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摘要：风险管理以风险的识别、估计和评价为基础，工程风险的分析和评价是个主观、客观结论相结合的过程，为管理人员运用各种应对策略的最佳组合对风险进行全面、合理地处置提供了可能性。
关键词：风险管理风险评价
中图分类号：C93文献标识码： A
Abstract: Risk management in risk identification, estimation and evaluation as a basis, analysis and evaluation of engineering risk is a subjective, objective conclusion combined, for managers to use the best combination of various coping strategies to conduct a comprehensive, reasonable disposal provides the possibility of risk.
Key words: Risk management；Risk assessment
中图分类号：F272．92
1工程项目风险管理
风险管理是一门新兴的管理科学，从它成为一门学科至今才40多年的历史。C. Arthur Williams Jr. &Richard M. Heins两位教授指出: Risk management may be defined as the minimum of the adverse effects of risk at minimum cost through. its identification measurement and control·(风险管理是通过对风险的识别、衡量和控制，以最少的成本将风险导致的各种不利后果减少到最低限度的科学管理方法。)【1】
我国学者李中斌定义风险管理为研究风险发生规律和风险技术的一门新兴管理科学，各经济单位通过风险识别、风险估测、风险评价，并在此基础上优化组合各种风险管理技术，对风险实施有效的控制和妥善处理风险所致的后果，期望达到以最少的成本获得最大安全保障的目标【2】。
1.1工程项目风险管理过程
1风险识别2风险估计3风险评价4风险应对5风险监控
2建筑工程风险评价
项目风险评价是在对项目风险进行前期预测和识别的基础上，综合衡量风险对项目实现既定目标的影响程度，建立问题的系统模型，对风险因素的影响进行定量分析，并估算出各风险发生的概率及其可能导致的损失大小，从而找到该项目的关键风险，为重点建设这些风险提供科学依据，以保障项目的顺利进行。此过程的难点是选择合理的方法和技术计算出项目的风险对风险进行排序。
工程项目风险是风险发生的概率和损失的函数:R=f ( P, C), R代表风险度，是衡量工程项目风险性大小的一个参数;P代表风险事件发生的概率;C代表风险事件所造成的项目损失。
2.1风险管理的评价方法
风险评价方法有许多，常见的主要有调查和专家打分法、层次分析法、模糊数学法、敏感性分析法、蒙特卡罗模拟法、影响图法等。风险分析全过程如下图：
2.1.1调查和专家打分法
调查和专家打分法是一种最常用、最简单的分析方法。它的应用由两步组成:首先，辨识出某一特定工程项目可能遇到的所有重要风险，将工程项目所有风险列出，设计风险调查表;其次，利用专家经验，对可能的风险因素的重要性进行评价，再综合成整个项目风险。
2.1.2层次分析法
在工程风险分析中，层次分析法提供了一种灵活的、易于理解的工程评价方法，工程风险的分析和评价是个主观、客观结论相结合的过程，而对某些过程中潜在的风险因素或子因素的评价也很难用定量数字来描述。层次分析法用于工程项目风险分析与评价正好恰当地解决了这个困难。它将风险分析过程中主观、客观考虑有机地结合起来，其本质也是一种决策树方法。一般都是在工程项目招投标阶段使用层次分析法来评价工程风险，它使风险管理者能在投标前就对拟建项目的风险情况有一个全面的认识，判断出工程项目的风险程度，以决定是否投标。
2.1.3模糊数学法
又称统计实验法或随机模拟法。该法是一种通过对随机变量的统计试验、随机模拟求解数学、物理、工程技术问题近似解的数学方法，其特点是用数学方法在计算机上模拟实际概率过程，然后加以统计处理。该方法是西方国家常用的项目风险分析方法，也是当今风险分析的主要工具之一。
