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定位从本质上决定家族办公室与家族客户的关系，决定了家族办公室未来服务的客观度与延展弹性，不同的定位能够给予家族客户的服务空间和服务范围大为不同。
定位，犹如家族办公室的DNA，一旦形成，可组成指令引导机构的发展与其机能的运作。于家族办公室自身来说，定位是核心服务的理念所在。于客户来说，定位是核心服务的价值所在。站在传承的角度，清晰明确的定位与DNA的功能如出一辙，可组成遗传指令团队依照这样的核心指令代代相传，为客户家族提供—脉相承的服务。
随着市场的需求骤增，家族办公室数量在国内日益增多服务的形式林林总总，其服务的广度与深度也不尽相同，因行业发展年限导致服务水平也是参差不文。甄别对方是否是真正意义上的家族办公室，定位是很好的切入口，这是决定—个机构是否具备家族办公室实质内涵的先要因素。
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高净值人群需求现状与定位选择
目前不少家族办公室是立足背后的理财机构而设的，造成普遍大众对家族办公室产生错误的认知，以为家族办公室也是售卖理财产品、专注于投资的金融机构，只是产品种类更多、层次更高、规模更大，一样也是“卖方”，通过售卖理财产品而获取佣金收入。另外还有些家族办公室主要代理某些机构的金融产品，在供应商与客户之间撮合供需，赚取差价，也就是典型的第三方，其性质亦偏向于“卖方”。
家族办公室最核心的服务就是要解决客户的问题。目前市场上，很多高净值客户是很无奈的。因为国内家族财富管理行业尚处于初步发展阶段，在市场上很难找到能够提供综合服务的机构或人。客户遇到的大多是金融产品售卖者，也就是“卖方”，都是站在机构的立场与客户沟通，无法站在客户的立场帮他思考、决策与管理。而客户面对各种金融机构的分业经营，也缺乏足够的能力、精力或者专业知识去判断与挑选，自己也无法弥补机构与机构之间衔接的空白，因此就无法形成系统的逻辑与架构，导致大部分客户的需求被“分裂”。
从客户的角度考量，其实亟须一个能够站在他们立场的专业团队，也就是站在买方的立场，代替客户跟所有的金融机构进行交涉、选择、讨论、管理、监督、制衡，甚至进行议价等等。这些都是客户本身要做的，但往往因为没有时间、精力或者相关专业知识去亲身或者组建团队做这些事情。为了提供契合客户利益立场的服务，保持服务的客观度与未来的延展性，磐合家族办公室选择了“买方”定位，率先开启年度咨询服务费模式的行业先河，与客户签订相关协议，由客户付费委任磐合担任他们的家族办公室。根据客户的具体需求，协助他们对一系列相关事项进行统筹管理。能够采取这种定位与收费模式的家族办公室在国内尚属极少数。
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“无限”买方，实现FO服务定制化
“买方”定位，就好比客户的贴身“买手”，是完全站在客户的利益立场上考虑，为客户作出合理的规划与选择。每个家族客户的具体情况都不尽相同，所以定制化服务一直是高端客户的基本核心需求。很多人以为只要立足顾客需求提供服务，就实现了“定制化”。但在磐合看来，真正的定制化是既能夠立足需求，又具备选择的能力、空间与资源的，才能秉持“无限”的买方定位。
由于磐合家族办公室不属于任何一家金融机构，也没有任何白有理财产品，而是作为客户聘用的管理团队，因此在机构与产品的选择上，磐合团队可不受任何机构的限制，只需站在客户的利益立场上，秉持中立、客观的态度，综合市场形势、政策环境、客户自身状况等因素，为其家族制定具有战略思维的定制化财富管理系统，涵盖财富管理、税务筹划、信托规划、保险规划、法律风控、基金会规划、控股公司架构设立、婚姻资产保护、家族成员国际身份安排等事项。
而选择的能力、空间、资源等要素与服务团队的经验资历息息相关，依照客户需求设计出方案，但是执行不了，同样是无法实现定制化，做不到“无限”的买方。考虑到这一点，磐合家族办公室组建专家团队时，就要求年资起码20年，且需在世界知名的金融机构工作过多年，领域涉及私人银行、证券、保险、信托等行业，还要有服务过上百个华人家族的经验，对中国市场状况有深厚的了解，明确国内企业家的需求。这样才能具备充分的资源与考察实力，为客户在全球范围内精选资深的专家团队，以及信誉优良的私人银行、信托/保险机构、会计师/律师事务所等后端合作机构提供具体的服务，并对他们进行统筹管理。
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“有限”卖方，客户需求被分裂
“卖方”是商品所有权的拥有者，愿意通过合理的价格转让给“买方”。如果是站在“卖方”定位，在提供产品与服务时，更多是站在机构的利益立场来考量，希望向客户推售更多产品以获取收益或佣金。同时从业人员推荐的种类范围与产品形式，亦会受机构业务重心而有所偏重，就好比形态固定的“容器”，客户只能被动选择，无法自己设定想要的形状，把家族的财富放进去进行统筹管理，甚至为了达到一个目的，而不得不在不同的机构之间周旋，导致需求被分裂。所以作为“卖方”的金融机构，只能在机构限定的产品范围内选择，无法从广阔的市场上综合比较，为客户推荐最适合的，提供的服务范围亦有限。
