针对近年来一般性违规问题屡查屡犯、屡禁不止的痼疾，烟台办事处从提高精细化管理水平、促进合规文化建设入手，通过分层次召开县联社理事长和审计部门负责人专题研讨会，剥丝抽茧，深挖根源，对症下药，下决心解决一般违规问题“屡查屡有、屡纠不改、屡禁不止”的顽症。
　　辩证施治，摸清病因。烟台办事处在召集各联社理事长就如何破解一般性违规问题“屡查屡有、屡纠不改、屡禁不止”专题研讨会的基础上，组织市县两级审计部门，对2009年以来各级检查发现的问题逐个类型、从各业务环节进行了梳理归类，并分别从操作层面和管理层面进行认真分析。共汇总整理各类问题1630个，分门别类归纳问题主要集中在哪些方面、哪些环节、哪些员工身上，由各条线业务管理部门负责人会同检查人员、被查人员认真分析原因，举一反三，从规范操作流程、加强岗位管理入手，进一步剖析问题产生的根源，查找管理漏洞。从分析归类情况看，问题主要集中在思想认识不到位、业务培训不到位、制度执行不到位、监督检查不到位、合规建设不到位和责任追究不到位等方面。
　　对症下药，固本清源。一是以深入开展争做“三无一优”（无违规、无差错、无投诉，工作业绩优良）先进单位和先进个人活动为载体，教育引导广大干部员工时刻坚持“高、严、细、实”的工作要求，自觉从小事做起，从细节抓起，严格要求，规范操作。二是强化教育培训，增强全员依法合规经营意识。高管人员重点提高合规决策意识，一般员工重点提高合规操作意识，全面了解、掌握本职岗位制度、办法和操作规程，杜绝因不知合规标准和要求盲目违规的现象。三是探索建立“每日合规回头看”风险防控机制。各岗位工作人员每日对照岗位风险点和相应制度规定，对每天经办的每笔业务进行回头看，主动查找问题，及时发现违规环节，努力养成自觉合规操作的良好习惯。四是严格落实市县两级风险排查方案。定期通过监控回放、现场检查的方式，加大对重点环节、重点部位、重点人员、重点区域的检查力度，规范业务操作，对检查发现的问题，逐笔认定直接责任人和管理责任人，按有关规定进行处罚，确保各项规章制度落到实处。五是对现行业务制度和操作流程进行梳理整合。确保内控制度建设与业务发展同步，将各项经营管理活动全部纳入有效合理的规章制度控制之下，并狠抓制度执行力，坚持以制度办事，靠制度管人，促进全辖依法经营、合规操作。六是层层引入责任追究机制。一般员工屡查屡犯第一次违规罚款500元，第二次加倍处罚，第三次违规下岗学习，同时在内外勤主管、信用社主任、部门经理、联社分管领导中引入责任追究机制，凡上级检查出的问题，第一次按照员工绩效工资倍数分别予以罚款，第二次停职下岗反省，第三次引咎辞职。
　　（作者单位：山东省农村信用社联合社烟台办事处）