在经济评价过程中，有很多影响因素的性质和活动无法用数字来定量地描述。它们的结果也是含糊不定的，无法用单一的准则来评判。为解决这一问题，美国学者L.A.Zadeh于1965年首次提出模糊集合的概念，对模糊行为和活动建立模型。工程项目中潜含的各种风险因素很大一部分很难以用数字来准确地加以定量描述，但都可以利用历史经验或专家知识，用语言生动地描述出它们的性质及其可能的影响结果。并且，现有的绝大多数风险分析模型都是基于需要数字的定量技术，而与风险分析相关的大部分信息很难用数字表示，却易于用文字或句子来描述，这种性质最适合于采用模糊数学模型来解决问题。模糊数学把定性的问题巧妙地转化为定量描述，为工程管理和风险分析提供了一条新的思路。
2.1.4敏感性分析法
敏感性分析法与前几种风险分析方法不同之处在于，它只考虑影响工程目标成本的几个主要因素的变化，如利率、投资额、运营成本等，而不是采用工作分解结构把总成本按工作性质细分为各子项目成本，从子项目成本角度考虑风险因素的影响，再综合成整个项目风险。敏感性分析法的结果可以为决策者提供这样的信息:工程目标成本对哪个成本单项因素的变化最为敏感，哪个其次，可以相应排出对成本单项的敏感性顺序，这样的结果也说明，使用敏感性分析法分析工程风险不可能得出具体的风险影响程度资金值，它只能说明一种影响的程度。
一般在项目决策阶段的可行性研究中使用敏感性分析法分析工程风险，使用这种方法，能向决策者简要地提供可能影响项目成本变化的因素及其影响的重要程度，使决策者在做最终决策时考虑这些因素的影响，并优先考虑某种最敏感因素对成本的影响。
2.1.5蒙特卡罗模拟法
蒙特卡罗方法又称随机抽样技巧或统计试验方法，它是估计经济风险和工程风险常用的一种方法，应用蒙特卡罗方法可以直接处理每一个风险因素的不确定性，并把这种不确定性在成本方面的影响以概率分布的形式表示出来。可见，它是一种多元素变化分析方法，在该方法中所有的元素都同时受风险不确定性的影响。另外，可以编制计算机软件来对模拟过程进行处理，大大节约了时间，该技术的难点在于对风险因素相關性的辨识与评价。总之，该方法既有对项目结构分析，又有对风险因素的定量评价，因此比较适合在大中型项目中应用。
2.1.6影响图法
随着决策理论的进一步发展，20世纪80年代初兴起一门决策分析学科，即影响图(Influence Diagram )。该方法由美国Howard教授等人提出的一种表征决策分析的网络图形，它是概率估计和决策分析的图形表性，是将贝叶斯条件概率定理应用于图论的成果，是复杂的不确定性决策问题的一种新颖有效的图形表征语言，数学概念完整，关于概率估计、备选方案、决策者偏好和信息状态说明完备，具有决策树不可比拟的优点【4】。影响图的最大优点是：能直观表示随机变量间的相互关系；计算规模随着不确定因素个数呈线性增长。
影响图技术考虑到了决策分析中各风险因素之间相互的联系和影响，而这一点是许多风险分析方法无法实现的，通常是隐藏在专家评价过程中近似地处理了，影响图技术的提出正好弥补了这一空白。但它还有许多有待进一步完善的地方，例如它的定义还需要扩展，运算还需要简化，而且尚需实践的进一步检验。
2.4风险评价的目的
1.确定项目风险的先后顺序对工程项目中各类风险进行评价，根据它们对项目目标的影响程度，包括风险出现的概率和后果，以确定它们的排序，为考虑风险控制先后和风险应对措施提供依据。
2.确定各风险事件的内在联系表面上看起来不相干的多个风险事件常常是由一个共同的风险因素所造成的。例如，遇上未曾预料到的技术难题，则项目会造成费用超支、进度拖延、产品质量不合要求等多种后果。风险评价就是要从工程项目整体出发，弄清各风险事件之间确切的因果关系，这样才能准确估计风险损失，并且制定适应的风险应对计划，在以后的管理中只需消除一个风险因素就可避免多种风险。
3.把握风险之间的相互关系考虑不同风险之间相互转化的条件，研究如何才能化威胁为机会，还要注意，原以为是机会的在什么条件下会转化为威胁。
4.进一步量化已识别风险的发生概率和后果降低风险发生概率和后果估计中的不确定性。必要时根据项目形势的变化重新估计风险发生的概率和可能的后果。
综上所述，每一种风险分析技术都有其特点，在工程实际应用中可根据特定的风险环境选择适用的风险分析方法;或者用多种风险分析方法分析所面临的风险，取长补短，以期对风险有一个更全面和深入的认识，为风险管理决策提供依据。
