银行间市场作为中国金融市场的重要组成部分，在市场业务总量不断增大的同时，也对市场机构提出了更高的要求。河北银行于1997年6月加入全国银行间同业拆借市场，经过十几年的发展，已经在市场上树立了良好的品牌形象，正在努力搭乘市场发展的强劲东风，使自身业务水平进一步提高。
　　中债金联系统在河北银行上线运行
　　河北银行是全国首批五家城市合作银行试点之一。截至2014年10月末，河北银行资产总额1751.44亿元，存款余额1321.34亿元，贷款余额748.92亿元。目前，河北银行已开设13家分行，拥有167家营业网点。据2014年上半年英国《银行家》杂志公布的数据，河北银行在全球1000家大银行中排名第492位，综合实力已迈上了新台阶。
　　由于资金运营中心事业部改革，河北银行需要对下属的投资交易部交易员进行债券交易授权管理，因此在客观上需要一套自动化业务管理系统，首先能实现风险限额管理、损益核算、台账管理、业务留痕等功能，其次能实现交易的前、中、后台相分离，并且能使各个交易投组在系统中分别独立操作。我们经过市场调研后发现，目前业界成熟的资金业务系统主要是国外的系统，其在国内使用具有先天性的不足，主要体现在系统操作与国内银行人员的操作习惯有较大不同、国际会计核算标准与国内新会计准则有细节差异，以及不能适应国内银行的业务创新需求等等。
　　河北银行因自身发展情况和成本、技术能力等因素限制，目前还不能独立开发资金业务管理系统。而中央国债登记结算有限责任公司（以下简称中央结算公司）作为中国金融市场基础设施的提供者和运营者，正致力于为市场成员打造本土化的资金业务管理系统。在此背景下，二者走到了一起，由中央结算公司自主设计开发的中债金联系统于2012年底率先在河北银行成功上线，使河北银行成为该系统的首家用户。
　　截至2014年10月末，中债金联系统在河北银行已稳定运行1年零10个月，河北银行通过该系统总共完成现券买卖、债券承分销、回购等业务将近12000笔，有效支持了河北银行资金业务的快速发展，提高了工作效率。据统计，2013年，河北银行债券交易总量达1.94万亿元，在市场中排39名，城商行中排13名；承销记账式国债116亿元，在承销团成员中排37名，较2012年上升了8位。
　　中债金联系统使用感受
　　中债金联系统上线近两年以来，系统工作人员为河北银行进行了7次较大升级，除提高了系统操作便利性外，还解决了债券摊销及回购利息计提尾差处理等问题，使系统功能不断加强。在新版回购主协议颁布后，回购提前还款和延期业务有了一套详细的处理规则，该系统的研发人员也随即研究了配套的功能设计方案，并将尽快实施上线。
　　在操作体验方面，中央结算公司非常注重与用户之间的互动。每次升级前他们会把新功能的详细介绍以及配套的操作文档发给我们，让业务人员及时知晓，以便更好地辅助交易。另外，我们在使用过程中如有新的需求或好的建议都可以提出，系统的工作人员会经常到河北银行进行业务交流并收集意见，待系统升级时予以充分参考。例如：根据河北银行的内部分工，公允价值损益调整属于非交易类业务，不需要设置审批环节，经过中债金联系统研发人员的分析和改进，很快实现了该业务审批环节的灵活配置。
　　在系统运行方面，中央结算公司也给予我们很大支持，由于河北银行系统部署在本地，中债金联系统工作人员会不定期专程到石家庄进行系统巡检。此外，为配合河北银行行内的系统安全检查，他们每年还会为系统进行健康检查并出具评估报告，使我们对系统的使用更加放心。
　　随着近年来银行间市场不断推出创新业务，河北银行的交易品种也更进一步走向多元化。希望中债金联系统能够在债券借贷、同业存单等创新业务上加紧研发，为最新的市场交易品种提供更多处理方案，满足用户的创新发展。
　　总的来看，河北银行通过上线中债金联资金业务管理系统项目，基本满足了资金业务开展的各项要求，也实现了与中央结算公司开展系统直接联网工作的需要，更完成了河北银行内部风险控制、降低系统开发成本的目标。通过借力中债金联系统这一利器，河北银行的发展定将如鲲鹏般展翅高飞！
　　作者单位：河北银行资金运营中心
　　责任编辑：夏宇宁 孙惠玲