训
努力提高纪检监察干部和监督人员综合素质，把一些政治素质高，熟悉金融业务的骨干充实到监督部门，有针对性地开展纪检监察干部培训，建议上级行在开展新业务、新系统上线知识培训的同时，选派纪检监察干部参加培训学习，以便及时掌握新业务知识，提高综合监督水平。加强干部职工的思想教育，特别是要害岗位人员，增强他们对职业的认同感和对岗位的荣誉感，自觉遵纪守法，严格执行规章制度，防范道德风险。
（三）加大监督信息共享机制建设力度
正确处理好再监督过程中监督与被监督的关系，完善再监督工作程序，进一步加强业务监督、内审监督、纪检监察监督、事后监督的工作联动和协调配合，通过监督部门联席会议制度，及时通报各部门开展监督检查的情况，研究解决县支行监督检查中存在的问题及督促整改，实现监督部门之间的信息沟通和监督成果共享，提高监督效率。县支行开展同级监督检查情况，包括存在的问题及整改情况等及时报告中支纪委，由纪委建立相应的“监督档案”，动态掌握被监督单位信息动态，提高监督管理工作的深度和广度，从而有效地进行系统风险监测。
（四）利用信息技术手段拓展监督检查的深度和广度
探索开发综合监督信息系统，即用信息系统来监督信息系统，用信息系统来量化工作任务，了解要害岗位每天的工作动态，对不规范的、没按时完成任务的予以及时提醒，对各个业务操作系统进行实时监督。
（五）不断创新县支行同级监督工作
支行监督部门要坚持贴近业务和管理工作实际,结合惩防体系建设要求,紧紧围绕“权、钱、人”等关键环节，进一步明确同级监督检查内容、检查方式、检查频率和责任追究，将班子成员和要害岗位人员作为重点监督对象，把党内监督、案件防范、控制风险、制度落实作为开展监督工作的重要内容。进一步明确纪检监察岗位职责，建立有效的同级监督机制和相关监督制度，把监督重点放在对支行监督机制运行和内控制度执行情况，上级行各种监督检查发现的问题及整改意见督办方面。
一、对县支行监督的现状
根据人总行《关于加强人民银行县（市）支行监督管理机制建设的指导意见》和成都分行《加强县（市）支行监督机制建设指引》有关规定及要求，目前，普洱中支所辖9个县支行实行集中监督模式，即：保持现有纪检监察体制不变，由县支行一名副行长兼任纪检组长，设立监察室，与支行综合管理股合署办公，配备正股级监察室主任1人，支行内审工作上收到中心支行集中管理，监察室在同级党组领导下开展工作，同时接受中心支行纪检监察室和内审部门的指导，形成中支统一领导、部门共同参与、支行积极配合、资源有效整合、监督信息共享的全面监督工作格局。为确保县支行监督机制有效运行，普洱中支制定了《县支行监督机制建设实施方案》、《县支行监督检查办法》等配套监督制度，中支纪委在集中监督检查方面，采取联合检查与专项检查相结合的方法，每年对辖内县支行开展2次现场集中监督检查。县支行分别制定了监察室及监督人员工作职责，采取定期检查和不定期抽查的方式，开展同级监督和日常监督检查工作，做好内部风险管理。
二、取得的成效
（一）监督力量得到加强
普洱中支形成了党委统一领导，纪检监察、内审、人事等部门共同参与，各有关部门通力合作，监督检查资源共享的监督工作机制。县支行原来的事后监督、内审以及业务部门有关监督检查职能，一部分上收中心支行，一部分归并到支行纪检监察部门，克服了人员少、监督任务重的矛盾，避免了分部门多重监督、重复监督现象，有效地整合了监督资源，有效促进了县支行岗位整合和其他各项业务工作的正常开展。通过改进监督检查方式，最大限度地整合了县支行人力资源，实现了人员优化组合，有效防范了岗位、资金风险，杜绝了违规兼岗和重大责任事故的发生。
（二）监督机制更加灵活
普洱中支集中监督模式采取定期监督和不定期监督、专项监督和全面监督、静态监督和动态监督的有机结合，灵活多样的监督方式，进一步扩大了监督范围和检查内容。
（三）提高了监督检查效率
普洱中支在强化纪检监察、内审部门监督职能的同时，充分发挥各业务主管部门的监督职责。按照上级行对县支行监督检查每年不少于2次的要求，由中支纪委统一协调，整合年度内部监督检查项目，统筹监督检查工作，形成统一行动、成果共享，避免了重复监督检查，节约人力物力，提高了监督检查效率，再监督的作用也得到较好发挥。
（四）干部职工监督和风险防范意识增强