可以看出，每一种工程风险分析技术的提出都是伴随着具体工程问题的出现和需要而产生的，都有它们的适应性和独特的解决问题的方式。
被绝大多数国际承包商普遍采用的风险调查和打分法的优点在于方法简单、易懂、节约时间，并且适应性很强，但有时需要更精确的结果，该方法就难以奏效了。
在分析工程项目中风险因素的性质时，可以看出，有些风险因素难以定量化描述，只能用语言描述其性质和变化，而且有些风险因素的结果也是模糊、不确定的，没有统一的准则来评判。针对这一问题，引入模糊数学方法分析工程风险。这种方法的结论也没有得出项目风险程度的确切值，只能判断项目大致的风险度，用于决定是否投标。
蒙特卡罗模拟技术与敏感性分析方法的显著不同在于，它是一种多元素变化分析方法，能直接处理项目中所有的不确定性，并用概率分析来表示每一个不确定性。蒙特卡罗模拟技术的提出便于计算机操作，使计算程序化了，节约了时间，又可以适时更新数据。
敏感性分析是在假设其它参数不变的前提下，只辨识影响项目总成本的某一单个参数变化的影响它能初步分析出在影响项目的众多风险因素中，那些是主要影响因素，应该优先考虑哪些因素。
影响图技术为工程风险分析提供了一种思考问题和解决问题的新思路，虽然其应用实例较少，但前景十分广阔。【5】【6】【7】【8】【9】
参考文献
【1】Williams C A. Heine R M. Risk Management and Insurance. New York: McGraw-Hill. 1985.
【2】李中斌著.风险管理解读.北京:石油工业出版社，2000.
【3】黄文杰.应用PERT进行项目工期估计.中国水利出版社，2005年版.
【4】李爱梅.影响图的数据结构研究[J].江南学院学报，1999，21（1）：36－38.
【5】杨海英.风险管理与保险原理.北京:北京航空航天大学出版社.1999.
【6】雷勝强.国际工程风险管理与保险.北京:中国建筑工业出版社.1996.
【7】尹志军等.我国工程项目风险管理进展研究.基建优化，2002 (4).
【8】张青晖，沙基昌.风险分析综述.系统工程与电子技术，1996 (2).
【9】傅鸿源.工程项目风险评价方法的研究.系统工程理论与实践，1995(10).
关键词：风险管理风险评价
中图分类号：C93文献标识码： A
Abstract: Risk management in risk identification, estimation and evaluation as a basis, analysis and evaluation of engineering risk is a subjective, objective conclusion combined, for managers to use the best combination of various coping strategies to conduct a comprehensive, reasonable disposal provides the possibility of risk.
Key words: Risk management；Risk assessment
中图分类号：F272．92
1工程项目风险管理
风险管理是一门新兴的管理科学，从它成为一门学科至今才40多年的历史。C. Arthur Williams Jr. &Richard M. Heins两位教授指出: Risk management may be defined as the minimum of the adverse effects of risk at minimum cost through. its identification measurement and control·(风险管理是通过对风险的识别、衡量和控制，以最少的成本将风险导致的各种不利后果减少到最低限度的科学管理方法。)【1】
我国学者李中斌定义风险管理为研究风险发生规律和风险技术的一门新兴管理科学，各经济单位通过风险识别、风险估测、风险评价，并在此基础上优化组合各种风险管理技术，对风险实施有效的控制和妥善处理风险所致的后果，期望达到以最少的成本获得最大安全保障的目标【2】。
1.1工程项目风险管理过程
