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根据我国金融理财行业现状及发展趋势分析，投资理财专业人才总体上处于供给小于需求的状况且人才质量较为欠缺。为此，开发一门基于就业导向的完全以学生实操为主的《投资理财综合实训》课程已成必然。可从目前课程存在的问题、整体设计思路、内容体系构建等方面对《投资理财综合实训》课程“教学做”一体化模式进行探讨。
随着社会经济的发展，各个家庭生活水平不断提高，收入不断的增加，他们对投资理财的观念意识也就不断的增加，而投資理财的途径也是不断的发展。随着保险公司、商业银行等金融机构都逐渐提供专业的投资理财规划服务，社会对理财规划师提供的专业化服务的接受程度越来越高。
《投资理财综合实训》作为大多数高校财务管理等金融管理费专业重要的专业必修课或者职业集群课，同时也是一门完全以学生实操为主的实训课程，课程充分考虑学生的认知水平和已有知识、技能、经验与兴趣、努力为每一个学生提供适应劳动力市场需要和有职业发展前景的、模块化的学习资源。力求在学习内容、教学组织等方面给教师和学生提供选择和创新的空间，构建开放式的课堂，满足学生就业的不同需要，增强学生就业竞争力。
一、“教学做”一体化模式内涵
“教学做”一体化是工学结合、校企合作理念指导下的教学模式，其核心是实践，教学内容要按照工作任务来设计，教学过程中要力求每一个教学任务都进行实训实践，在实践中培养学生的职业能力、职业思想和职业道德。
通过学和做的环节，学生将所学到的理论应用到实践中，有效培养学生解决问题的能力和创新精神。证券市场充满机遇和挑战，利用新的科技手段和丰富的网络资源将学生以分析师、投资者的身份进行培训会事半功倍，在实践中掌握理论并学以致用是这种课程模式的基础要求。
二、投资理财综合实训课程教学现状
投资理财综合实训课程作为投资理财专业的实训课要通过实训模式指导学生自主操作，目前该课程在教学模式上存在一些不足。
（一）教学方式方法单一
证券投资实训课程作为一门与投资理财相关的课程受到了学生的喜爱。但是，随着授课内容难度的增加，教师往往难以采取有效的方式激发学生的学习兴趣，导致学生对这门课的学习积极性越来越小。
由于团队协作、角色扮演等方法会增加课堂管理难度，互动过程掌握不好也会耽误时间，影响教学进度。在课堂教学中，多数情况下，教师仍以讲授、演示、“师问生答”为主。
（二）教学内容与相关岗位衔接不够
市场风云变幻，相关投资理财产品层出不穷，市场对投资理财专业人才质量的需求不断提高，学生毕业后所从事的岗位群主要有：个人投资理财业务岗位，个人投资理财业务管理岗位，客户服务岗位等。因此，教学内容要不断更新以适应新的经济形势需要。课程的教学环节还应该与企业需求和相关岗位技能紧密衔接，让学生掌握股票交易与股票走势分析知识，更重要的是掌握岗位的服务技能及与客户沟通的方法技巧 以及投资理念的传递、日常业务的处理、客户开发与维护等知识。
（三）考核评价方式有待创新
在实践教学中，采用角色扮演、分组协作等教学方法，但在考核评估时，还沿用“平时成绩+期末考试”的考核方法，这样的考核方法与新情况、新问题有一定矛盾。比如，小组协作、角色扮演考核评价没有科学量化的考核标准，且主观性较强，不能客观体现学生的参与情况。
（四）课程开设时间的科学性有待加强
投资理财综合实训课程一般开设于财务管理、证券投资等基础理论课程结束之后。教师在进行投资理财理论教学时不结合实训实践教学会影响教学效果，如果进行实践往往会与证券实训重复；在进行证券投资实训课程教学时，部分学生在实训时已遗忘相关的基础知识，有时候甚至需要教师重新讲授一遍基础知识，致使该实训课程的教学效果大打折扣。