为了有效整合与满足客户的需求，磐合家族办公室将坚守“无限”的买方定位，立足客户需求，提供团队的专业与服务价值，对客户的家族财富进行真正的“管理”。
定位，犹如家族办公室的DNA，一旦形成，可组成指令引导机构的发展与其机能的运作。于家族办公室自身来说，定位是核心服务的理念所在。于客户来说，定位是核心服务的价值所在。站在传承的角度，清晰明确的定位与DNA的功能如出一辙，可组成遗传指令团队依照这样的核心指令代代相传，为客户家族提供—脉相承的服务。
随着市场的需求骤增，家族办公室数量在国内日益增多服务的形式林林总总，其服务的广度与深度也不尽相同，因行业发展年限导致服务水平也是参差不文。甄别对方是否是真正意义上的家族办公室，定位是很好的切入口，这是决定—个机构是否具备家族办公室实质内涵的先要因素。
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高净值人群需求现状与定位选择
目前不少家族办公室是立足背后的理财机构而设的，造成普遍大众对家族办公室产生错误的认知，以为家族办公室也是售卖理财产品、专注于投资的金融机构，只是产品种类更多、层次更高、规模更大，一样也是“卖方”，通过售卖理财产品而获取佣金收入。另外还有些家族办公室主要代理某些机构的金融产品，在供应商与客户之间撮合供需，赚取差价，也就是典型的第三方，其性质亦偏向于“卖方”。
家族办公室最核心的服务就是要解决客户的问题。目前市场上，很多高净值客户是很无奈的。因为国内家族财富管理行业尚处于初步发展阶段，在市场上很难找到能够提供综合服务的机构或人。客户遇到的大多是金融产品售卖者，也就是“卖方”，都是站在机构的立场与客户沟通，无法站在客户的立场帮他思考、决策与管理。而客户面对各种金融机构的分业经营，也缺乏足够的能力、精力或者专业知识去判断与挑选，自己也无法弥补机构与机构之间衔接的空白，因此就无法形成系统的逻辑与架构，导致大部分客户的需求被“分裂”。
从客户的角度考量，其实亟须一个能够站在他们立场的专业团队，也就是站在买方的立场，代替客户跟所有的金融机构进行交涉、选择、讨论、管理、监督、制衡，甚至进行议价等等。这些都是客户本身要做的，但往往因为没有时间、精力或者相关专业知识去亲身或者组建团队做这些事情。为了提供契合客户利益立场的服务，保持服务的客观度与未来的延展性，磐合家族办公室选择了“买方”定位，率先开启年度咨询服务费模式的行业先河，与客户签订相关协议，由客户付费委任磐合担任他们的家族办公室。根据客户的具体需求，协助他们对一系列相关事项进行统筹管理。能够采取这种定位与收费模式的家族办公室在国内尚属极少数。
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“无限”买方，实现FO服务定制化
“买方”定位，就好比客户的贴身“买手”，是完全站在客户的利益立场上考虑，为客户作出合理的规划与选择。每个家族客户的具体情况都不尽相同，所以定制化服务一直是高端客户的基本核心需求。很多人以为只要立足顾客需求提供服务，就实现了“定制化”。但在磐合看来，真正的定制化是既能夠立足需求，又具备选择的能力、空间与资源的，才能秉持“无限”的买方定位。
由于磐合家族办公室不属于任何一家金融机构，也没有任何白有理财产品，而是作为客户聘用的管理团队，因此在机构与产品的选择上，磐合团队可不受任何机构的限制，只需站在客户的利益立场上，秉持中立、客观的态度，综合市场形势、政策环境、客户自身状况等因素，为其家族制定具有战略思维的定制化财富管理系统，涵盖财富管理、税务筹划、信托规划、保险规划、法律风控、基金会规划、控股公司架构设立、婚姻资产保护、家族成员国际身份安排等事项。
而选择的能力、空间、资源等要素与服务团队的经验资历息息相关，依照客户需求设计出方案，但是执行不了，同样是无法实现定制化，做不到“无限”的买方。考虑到这一点，磐合家族办公室组建专家团队时，就要求年资起码20年，且需在世界知名的金融机构工作过多年，领域涉及私人银行、证券、保险、信托等行业，还要有服务过上百个华人家族的经验，对中国市场状况有深厚的了解，明确国内企业家的需求。这样才能具备充分的资源与考察实力，为客户在全球范围内精选资深的专家团队，以及信誉优良的私人银行、信托/保险机构、会计师/律师事务所等后端合作机构提供具体的服务，并对他们进行统筹管理。
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“有限”卖方，客户需求被分裂
“卖方”是商品所有权的拥有者，愿意通过合理的价格转让给“买方”。如果是站在“卖方”定位，在提供产品与服务时，更多是站在机构的利益立场来考量，希望向客户推售更多产品以获取收益或佣金。同时从业人员推荐的种类范围与产品形式，亦会受机构业务重心而有所偏重，就好比形态固定的“容器”，客户只能被动选择，无法自己设定想要的形状，把家族的财富放进去进行统筹管理，甚至为了达到一个目的，而不得不在不同的机构之间周旋，导致需求被分裂。所以作为“卖方”的金融机构，只能在机构限定的产品范围内选择，无法从广阔的市场上综合比较，为客户推荐最适合的，提供的服务范围亦有限。
为了有效整合与满足客户的需求，磐合家族办公室将坚守“无限”的买方定位，立足客户需求，提供团队的专业与服务价值，对客户的家族财富进行真正的“管理”。