1风险识别2风险估计3风险评价4风险应对5风险监控
2建筑工程风险评价
项目风险评价是在对项目风险进行前期预测和识别的基础上，综合衡量风险对项目实现既定目标的影响程度，建立问题的系统模型，对风险因素的影响进行定量分析，并估算出各风险发生的概率及其可能导致的损失大小，从而找到该项目的关键风险，为重点建设这些风险提供科学依据，以保障项目的顺利进行。此过程的难点是选择合理的方法和技术计算出项目的风险对风险进行排序。
工程项目风险是风险发生的概率和损失的函数:R=f ( P, C), R代表风险度，是衡量工程项目风险性大小的一个参数;P代表风险事件发生的概率;C代表风险事件所造成的项目损失。
2.1风险管理的评价方法
风险评价方法有许多，常见的主要有调查和专家打分法、层次分析法、模糊数学法、敏感性分析法、蒙特卡罗模拟法、影响图法等。风险分析全过程如下图：
2.1.1调查和专家打分法
调查和专家打分法是一种最常用、最简单的分析方法。它的应用由两步组成:首先，辨识出某一特定工程项目可能遇到的所有重要风险，将工程项目所有风险列出，设计风险调查表;其次，利用专家经验，对可能的风险因素的重要性进行评价，再综合成整个项目风险。
2.1.2层次分析法
在工程风险分析中，层次分析法提供了一种灵活的、易于理解的工程评价方法，工程风险的分析和评价是个主观、客观结论相结合的过程，而对某些过程中潜在的风险因素或子因素的评价也很难用定量数字来描述。层次分析法用于工程项目风险分析与评价正好恰当地解决了这个困难。它将风险分析过程中主观、客观考虑有机地结合起来，其本质也是一种决策树方法。一般都是在工程项目招投标阶段使用层次分析法来评价工程风险，它使风险管理者能在投标前就对拟建项目的风险情况有一个全面的认识，判断出工程项目的风险程度，以决定是否投标。
2.1.3模糊数学法
又称统计实验法或随机模拟法。该法是一种通过对随机变量的统计试验、随机模拟求解数学、物理、工程技术问题近似解的数学方法，其特点是用数学方法在计算机上模拟实际概率过程，然后加以统计处理。该方法是西方国家常用的项目风险分析方法，也是当今风险分析的主要工具之一。
在经济评价过程中，有很多影响因素的性质和活动无法用数字来定量地描述。它们的结果也是含糊不定的，无法用单一的准则来评判。为解决这一问题，美国学者L.A.Zadeh于1965年首次提出模糊集合的概念，对模糊行为和活动建立模型。工程项目中潜含的各种风险因素很大一部分很难以用数字来准确地加以定量描述，但都可以利用历史经验或专家知识，用语言生动地描述出它们的性质及其可能的影响结果。并且，现有的绝大多数风险分析模型都是基于需要数字的定量技术，而与风险分析相关的大部分信息很难用数字表示，却易于用文字或句子来描述，这种性质最适合于采用模糊数学模型来解决问题。模糊数学把定性的问题巧妙地转化为定量描述，为工程管理和风险分析提供了一条新的思路。
2.1.4敏感性分析法
敏感性分析法与前几种风险分析方法不同之处在于，它只考虑影响工程目标成本的几个主要因素的变化，如利率、投资额、运营成本等，而不是采用工作分解结构把总成本按工作性质细分为各子项目成本，从子项目成本角度考虑风险因素的影响，再综合成整个项目风险。敏感性分析法的结果可以为决策者提供这样的信息:工程目标成本对哪个成本单项因素的变化最为敏感，哪个其次，可以相应排出对成本单项的敏感性顺序，这样的结果也说明，使用敏感性分析法分析工程风险不可能得出具体的风险影响程度资金值，它只能说明一种影响的程度。
一般在项目决策阶段的可行性研究中使用敏感性分析法分析工程风险，使用这种方法，能向决策者简要地提供可能影响项目成本变化的因素及其影响的重要程度，使决策者在做最终决策时考虑这些因素的影响，并优先考虑某种最敏感因素对成本的影响。
2.1.5蒙特卡罗模拟法
蒙特卡罗方法又称随机抽样技巧或统计试验方法，它是估计经济风险和工程风险常用的一种方法，应用蒙特卡罗方法可以直接处理每一个风险因素的不确定性，并把这种不确定性在成本方面的影响以概率分布的形式表示出来。可见，它是一种多元素变化分析方法，在该方法中所有的元素都同时受风险不确定性的影响。另外，可以编制计算机软件来对模拟过程进行处理，大大节约了时间，该技术的难点在于对风险因素相關性的辨识与评价。总之，该方法既有对项目结构分析，又有对风险因素的定量评价，因此比较适合在大中型项目中应用。
2.1.6影响图法
