论文部分内容阅读
近年来,中国高净值人群和资产规模大幅增长,高净值人群的财富管理需求日益差异化,专业化和精细化,家族信托已成为社会各界关注的热点问题。从微观的角度看,家族信托可以满足高端客户的财富保障、财富传承、税务筹划、资产隔离等全方位的需求;另一方面,家族信托业务可以帮助金融机构扩大收入来源,提高客户粘性,为金融机构转型发展的战略支点。从经济和社会发展的宏观层面看,家族信托业务在财富传承和促进社会资本积累等方面是有积极意义的;其次,家族信托的设立期限通常是几十年甚至上百年,金融系统可获得长期稳定的资金供应,解决期限错配和资源扭曲的问题;其三,家族信托的慈善功能是收入的再次分配,缩小贫富差距,提高社会福利水平,促进传统文化发展的重要手段。
结合目前市场环境以及公司发展状况,JX家族信托业务已经处于行业领先地位,管理资产为整个家族信托行业规模的40%。本文运用先针对国内外开展家族信托业务的异同进行分析,再对JX信托公司开展家族信托业务面临的宏观环境、行业环境进行分析,其次分析了JX信托内部的资源和能力,说明目前的业务现状、人员构成、组织架构等,在此基础上,运用SWOT分析法对其开展家族信托业务的优势与劣势,所面临的威胁与挑战进行分析。通过对三种通用的竞争战略在JX信托家族信托业务层面实施进行可行性分析,最终确定采用集中的竞争战略。JX信托可利用现有资源优势,通过建立集中的服务营销模式,在集团内外部形成完整的业务支持条线,根据服务内容实现专业化的分工,进行有效的客户需求细分与方案提供;通过产品创新差异化,不断延展家族信托功能。为保持家族信托业务的自然增长和业务创新提供有力的支持,为其抓住业务新发展提供了思路。
结合目前市场环境以及公司发展状况,JX家族信托业务已经处于行业领先地位,管理资产为整个家族信托行业规模的40%。本文运用先针对国内外开展家族信托业务的异同进行分析,再对JX信托公司开展家族信托业务面临的宏观环境、行业环境进行分析,其次分析了JX信托内部的资源和能力,说明目前的业务现状、人员构成、组织架构等,在此基础上,运用SWOT分析法对其开展家族信托业务的优势与劣势,所面临的威胁与挑战进行分析。通过对三种通用的竞争战略在JX信托家族信托业务层面实施进行可行性分析,最终确定采用集中的竞争战略。JX信托可利用现有资源优势,通过建立集中的服务营销模式,在集团内外部形成完整的业务支持条线,根据服务内容实现专业化的分工,进行有效的客户需求细分与方案提供;通过产品创新差异化,不断延展家族信托功能。为保持家族信托业务的自然增长和业务创新提供有力的支持,为其抓住业务新发展提供了思路。