通过对客户家庭和企业的经营、投资、理财活动的综合规划。帮助客户获得合理合法的节税收益。在此基础上，为了满足客户家庭及家庭成员多元化的综合服务需求，“财富传承家庭工作室”也为客户提供法律咨询，以应对婚姻财产及子女传承的需求。
　　招商银行自2007年8月率先推出私人银行业务，经过近6年的发展，搭建起品种齐全的开放式产品平台和满足高端客户需求的增值服务体系和营销活动平台，为众多高端客户提供全方位的财富管理服务。
　　截至2012年12月底，招商银行私人银行客户接近2万户，管理客户总资产超过4400亿元。随着业务的深化发展以及对本土高净值人士及其家庭需求的深入洞悉，在2012年8月招商银行私人银行成立5周年之际，招商银行在国内率先推出了针对超高净值客户的“家庭工作室”，创建了中国模式的家庭工作室服务。今年，深谙财富管理之道的招商银行又进一步推出了细分领域的“财富传承家庭工作室”，且在“家族信托”（即财富传承信托）业务上实现了国内私人银行第一单的突破。“财富传承家庭工作室”致力于为超高净值家庭提供定制化的财富保障与传承方案，包括家族信托、税务筹划、法律咨询等，显示了招商银行对超高端客户提供综合金融服务的能力，并奠定了招商银行在中国高端财富管理领域的领头羊地位。
　　招商银行与贝恩咨询公司联合发布的《2013中国私人财富报告》调查表明，“财富保障”已成为中国高净值人士财富管理的首要目标，而“财富传承”需求进一步显现，有约三分之一的高净值人士、约二分之一的超高净值人士开始考虑财富传承，部分高净值人士已开始进行财富传承的安排，希望借助的工具和服务包括家族信托、税务筹划、法律咨询、保险规划等。
　　特色一：家族信托
　　信托制度是一种以资产为核心、以信用为基础、以信托为方式的财产管理制度，在财产管理、资金划转、投资理财、资产传承和社会公益等方面具有独特的功能与作用。法律上，信托把财产权分为名义上的财产产权与实质的财产权，委托人设立并交付信托资产，受托人拥有名义的财产权，有管理、执行、运用及分配信托资产的权利，却没有实质所有权及受益权，而受益人享有信托的实质财产受益权。在国内，由于法律环境与经济发展阶段不同，以财富传承为目的的家族信托，并没有先例可循。招行在财富传承家族信托的设计与客户案例跟进早在2012年6月已正式启动，并因应客户需求，创新性地设计出符合现行法律架构的财富传承家族信托。经过近一年的探索与积累，2013年5月国内首单财富传承家族信托已经正式签约，截至2013年6月累计的客户需求案例超过50个。
　　特色二：税务及法律规划
　　“在这个世界上，除了死亡和税收以外，没有什么是确定无疑的。”本杰明·富兰克林这句名言在欧美深入人心。而在中国，随着法律法规和税务制度的不断完善，税收因素也对企业和家庭产生了重要影响，无论是境内或境外，税收影响投资收益率，也影响融资成本；税收影响财富的安全，也影响财富的传承。合法纳税已成为每位高净值人士及背后企业应尽的责任，但是面对着境内、境外错综复杂的税务环境，事业成功而积累起丰厚财富的企业家却并不熟悉，也不擅长。因此，在为高端客户进行财富保障和传承的规划设计中，专业的税务筹划与法律规划就显得重要且是必须的内容。招商银行私人银行“财富传承家庭工作室”联合全球知名会计师事务所，为高端客户的家庭和企业提供整合金融服务，在税法规定的范围内及符合立法精神的前提下，为客户提供专属的税务咨询与筹划服务。通过对客户家庭和企业的经营、投资、理财活动的综合规划，帮助客户获得合理合法的节税收益。在此基础上，为了满足客户家庭及家庭成员多元化的综合服务需求，“财富传承家庭工作室”也为客户提供法律咨询，以应对婚姻财产及子女传承的需求。