众所周知，影子银行的概念最早是由美国太平洋投资管理公司的执行董事保罗麦考利提出的，他将那些实行银行功能却无银行之名的各类机构统称为“影子银行”。在此之后，诸多学者对这一概念进行了界定，随着金融环境的不断变化，影子银行所包含的内容也在不断地变化。如今，我国影子银行经过不断的发展已演变为多领域合作的杠杆产品。2017年政府工作报告将影子银行列入需高度警惕的“四大金融风险”，在世界银行年会上，中国央行行长周小川强调金融稳定发展委员会未来将重点关注的问题中仍然包括影子银行。
　　如今，影子银行的内涵复杂多变，其亦成为我国金融体系不可或缺的重要组成部分并渗透到社会的方方面面。影子银行体系不仅会影响我国的金融体系，同时也会影响实体经济，一方面，影子银行的存在可以填补商业银行体系的部分资金缺口，避免资金不足对银行的运行造成影响，同时促进了金融产品的多元化创新发展；但是另一方面，影子银行一般具有高杠杆的特点，对其的监管难度也较高，因此这种高风险会在一定程度上影响商业银行的稳定发展，因此，研究影子银行对我国商业银行稳定性的影响对于促进我国影子银行的健康发展具有重要意义。
　　本文在中国人民银行对影子银行分类的基础上，丰富了影子银行的内容，主要是将一些互联网创新模式下的业务也加入了影子银行的测算内容之中，
　　另外，本文在通过统计数据对两者之间的关系进行定量分析时，使用的解释变量是影子银行的相对规模，即影子银行规模与GDP值之比，将影子银行的发展与我国的宏观经济发展相联系起来，在控制影子银行规模的同时，不能只控制其总量而忽视了经济总量，让影子银行的相对规模维持在一定水平更能有效利用影子银行促进发展。
　　本文采取的是定性分析与定量分析相结合的方法，首先将国内外近年的相关文献进行总结并加以对比分析；其次界定我国影子银行的内涵，将其内容进行系统地分类并简要介绍其内容，在此基础上分析我国影子银行的特征及其发展现状；再从理论上分析两者之间相互影响的渠道机制；最后本文将影响商业银行稳定性的指标分为宏观经济指标、金融市场指标以及商业银行运行指标，并基于以上三类指标构建能够衡量商业银行稳定性的综合指标，运用2006年至2016年的数据，构建非线性回归模型，对该问题进行实证研究并得出相关结论，即影子银行与我国商业银行稳定性之间存在阈值效应，且影子银行相对规模的阈值为57%。
　　最后本文从三个方面提出相关建议：一是完善影子银行监管体系，并优化其内控机制；二是将影子银行规模控制在一定范围内；三是构建风险预警机制及风险传递防火墙，进而引导影子银行良性发展。