（五）实训软硬件设备不足
许多高职院校证券投资实训基地的软硬件设施不能满足教学的需要。证券投资模拟实训课程有的高职院校购买的证券投资实训软件，存在各种各样的问题，功能相对单一且不能与实盘即时行情同步，难以达到仿真训练的效果，不能充分满足教学的需要。有的院校硬件设施满足不了教学需求，电脑老化，配置低下，网络速度太慢。这导致学生操作效率低下，影响了学生模拟操作的真实性与积极性。
三、构建“教学做”一体化的教学模式
相关专业的学生需要不断提高投资咨询能力及服务水平，以凭借过硬的专业知识逐步获得客户的信任，进而扩大自己的客户群。投资理财综合实训课程就是要培养学生全面的投资理财咨询和服务能力，这就要求在课程体系及教学内容、教材、实践基地、师资队伍、教学方法与手段等诸方面加以全方位建设，才能实现培养高素质、高技能人才的目标。
（一）与专业培养目标和职业岗位群紧密结合
投资与理财专业的培养目标是主要培养掌握投资与理财的基础理论，懂得投资与理财领域的专业知识和证券投资、个人理财筹划和公司理财等操作技能，具备股票等投资实际操作能力、金融理财产品营销能力以及设计适合不同投资者需求的理财规划方案等能力，且具有良好的职业道德、较强的职业核心能力和一定的创新能力的高素质高技能应用性人才。专业领域的工作范围或职业岗位群主要包括： 投资理财管理公司、投资理财咨询公司、证券公司、期货公司、商业银行等金融企业基层业务人员（客户经理、业务员、理财助理、经纪人员等） 。
本课程针对投资与理财综合实训课程的培养目标和职业岗位群的要求，把本专业的核心技能归纳为三项： ①证券投资分析能力； ②金融理财产品及业务营销能力； ③个人理财规划方案的设计能力。
（二）注重教学方式方法的创新
课程综合运用多媒体教学、互动式教学、情景教学、案例教学和讨论式教学等，鼓励学生独立思考，激发学生的学习兴趣和学习积极性，创造以学生为主体的学习氛围。
1.运用案例分析法。收集、编寫多个教学案例并及时更新。在课堂教学中，每个工作任务都有一个相关的案例引入，要引导学生针对教师提供的真实案例信息进行解释并提出问题，组织学生以个体、小组分析或案情重现的形式对案例展开讨论，激发学生的探究兴趣，培养学生的创造性思维。
2.创新“技能大赛驱动”模式。参加全国技能大赛对于培养大学生的创新实践能力、团队协作能力和创业能力有很大的推动作用，也是进行实践教学的重要环节。通过参加职业技能大赛，教师可以对学生进行选拔和指导，以提升学生的职业综合能力，也可以促进教师的实践水平的提升，掌握行业发展的最新动态。
（三）课程内容体系为学生专业证书考试服务
结合“一书多证”的培养模式，投资与理财综合实训课程培养目标中要求学生实现的最重要和最核心的专业证书包括助理理财规划师资格证书、证券从业资格证书等，为了帮助学生达到考证要求，在课程的内容体系规划和内容项目设置中尽可能与专业证书考试内容相结合，在实训项目中的“实训运用准备知识”尽可能摘取自考证教材，从而结合其他专业课程更好地辅助学生考取证书。
（四）实训项目力求精心打造
课程的实训章节以及项目设置力求做到少而精。以学生实操训练为主的实训课程在运行上在大量时间的消耗性。实训对象的素质水平差异决定了不可能快速达到实训目的和效果。所以在有限的课时条件下，对于内容和项目设置应该不求多，力求精，使学生扎扎实实掌握技能。
（五）校内课堂实训与校外基地实训相结合