普洱中支通过组织实施县支行监督机制建设，形成了制度、执行、监督并重，科学、严密、有效的内控管理和监督工作机制，促进了监督关口的整体前移，事前预防、事中监督意识和风险防范意识不断增强，干部职工依法行政、依法履职水平得到有效提高,杜绝了以习惯代替制度、以信任代替管理、以情面代替纪律的现象。通过加大对基础业务流程、规章制度执行、业务风险控制的监督管理，县支行的业务差错和风险事故明显减少。
三、存在主要问题
（一）监督人员综合素质有待提高
目前普洱中支和县支行都存在监督部门人员素质不高，新手较多，县支行兼职纪检监察干部忙于其他工作事务，监督工作思路、方法举措等相对滞后等问题，与县支行监督机制建设的要求仍有一定差距。由于监督部门人员缺乏掌握和了解相关知识，在开展专项业务监督检查时，心有余而力不足，只能是按照传统的检查方式进行，对于可能出现的风险及其后果缺乏必要的预警，对遇到的各种新问题束手无策。
（二）监督手段跟不上业务发展需要
目前基层央行金融业务信息化、网络化水平越来越高，而监督方法还停留在查阅报表、账簿、凭证、规章制度上，监督手段依然是以查错纠弊的真实性审计和对照制度检查为手段的合规性检查为主，对网络和信息系统运行过程中存在的风险隐患，缺乏行之有效的监督手段和必要的风险预警。
（三）县支行同级监督力量有所弱化
普洱中支实行集中监督模式后，中支对县支行集中监督检查内容全面、覆盖面广、检查频率更高，县支行主观上存在一定依赖思想，同级监督有所弱化。县支行虽设有兼职监察室主任, 但还承担着许多其他方面的工作，加之监督范围广、内容多，造成什么都管、什么都管不了的情况。另外，由于多年没有发生案件,有的监督干部产生了松懈和麻痹思想,缺乏工作主动性，安于现状。
四、对策与建议
（一）强化监督管理意识，建立县支行监督长效机制
各级领导要从依法履行中央银行职责的高度，认识加强县支行监督机制建设工作的重要性和必要性，切实加强县支行监督机制建设。根据上级行有关规定和要求，深化县支行监督机制建设，建立完善相关工作制度，建立《县支行监察室主任、兼职纪检监察审计人员工作制度》，使监督检查更具操作性和针对性。针对目前中支纪检监察部门监督职责过于宽泛的情况，进一步明确内审、事后监督和业务主管部门的监督管理职责，纪检监察部门的监督重点放在对内审和其他业务监管部门实施监督检查基础上的再监督方面。建立监督检查工作效果评价考核、责任追究制度，对监督检查不到位、监督责任不落实的要追究有关部门责任人的责任。
（二）教育与监督相结合，抓好干部职工教育培训
努力提高纪检监察干部和监督人员综合素质，把一些政治素质高，熟悉金融业务的骨干充实到监督部门，有针对性地开展纪检监察干部培训，建议上级行在开展新业务、新系统上线知识培训的同时，选派纪检监察干部参加培训学习，以便及时掌握新业务知识，提高综合监督水平。加强干部职工的思想教育，特别是要害岗位人员，增强他们对职业的认同感和对岗位的荣誉感，自觉遵纪守法，严格执行规章制度，防范道德风险。
（三）加大监督信息共享机制建设力度
正确处理好再监督过程中监督与被监督的关系，完善再监督工作程序，进一步加强业务监督、内审监督、纪检监察监督、事后监督的工作联动和协调配合，通过监督部门联席会议制度，及时通报各部门开展监督检查的情况，研究解决县支行监督检查中存在的问题及督促整改，实现监督部门之间的信息沟通和监督成果共享，提高监督效率。县支行开展同级监督检查情况，包括存在的问题及整改情况等及时报告中支纪委，由纪委建立相应的“监督档案”，动态掌握被监督单位信息动态，提高监督管理工作的深度和广度，从而有效地进行系统风险监测。
（四）利用信息技术手段拓展监督检查的深度和广度
探索开发综合监督信息系统，即用信息系统来监督信息系统，用信息系统来量化工作任务，了解要害岗位每天的工作动态，对不规范的、没按时完成任务的予以及时提醒，对各个业务操作系统进行实时监督。
（五）不断创新县支行同级监督工作
支行监督部门要坚持贴近业务和管理工作实际,结合惩防体系建设要求,紧紧围绕“权、钱、人”等关键环节，进一步明确同级监督检查内容、检查方式、检查频率和责任追究，将班子成员和要害岗位人员作为重点监督对象，把党内监督、案件防范、控制风险、制度落实作为开展监督工作的重要内容。进一步明确纪检监察岗位职责，建立有效的同级监督机制和相关监督制度，把监督重点放在对支行监督机制运行和内控制度执行情况，上级行各种监督检查发现的问题及整改意见督办方面。