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由于近年来保险实务越发受其他因素的影响,而经典单险种风险模型显然无法满足现实需求,因此考虑含多因素多分布的混合风险模型成为破产论的研究新趋势.经典风险模型按理赔方式分为正风险模型和负风险模型.本文主要在正、负风险模型基础上建立相应的带随机保费、带干扰的几个风险模型,研究模型的破产相关性质.主要研究内容如下：1.在经典复合二项风险模型的基础上,提出带随机二项保费的复合二项双险种离散模型.得到其Gerber-shiu折现罚金函数满足的瑕疵更新方程及解析解、递推公式、渐近解及其积分方程,最终破产概率的递推