在校内主要由教师带着学生通过仿真模拟完成各项实训任务。在校外，由教师联系实习基地，带领学生参加保险公司营销培训、银行实地学习或顶岗训练等，最后使学生能以较好的效果达到实训目的。通过紧密贴近市场，运用来自职场最新最真的实训材料和培训方式以及真正面对职场实战，使学生形成职业人思维方式，切实打造学生职业能力。
随着社会经济的发展，各个家庭生活水平不断提高，收入不断的增加，他们对投资理财的观念意识也就不断的增加，而投資理财的途径也是不断的发展。随着保险公司、商业银行等金融机构都逐渐提供专业的投资理财规划服务，社会对理财规划师提供的专业化服务的接受程度越来越高。
《投资理财综合实训》作为大多数高校财务管理等金融管理费专业重要的专业必修课或者职业集群课，同时也是一门完全以学生实操为主的实训课程，课程充分考虑学生的认知水平和已有知识、技能、经验与兴趣、努力为每一个学生提供适应劳动力市场需要和有职业发展前景的、模块化的学习资源。力求在学习内容、教学组织等方面给教师和学生提供选择和创新的空间，构建开放式的课堂，满足学生就业的不同需要，增强学生就业竞争力。
一、“教学做”一体化模式内涵
“教学做”一体化是工学结合、校企合作理念指导下的教学模式，其核心是实践，教学内容要按照工作任务来设计，教学过程中要力求每一个教学任务都进行实训实践，在实践中培养学生的职业能力、职业思想和职业道德。
通过学和做的环节，学生将所学到的理论应用到实践中，有效培养学生解决问题的能力和创新精神。证券市场充满机遇和挑战，利用新的科技手段和丰富的网络资源将学生以分析师、投资者的身份进行培训会事半功倍，在实践中掌握理论并学以致用是这种课程模式的基础要求。
二、投资理财综合实训课程教学现状
投资理财综合实训课程作为投资理财专业的实训课要通过实训模式指导学生自主操作，目前该课程在教学模式上存在一些不足。
（一）教学方式方法单一
证券投资实训课程作为一门与投资理财相关的课程受到了学生的喜爱。但是，随着授课内容难度的增加，教师往往难以采取有效的方式激发学生的学习兴趣，导致学生对这门课的学习积极性越来越小。
由于团队协作、角色扮演等方法会增加课堂管理难度，互动过程掌握不好也会耽误时间，影响教学进度。在课堂教学中，多数情况下，教师仍以讲授、演示、“师问生答”为主。
（二）教学内容与相关岗位衔接不够
市场风云变幻，相关投资理财产品层出不穷，市场对投资理财专业人才质量的需求不断提高，学生毕业后所从事的岗位群主要有：个人投资理财业务岗位，个人投资理财业务管理岗位，客户服务岗位等。因此，教学内容要不断更新以适应新的经济形势需要。课程的教学环节还应该与企业需求和相关岗位技能紧密衔接，让学生掌握股票交易与股票走势分析知识，更重要的是掌握岗位的服务技能及与客户沟通的方法技巧 以及投资理念的传递、日常业务的处理、客户开发与维护等知识。
（三）考核评价方式有待创新
在实践教学中，采用角色扮演、分组协作等教学方法，但在考核评估时，还沿用“平时成绩+期末考试”的考核方法，这样的考核方法与新情况、新问题有一定矛盾。比如，小组协作、角色扮演考核评价没有科学量化的考核标准，且主观性较强，不能客观体现学生的参与情况。
（四）课程开设时间的科学性有待加强
投资理财综合实训课程一般开设于财务管理、证券投资等基础理论课程结束之后。教师在进行投资理财理论教学时不结合实训实践教学会影响教学效果，如果进行实践往往会与证券实训重复；在进行证券投资实训课程教学时，部分学生在实训时已遗忘相关的基础知识，有时候甚至需要教师重新讲授一遍基础知识，致使该实训课程的教学效果大打折扣。
（五）实训软硬件设备不足