随着决策理论的进一步发展，20世纪80年代初兴起一门决策分析学科，即影响图(Influence Diagram )。该方法由美国Howard教授等人提出的一种表征决策分析的网络图形，它是概率估计和决策分析的图形表性，是将贝叶斯条件概率定理应用于图论的成果，是复杂的不确定性决策问题的一种新颖有效的图形表征语言，数学概念完整，关于概率估计、备选方案、决策者偏好和信息状态说明完备，具有决策树不可比拟的优点【4】。影响图的最大优点是：能直观表示随机变量间的相互关系；计算规模随着不确定因素个数呈线性增长。
影响图技术考虑到了决策分析中各风险因素之间相互的联系和影响，而这一点是许多风险分析方法无法实现的，通常是隐藏在专家评价过程中近似地处理了，影响图技术的提出正好弥补了这一空白。但它还有许多有待进一步完善的地方，例如它的定义还需要扩展，运算还需要简化，而且尚需实践的进一步检验。
2.4风险评价的目的
1.确定项目风险的先后顺序对工程项目中各类风险进行评价，根据它们对项目目标的影响程度，包括风险出现的概率和后果，以确定它们的排序，为考虑风险控制先后和风险应对措施提供依据。
2.确定各风险事件的内在联系表面上看起来不相干的多个风险事件常常是由一个共同的风险因素所造成的。例如，遇上未曾预料到的技术难题，则项目会造成费用超支、进度拖延、产品质量不合要求等多种后果。风险评价就是要从工程项目整体出发，弄清各风险事件之间确切的因果关系，这样才能准确估计风险损失，并且制定适应的风险应对计划，在以后的管理中只需消除一个风险因素就可避免多种风险。
3.把握风险之间的相互关系考虑不同风险之间相互转化的条件，研究如何才能化威胁为机会，还要注意，原以为是机会的在什么条件下会转化为威胁。
4.进一步量化已识别风险的发生概率和后果降低风险发生概率和后果估计中的不确定性。必要时根据项目形势的变化重新估计风险发生的概率和可能的后果。
综上所述，每一种风险分析技术都有其特点，在工程实际应用中可根据特定的风险环境选择适用的风险分析方法;或者用多种风险分析方法分析所面临的风险，取长补短，以期对风险有一个更全面和深入的认识，为风险管理决策提供依据。
可以看出，每一种工程风险分析技术的提出都是伴随着具体工程问题的出现和需要而产生的，都有它们的适应性和独特的解决问题的方式。
被绝大多数国际承包商普遍采用的风险调查和打分法的优点在于方法简单、易懂、节约时间，并且适应性很强，但有时需要更精确的结果，该方法就难以奏效了。
在分析工程项目中风险因素的性质时，可以看出，有些风险因素难以定量化描述，只能用语言描述其性质和变化，而且有些风险因素的结果也是模糊、不确定的，没有统一的准则来评判。针对这一问题，引入模糊数学方法分析工程风险。这种方法的结论也没有得出项目风险程度的确切值，只能判断项目大致的风险度，用于决定是否投标。
蒙特卡罗模拟技术与敏感性分析方法的显著不同在于，它是一种多元素变化分析方法，能直接处理项目中所有的不确定性，并用概率分析来表示每一个不确定性。蒙特卡罗模拟技术的提出便于计算机操作，使计算程序化了，节约了时间，又可以适时更新数据。
敏感性分析是在假设其它参数不变的前提下，只辨识影响项目总成本的某一单个参数变化的影响它能初步分析出在影响项目的众多风险因素中，那些是主要影响因素，应该优先考虑哪些因素。
影响图技术为工程风险分析提供了一种思考问题和解决问题的新思路，虽然其应用实例较少，但前景十分广阔。【5】【6】【7】【8】【9】
参考文献
【1】Williams C A. Heine R M. Risk Management and Insurance. New York: McGraw-Hill. 1985.
【2】李中斌著.风险管理解读.北京:石油工业出版社，2000.
【3】黄文杰.应用PERT进行项目工期估计.中国水利出版社，2005年版.
【4】李爱梅.影响图的数据结构研究[J].江南学院学报，1999，21（1）：36－38.
【5】杨海英.风险管理与保险原理.北京:北京航空航天大学出版社.1999.
【6】雷勝强.国际工程风险管理与保险.北京:中国建筑工业出版社.1996.
【7】尹志军等.我国工程项目风险管理进展研究.基建优化，2002 (4).
【8】张青晖，沙基昌.风险分析综述.系统工程与电子技术，1996 (2).
【9】傅鸿源.工程项目风险评价方法的研究.系统工程理论与实践，1995(10).