许多高职院校证券投资实训基地的软硬件设施不能满足教学的需要。证券投资模拟实训课程有的高职院校购买的证券投资实训软件，存在各种各样的问题，功能相对单一且不能与实盘即时行情同步，难以达到仿真训练的效果，不能充分满足教学的需要。有的院校硬件设施满足不了教学需求，电脑老化，配置低下，网络速度太慢。这导致学生操作效率低下，影响了学生模拟操作的真实性与积极性。
三、构建“教学做”一体化的教学模式
相关专业的学生需要不断提高投资咨询能力及服务水平，以凭借过硬的专业知识逐步获得客户的信任，进而扩大自己的客户群。投资理财综合实训课程就是要培养学生全面的投资理财咨询和服务能力，这就要求在课程体系及教学内容、教材、实践基地、师资队伍、教学方法与手段等诸方面加以全方位建设，才能实现培养高素质、高技能人才的目标。
（一）与专业培养目标和职业岗位群紧密结合
投资与理财专业的培养目标是主要培养掌握投资与理财的基础理论，懂得投资与理财领域的专业知识和证券投资、个人理财筹划和公司理财等操作技能，具备股票等投资实际操作能力、金融理财产品营销能力以及设计适合不同投资者需求的理财规划方案等能力，且具有良好的职业道德、较强的职业核心能力和一定的创新能力的高素质高技能应用性人才。专业领域的工作范围或职业岗位群主要包括： 投资理财管理公司、投资理财咨询公司、证券公司、期货公司、商业银行等金融企业基层业务人员（客户经理、业务员、理财助理、经纪人员等） 。
本课程针对投资与理财综合实训课程的培养目标和职业岗位群的要求，把本专业的核心技能归纳为三项： ①证券投资分析能力； ②金融理财产品及业务营销能力； ③个人理财规划方案的设计能力。
（二）注重教学方式方法的创新
课程综合运用多媒体教学、互动式教学、情景教学、案例教学和讨论式教学等，鼓励学生独立思考，激发学生的学习兴趣和学习积极性，创造以学生为主体的学习氛围。
1.运用案例分析法。收集、编寫多个教学案例并及时更新。在课堂教学中，每个工作任务都有一个相关的案例引入，要引导学生针对教师提供的真实案例信息进行解释并提出问题，组织学生以个体、小组分析或案情重现的形式对案例展开讨论，激发学生的探究兴趣，培养学生的创造性思维。
2.创新“技能大赛驱动”模式。参加全国技能大赛对于培养大学生的创新实践能力、团队协作能力和创业能力有很大的推动作用，也是进行实践教学的重要环节。通过参加职业技能大赛，教师可以对学生进行选拔和指导，以提升学生的职业综合能力，也可以促进教师的实践水平的提升，掌握行业发展的最新动态。
（三）课程内容体系为学生专业证书考试服务
结合“一书多证”的培养模式，投资与理财综合实训课程培养目标中要求学生实现的最重要和最核心的专业证书包括助理理财规划师资格证书、证券从业资格证书等，为了帮助学生达到考证要求，在课程的内容体系规划和内容项目设置中尽可能与专业证书考试内容相结合，在实训项目中的“实训运用准备知识”尽可能摘取自考证教材，从而结合其他专业课程更好地辅助学生考取证书。
（四）实训项目力求精心打造
课程的实训章节以及项目设置力求做到少而精。以学生实操训练为主的实训课程在运行上在大量时间的消耗性。实训对象的素质水平差异决定了不可能快速达到实训目的和效果。所以在有限的课时条件下，对于内容和项目设置应该不求多，力求精，使学生扎扎实实掌握技能。
（五）校内课堂实训与校外基地实训相结合
在校内主要由教师带着学生通过仿真模拟完成各项实训任务。在校外，由教师联系实习基地，带领学生参加保险公司营销培训、银行实地学习或顶岗训练等，最后使学生能以较好的效果达到实训目的。通过紧密贴近市场，运用来自职场最新最真的实训材料和培训方式以及真正面对职场实战，使学生形成职业人思维方式，切实打造学生职业能力。